industria Financiară firma de cercetare, Cerulli Asociații, a efectuat un studiu care arată că, de la începutul anului 2010, independent înregistrat consilieri de investiții s-a triplat activele lor sub conducerea unui colectiv de $1,7 miliarde de dolari într-o singură perioadă de 10 ani., Acest lucru a determinat cele mai mari firme de brokeraj și consultanță în investiții să ia notă, chiar dacă consilierii lor salariați continuă să gestioneze aproximativ 13 trilioane de dolari în activele clienților.
- Universitatea Purdue Global – Licență și Master of Science în Finanțe
- SNHU – A. S. în Contabilitate, B. S. în Finanțe – Planificarea Financiară, și M. S. în Finanțe. M. B. A. în Finanțe, de asemenea, disponibile.,
- Universitatea Capella-programe de Studii Financiare Online la nivelurile BS, MBA, DBA și doctorat
- Universitatea Fordham-MS Online în Finanțe globale. Diplomă de licență cu 2.,5 AAP minim necesar
- Universitatea din Scranton – Master of Science în Finanțe
- Universitatea Georgetown – On-line Master of Science în Finanțe (MSF)
- Universitatea Liberty – programul de Master în Finanțe – Planificarea Financiară
Un sondaj din 2010 de TD Ameritrade publicat în Wall Street Journal a constatat că firme de consultanță de investiții se observă o creștere majoră a activelor, cu 70 la sută, au înregistrat o creștere în cele șase luni care au dus la raport., Sondajul a arătat că 64 la sută din intrările noi veneau în detrimentul dealerilor de brokeri mai mari, adesea denumiți wirehouses. Nu
în mod surprinzător, sondajul a arătat că 77% dintre consilierii de investiții și-au exprimat un grad ridicat de satisfacție cu cariera lor.
industria în ansamblu a cunoscut o creștere explozivă și, potrivit SUA, Biroul de Statistică a muncii, este de așteptat să vadă o creștere cu 30% a numărului de locuri de muncă în următorii opt ani, pe măsură ce piețele de investiții devin mai complicate pentru a naviga, iar consumatorii se uită la profesioniști pentru ajutor în gestionarea portofoliilor de investiții.cea mai obișnuită cale de a deveni un consilier independent de investiții este de a lucra mai întâi ca reprezentant al consilierului de investiții (IAR) la o altă firmă. Folosind această cale, consilierul câștigă o experiență valoroasă care lucrează în cadrul unui IA condimentat înainte de a se alătura arenei în creștere rapidă a firmelor de consultanță independente., După ce IAR câștigă experiență și își construiește o bază de clienți, aceștia pot alege să-și deschidă propriul cabinet.
consilierii care devin independenți continuă adesea să lucreze cu unii sau cu toți clienții lor existenți în firma lor nou formată., Acesta este un câștig pentru clienții care preferă de obicei să continue să lucreze cu consilierul în care au ajuns să aibă încredere, permițând în același timp acestor consilieri independenți să își stabilească noua afacere cu o bază de clienți existentă, care ar trebui să genereze venituri suficiente pentru a-și scoate afacerile de la sol.
pași pentru înființarea unei firme independente de consultanță în investiții
- deveniți certificați ca IA prin trecerea fie a examenului Series 65 de la sine, fie a examenului Series 7 împreună cu Seria 66.
- alegeți un custode., Majoritatea custozilor nu vor prelua consilieri fără o cantitate semnificativă de active administrate, dar pentru IA care începe fără o bază de clienți, unii brokeri de reduceri vor oferi servicii de custodie.
- înființarea unei societăți cu Răspundere Limitată. Un SRL separă activele dvs. de afaceri de activele dvs. personale și este adesea necesar pentru consilierii care vor acționa ca custozi. Deși există alte denumiri corporative, un SRL este cel mai ușor și mai ieftin de înființat și pentru majoritatea consilierilor care funcționează ca unic proprietar al unei firme, un SRL este cea mai bună alegere., Fiecare stat are un birou care se ocupă de înregistrare de afaceri, de obicei, asociate cu biroul secretarului de stat.
