El beneficio siempre es genial. Hasta que sea el momento de presentar sus impuestos.
En enero, las ganancias del año pasado pueden sentirse menos como un logro y más como una carga que ahora se utilizará para calcular una cantidad intimidante de impuestos adeudados.
Si eres como la mayoría de los propietarios de negocios, probablemente estés buscando una manera de reducir tus ganancias para minimizar tus impuestos, y espero que estés buscando hacerlo honestamente a través de deducciones comerciales.,
¿Pero qué gastos son deducibles y cuáles no? Hoy vamos a ver algunos de los gastos más comunes para averiguar.
incluso hemos organizado estos gastos comerciales deducibles en una hoja de cálculo gratuita, e incluido enlaces a un par de otras hojas de cálculo que podrían ser útiles.
¿qué categorías de gastos comerciales son deducibles?
normalmente, si gasta dinero en gastos comerciales «ordinarios y necesarios», ese costo será deducible.
esto significa que el dinero que gastó en estacionamiento, inventario y productos de seguros relacionados con su negocio son deducibles., También lo es el kilometraje que condujo fuera de su viaje diario regular, y el dinero en efectivo que bifurcó para las tarifas de alojamiento de sitios web y certificados SSL.
Hay cosas que no podrás deducir. Kilometraje para cualquier viaje regular que dure más de 30 días. Membresías en clubes de campo. Honorarios legales y acuerdos relacionados con el acoso sexual NDAs.
pero en general, si gastó dinero para construir, operar o hacer crecer su negocio, debe verificar si es deducible de impuestos.
¿qué categorías de gastos comerciales debo usar en mi software de contabilidad?,
las categorías de gastos que utilice variarán ampliamente dependiendo de su campo.
sin embargo, hemos reunido algunas de las categorías de gastos más grandes y más comunes en esta hoja de cálculo gratuita para gastos comerciales deducibles.
Si utiliza estas categorías junto con su software de contabilidad durante todo el año, tendrá mucho más fácil calcular sus deducciones en la temporada de impuestos.,
- También consulte: categorías de gastos empresariales predeterminadas incluidas en la hoja de cálculo automatizada para pequeñas empresas de Tiller Money
- y la lista de categorías de gastos empresariales FitSmallBusiness.com
cómo usar la hoja de cálculo de la lista de categorías de gastos comerciales
abra esta hoja de cálculo con una lista de categorías de deducción de impuestos.
en la hoja «deducciones filtradas», podrá usar el menú desplegable para explorar posibles categorías de gastos., Una vez que haya seleccionado una categoría, aparecerán ejemplos de gastos deducibles en el campo azul.
Si tiene un gasto específico que está buscando, vaya a la hoja «lista de gastos comerciales deducibles que se pueden buscar». Si bien esta no es una lista exhaustiva de gastos, una búsqueda rápida Ctrl+F le ayudará a ver si la deducción que está buscando es común.
Ejemplos de Gastos Deducibles
tenga en cuenta que esta lista de gastos deducibles no es todo-inclusivo. Es posible que tenga un gasto calificado que no aparece a continuación.,
por el contrario, un gasto puede aparecer a continuación, pero es posible que no pueda reclamarlo debido a la estructura de su negocio o método de contabilidad.
puede obtener más detalles sobre las deducciones comerciales directamente del IRS.
salario del empleado
en términos generales, cualquier compensación directa que proporcione a sus empleados se puede contar en esta categoría. Se aplicarán matices, que debe discutir con un CPA.,>Propiedad emitida a los empleados como compensación
gastos de alquiler
Los gastos de alquiler pueden incluir:
- alquiler para su negocio
- La porción deducible de su alquiler residencial si tiene una oficina en casa
- Impuestos pagados sobre la propiedad arrendada
- costos pagados a terceros en la búsqueda de su arrendamiento
- depreciación de las mejoras que arrendatario
interés
lo creas o no, es posible que puedas deducir intereses en tarjetas de crédito comerciales asumiendo que solo cobraste gastos relacionados con el negocio.,
otros gastos deducibles en la categoría de interés incluyen:
- interés hipotecario sobre propiedades comerciales
- gastos incurridos para asegurar esa hipoteca
- cualquier multa por pago anticipado en su hipoteca
- interés sobre deficiencia de impuestos laborales
- descuentos por emisión Original
- intereses pagados sobre deudas comerciales no adeudadas al IRS
- intereses pagados sobre préstamos a plazos tomados para fines comerciales
impuestos
solo ciertos impuestos pueden deducirse como gastos de negocio.,
pueden incluir:
- impuestos estatales y locales
- impuestos sobre el empleo
- la parte de los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia que tradicionalmente pagaría un empleador
- impuestos sobre el fondo de desempleo
- La mayoría de los impuestos li>
seguro
algunas deducciones de seguro irán directamente en su lista C. otras, como la deducción de seguro de salud para trabajadores por cuenta propia, Irán en su lista 1.,terminando en su industria, puede calificar para una de estas deducciones que el IRS toma nota en particular en la Publicación 535:
- costos de R&D
- cargos de transporte
- costos intangibles de perforación
- costos de exploración
- costos de circulación
- costos de inicio/organización
- costos de Reforestación
- costos de eliminación de activos retirados
- costos de eliminación de barreras
- costos de producción de cine y televisión
- costos de reparación y mantenimiento
costos de organización
cuesta dinero establecer y mantener un negocio., Puede deducir esos costos según se apliquen en las siguientes áreas:
- tasas de presentación
- tasas legales
- tasas contables
agotamiento
si es propietario del sitio de un recurso natural, es posible que ni siquiera tenga que trabajar en el campo para reclamar agotamiento. Aquí hay algunas propiedades que puede poseer y reclamar agotamiento:
- agotamiento en pozos de petróleo y gas
- agotamiento en pozos de gas natural
- agotamiento en minas y depósitos geotérmicos
- agotamiento de madera
deudas incobrables comerciales
No eso no es un error gramatical., Las deudas incobrables de negocios tienden a ser deudas que arrastras de otra empresa comercial, pero también pueden ser deudas en las que firmaste o préstamos que tu negocio emitió a otros:
- deudas de un antiguo negocio
- deudas comerciales de un difunto
- deudas restantes de una liquidación
- préstamos a clientes y Proveedores
- garantía de préstamo comercial que ha ido mal
publicidad
la publicidad es un paraguas grande. En la actualidad, la publicidad incluye todo el marketing digital que haces para hacer visible tu negocio.,
los costos de publicidad pueden incluir:
- anuncios impresos
- anuncios en línea
- tarjetas de visita
- costos de alojamiento y mantenimiento de sitios web
- costos de diseño de sitios web
, Cuando realiza un viaje de negocios o envía a sus empleados a hacer lo mismo, puede reclamar:
- viáticos o gastos reales de alojamiento
- viáticos o gastos reales de comidas e imprevistos, generalmente al 50%
- asignaciones para automóviles
- millaje Para millas de negocios no cercanas
- tarifa aérea para viajes de negocios
- Costo de taxis y/o servicios de automóvil durante ul>
educación
ya sea que viaje por el país o al otro lado de la calle, los eventos educativos pueden ser deducibles en muchos casos. La educación Formal también puede ser deducible.,
- capacitación de desarrollo profesional que proporciona créditos CEUs o equivalentes en la industria
- capacitación de desarrollo profesional que mejora sus habilidades en el campo actual
- capacitación de Desarrollo Profesional para sus empleados
- viajes asociados con el acceso a dicha capacitación
- gastos educativos de los empleados pagados a través de un programa de asistencia educativa calificado (es posible que pueda reclamar esto por sí mismo si trabaja por cuenta propia.)
Software
¿quién entre nosotros no tiene un millón de programas de software que nos ayudan a mantener nuestro negocio a flote?,
Aquí hay algunos ejemplos de software que puede reclamar si lo usa para su negocio. El software de suscripción técnicamente tiene que reclamarse de manera diferente a un producto que solo paga una vez.
- Microsoft Office
- Adobe
- Manillar
- Evernote
- Dropbox
- Mailchimp
- Etc.
Utilidades
Las utilidades, incluidas las deducciones de comunicaciones, son deducibles cuando se utilizan para su negocio. Si está reclamando una deducción de oficina en casa, una parte de sus servicios públicos residenciales también puede ser deducible.,
- factura de electricidad para su lugar de negocios
- factura de Gas para su lugar de negocios
- facturas de comunicaciones para su lugar de negocios, incluidas las facturas de internet y las facturas de teléfono celular
Suministros
podemos vivir en la era digital, pero estoy dispuesto a que haya comprado al menos un libro de sellos o paquete de clips desde que comenzó su negocio!
los suministros de oficina típicos son generalmente deducibles, además de los costos de envío y los suministros que pueda necesitar para realizar su trabajo.