- stabilirea unui cont de utilizator depozitar de înregistrare consilier de investiții (IARD). Toți consilierii independenți trebuie să se înregistreze la IARD. Acesta este un sistem electronic prin care se procesează înregistrarea IA de stat și federală.
- găsiți un custode. Un custode este o firmă de brokeraj din afara care deține fonduri client pentru consilieri de investiții, și care de multe ori acționează ca un dealer broker., Majoritatea custozilor au o sumă minimă de active în administrare pe care IAs trebuie să o aibă înainte ca custodele să le preia. Cu toate acestea, unii acceptă IAs fără o bază de clienți existentă.formularul complet ADV. formularul ADV este un document de dezvăluire de 73 de pagini care este conceput pentru a spune potențialilor clienți tot ceea ce ar dori să știe despre o firmă independentă de consultanță în investiții. Partea I poate fi completat on-line. SEC necesită ca partea a II-a să fie completată pe suport de hârtie. Procesul de înregistrare poate fi consumatoare de timp și dificil, motiv pentru care multe Ria angaja consultanți pentru a pregăti documente pentru ei.,
- satisface cerințele suplimentare de stat. În plus față de acești pași, statele individuale pot avea cerințe suplimentare pentru înregistrare.
pași pentru a deveni un reprezentant consilier de investiții
cei interesați să devină consilieri financiari vor lua decizia fie de a deveni independenți prin înființarea unei firme de consultanță de investiții proprii, fie de a continua angajarea în calitate de reprezentanți ai consilierilor de investiții (iar) cu o firmă de consultanță de investiții existentă., Consilierii de investiții care asigură angajarea cu firmele existente au avantajul de a lucra pentru a servi o bază de clienți bine stabilită, fără a fi nevoie să vă faceți griji cu privire la plata cheltuielilor suplimentare care vin cu operarea unei afaceri.consilierii independenți au avantajul de a-și conduce firma într-un mod care să se potrivească obiectivelor lor și, odată ce practica câștigă o bază de clienți sănătoasă, IAs independenți au potențialul de a câștiga mult mai mult decât ar face ca Iar să lucreze cu o firmă existentă.,majoritatea consilierilor de investiții încep ca reprezentanți ai consilierilor de investiții ai firmelor de IA existente, deservind conturi mai mici, apoi pe măsură ce cariera lor progresează și devin mai experimentați, preiau conturile clienților cu valoare netă mai mare.
- înregistrați-vă și treceți fie examenul Seria 65 de la sine, fie Seria 7 în combinație cu examenul Seria 66. Unele IAs vor prelua consilieri juniori fără certificare și ulterior vor plăti pentru ca aceștia să susțină examenele corespunzătoare.
- înregistrați-vă prin IARD., Firma IAR va utiliza contul IARD pentru a înregistra IAR ca reprezentant al firmei.
- cerințe suplimentare de stat – pot exista cerințe suplimentare de înregistrare în funcție de statul sau statele în care este înregistrată firma IA. Firma va asista IAR în îndeplinirea acestor cerințe de reglementare.
examinare
Perspective IAs au uneori concepția greșită că trebuie să fie sponsorizate de o firmă existentă pentru a deveni un IA., Pentru a servi ca consilier de investiții, autoritățile de reglementare de stat și federale solicită candidaților să dețină licența Seria 65 de la sine sau Seria 7 împreună cu Seria 66 prin promovarea examenelor aferente. Doar examenul din seria 7 necesită sponsorizare.
toate examenele sunt bazate pe calculator. În cazul în care examenul(s) nu este trecut pe prima încercare, candidații trebuie să aștepte 30 de zile înainte de programarea pentru a relua examenul(e).seria 65 Seria 65 uniformă de investiții consilier drept examen de examinare este conceput pentru a fi un examen de auto-studiu., Există o varietate de materiale de studiu disponibile, inclusiv manuale de studiu, software-ul de pregătire examen și instrucțiuni on-line sau tradiționale clasă.
examenul Series 65 este un test de 140 de întrebări cu 130 de întrebări care contează pentru scorul final. Celelalte 10 întrebări servesc ca întrebări pretest care permit FINRA să piloteze întrebări care pot apărea la examenele viitoare. Candidatul trebuie să răspundă cu succes la 94 din cele 130 de întrebări, ceea ce face ca procentul minim pentru trecere să fie de 72%. Testul trebuie finalizat în termen de trei ore.,seria 7 și Seria 66 seria 7, cunoscută anterior ca examenul de calificare General Securities Representative este un test de 250 de întrebări administrat în două, trei blocuri de ore., Ca seria 65, Seria 7 are 10 întrebări, care servesc ca pretest întrebări care să permită FINRA la pilot întrebări care pot apărea pe viitor examene și punctajul minim de trecere este de 72%
Uniforma Combinate Examen de Stat în Drept, de asemenea, numit Seria 66 examen, este similar cu Seria 65 dar pentru Seria a 7-a de testare se suprapun cu 65, Seria 66 a fost reproiectat pentru a testa subiecte suplimentare găsit pe Seria 65 fără a acoperi produs, analiza, și strategia de întrebări care sunt testate pe Seria 7. Seria 66 este un examen de 100 de întrebări cu 10 întrebări pretest., Candidatului i se permite 150 de minute pentru a finaliza examenul și este necesar un scor de trecere de 72%.examenul Seria 7 este adesea considerat ca fiind considerabil mai greu decât Seria 65 și servește o persoană ușor diferită. Cei care trec examenele din seria 7 și 66 pot deveni reprezentanți înregistrați care lucrează pentru firme de dealeri de brokeri consacrați, dar îi califică, de asemenea, să acționeze ca consilier de investiții. Seria 65 este cel mai adesea alegerea pentru cei care intenționează doar să ofere consultanță de investiții și care nu intenționează să angajeze clienți în vânzarea de valori mobiliare.,odată ce consilierii de investiții câștigă trei până la cinci ani de experiență în industrie, mulți vor continua să obțină o certificare mai riguroasă și să-și extindă practicile pentru a oferi servicii de planificare financiară mai cuprinzătoare. Desemnarea planificatorului financiar certificat (PCP) este cea mai bine recunoscută certificare electivă de acest tip. Conform Certified Planner Board of Standards, 85% dintre persoanele care caută un consilier financiar au considerat că desemnarea PCP este „foarte importantă” sau „extrem de importantă”.,a deveni PCP necesită îndeplinirea a două cerințe educaționale: educația de planificare financiară în aproape 100 de subiecte (lista de subiecte) și cel puțin o diplomă de licență sau echivalentul acesteia de la un colegiu sau universitate acreditată. Gradul poate fi în orice subiect și completat după ce a luat examenul PCP.,
Există trei moduri pentru solicitanții pentru a satisface planificare financiară educație cerință:
- finalizarea cu Succes a unei consiliului de PCP-a înregistrat program (programe sunt disponibile prin diverse instituții)
- Provocare status: Posesia uneia dintre aceste certificari sau grade:
- Doctor în științe economice sau de afaceri sau un Medic de Administrare a Afacerilor la nivel regional acreditate din SUA, universitate sau colegiu
- Chartered Financial Analyst (CFA)
- Chartered Financial Consultant (ChFC)
- Chartered Viața Subscriitor (CLU)
- avocat Licențiat sau autorizat Certified Public Accountant (CPA) (licența poate fi inactiv, dar are nevoie ca consiliul de licențiere emite o scrisoare în care solicitantul este bun-în picioare).
- revizuirea transcrierii: dacă un solicitant are educație în subiectele necesare dintr-un program care nu face parte dintr-un program înregistrat în consiliul PCP, o revizuire a transcrierii poate îndeplini unele sau toate cerințele educaționale.,PCP necesită 30 de ore de formare continuă, inclusiv două ore de formare etică, la fiecare doi ani.