- suministros de oficina como bolígrafos, papel, tinta, etc.,
- suministros que necesita para completar su trabajo específico para su profesión
- costos de envío
- costos de productos relacionados con el envío, como cajas, cintas y otros empaques
gastos comunes que no puede deducir
solo porque puede deducir muchas cosas no significa que pueda deducir todo. Estos son algunos de los gastos comunes que te sorprenderán saber que no son deducibles.
Ropa
incluso cuando compra ropa para el trabajo, Generalmente no es deducible., La idea es que el vestido súper lindo que usas en la oficina podría ser usado con la misma justificación en el fin de semana. La ropa normal es versátil, se puede usar fuera del trabajo y, por lo tanto, no es deducible.
hay una excepción, sin embargo. Si la ropa es parte de un uniforme o traje que se requiere para hacer su trabajo, es posible que pueda reclamarla. Si no hay manera de que lo use en el transcurso de un día normal fuera de la oficina porque sería obviamente socialmente inapropiado hacerlo, es posible que tenga una reclamación.
las millas que conduce como parte de su viaje regular.,
si está en un trabajo durante más de 30 días y es parte de su viaje regular, no puede deducir las millas que conduce hacia y desde la oficina.
esa es la mayoría de las millas para la mayoría de la gente. Pero si tiene un trabajo de agencia en el que es itinerante y trabaja con contratos a corto plazo, esas millas se pueden reclamar.
otra profesión en la que podría reclamar millas es la conducción a domicilio. No podía deducir las millas que condujo hacia y desde el lugar de negocios, pero podía deducir cada milla conducida desde el lugar de negocios hasta cada entrega.,
almuerzo con compañeros de trabajo
a menos que esté en un viaje de negocios fuera de la ciudad, no puede deducir esa comida con sus compañeros de trabajo. Ni siquiera al 50%.
honorarios de acreditación profesional
Puede deducir el costo de la capacitación que desarrolla sus habilidades, construye su banco de CEO o cuenta para un título relacionado con su campo.
pero no puede deducir los costos de las tasas de acreditación profesional. Si usted es abogado, no podría deducir el costo de tomar el Bar. Si usted es un CFP, usted no puede deducir los costos para sentarse para la prueba.,
las deducciones no son dinero gratis
recuerde que si un gasto termina siendo deducible o no, reclamar gastos comerciales en sus impuestos no significa que sean gratis.
Cuando reclama una deducción en sus impuestos, reduce su ingreso bruto. Luego, cuando llegue el momento de calcular cuánto debe, se le gravará un porcentaje específico por cada dólar de ese ingreso bruto.
solo porque usted reduzca su ingreso bruto en 1 100 no significa que su impuesto adeudado será lower 100 más bajo. De hecho, los dólares que caen en el tramo impositivo del 22% solo producirían savings 22 en ahorros fiscales., En este ejemplo, usted todavía está fuera 7 78, por lo que la formación o suscripción de software o lo que haya comprado para su negocio todavía tiene que valer la pena el dinero.
Los impuestos comerciales pueden ser complicados. Es más fácil si usas una hoja de cálculo para hacer un seguimiento de tus gastos durante todo el año, pero si aún te sientes abrumado, comunícate con un CPA.
educación
ya sea que viaje por el país o al otro lado de la calle, los eventos educativos pueden ser deducibles en muchos casos. La educación Formal también puede ser deducible.,
- capacitación de desarrollo profesional que proporciona créditos CEUs o equivalentes en la industria
- capacitación de desarrollo profesional que mejora sus habilidades en el campo actual
- capacitación de Desarrollo Profesional para sus empleados
- viajes asociados con el acceso a dicha capacitación
- gastos educativos de los empleados pagados a través de un programa de asistencia educativa calificado (es posible que pueda reclamar esto por sí mismo si trabaja por cuenta propia.)
Software
¿quién entre nosotros no tiene un millón de programas de software que nos ayudan a mantener nuestro negocio a flote?,
Aquí hay algunos ejemplos de software que puede reclamar si lo usa para su negocio. El software de suscripción técnicamente tiene que reclamarse de manera diferente a un producto que solo paga una vez.
- Microsoft Office
- Adobe
- Manillar
- Evernote
- Dropbox
- Mailchimp
- Etc.
Utilidades
Las utilidades, incluidas las deducciones de comunicaciones, son deducibles cuando se utilizan para su negocio. Si está reclamando una deducción de oficina en casa, una parte de sus servicios públicos residenciales también puede ser deducible.,
- factura de electricidad para su lugar de negocios
- factura de Gas para su lugar de negocios
- facturas de comunicaciones para su lugar de negocios, incluidas las facturas de internet y las facturas de teléfono celular
Suministros
podemos vivir en la era digital, pero estoy dispuesto a que haya comprado al menos un libro de sellos o paquete de clips desde que comenzó su negocio!
los suministros de oficina típicos son generalmente deducibles, además de los costos de envío y los suministros que pueda necesitar para realizar su trabajo.
- suministros de oficina como bolígrafos, papel, tinta, etc.,
- suministros que necesita para completar su trabajo específico para su profesión
- costos de envío
- costos de productos relacionados con el envío, como cajas, cintas y otros empaques
gastos comunes que no puede deducir
solo porque puede deducir muchas cosas no significa que pueda deducir todo. Estos son algunos de los gastos comunes que te sorprenderán saber que no son deducibles.
Ropa
incluso cuando compra ropa para el trabajo, Generalmente no es deducible., La idea es que el vestido súper lindo que usas en la oficina podría ser usado con la misma justificación en el fin de semana. La ropa normal es versátil, se puede usar fuera del trabajo y, por lo tanto, no es deducible.
hay una excepción, sin embargo. Si la ropa es parte de un uniforme o traje que se requiere para hacer su trabajo, es posible que pueda reclamarla. Si no hay manera de que lo use en el transcurso de un día normal fuera de la oficina porque sería obviamente socialmente inapropiado hacerlo, es posible que tenga una reclamación.
las millas que conduce como parte de su viaje regular.,
si está en un trabajo durante más de 30 días y es parte de su viaje regular, no puede deducir las millas que conduce hacia y desde la oficina.
esa es la mayoría de las millas para la mayoría de la gente. Pero si tiene un trabajo de agencia en el que es itinerante y trabaja con contratos a corto plazo, esas millas se pueden reclamar.
otra profesión en la que podría reclamar millas es la conducción a domicilio. No podía deducir las millas que condujo hacia y desde el lugar de negocios, pero podía deducir cada milla conducida desde el lugar de negocios hasta cada entrega.,
almuerzo con compañeros de trabajo
a menos que esté en un viaje de negocios fuera de la ciudad, no puede deducir esa comida con sus compañeros de trabajo. Ni siquiera al 50%.
honorarios de acreditación profesional
Puede deducir el costo de la capacitación que desarrolla sus habilidades, construye su banco de CEO o cuenta para un título relacionado con su campo.
pero no puede deducir los costos de las tasas de acreditación profesional. Si usted es abogado, no podría deducir el costo de tomar el Bar. Si usted es un CFP, usted no puede deducir los costos para sentarse para la prueba.,
las deducciones no son dinero gratis
recuerde que si un gasto termina siendo deducible o no, reclamar gastos comerciales en sus impuestos no significa que sean gratis.
Cuando reclama una deducción en sus impuestos, reduce su ingreso bruto. Luego, cuando llegue el momento de calcular cuánto debe, se le gravará un porcentaje específico por cada dólar de ese ingreso bruto.
solo porque usted reduzca su ingreso bruto en 1 100 no significa que su impuesto adeudado será lower 100 más bajo. De hecho, los dólares que caen en el tramo impositivo del 22% solo producirían savings 22 en ahorros fiscales., En este ejemplo, usted todavía está fuera 7 78, por lo que la formación o suscripción de software o lo que haya comprado para su negocio todavía tiene que valer la pena el dinero.
Los impuestos comerciales pueden ser complicados. Es más fácil si usas una hoja de cálculo para hacer un seguimiento de tus gastos durante todo el año, pero si aún te sientes abrumado, comunícate con un CPA.