Bis vor kurzem war das Investieren ein Schmerz. Wenn Sie Glück hätten, würden Sie eine Stunde am Telefon mit einem Finanzberater verbringen. Dann würden Sie die Daumen drücken, bis der Quartalsbericht eintrifft.
Mit den besten Investment-Apps von heute sind nur ein paar Fingertipps erforderlich. Sie können ein maßgeschneidertes Portfolio erhalten oder Ihre eigenen Aktien handeln, die Leistung Ihres Portfolios überprüfen und Geld verschieben, ohne jemals mit einem Menschen zu sprechen., Und da sowohl traditionelle Broker als auch Fintech-Startups investierende Apps anbieten, werden Sie wahrscheinlich eine für Sie perfekte finden.
Diese 15 Apps bieten einen schmerzlosen Weg für alltägliche Investoren zu investieren.
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die 15 Besten Investment-Apps
Hier sind 15 der besten Optionen für jeden Anleger:
1. Beste Investment-App für High-End-Investment-Management: Runde
Investment-Apps wenden sich zunehmend an Robo Advisors., Obwohl Round einen automatisierten Fragebogen verwendet, um die Portfolios seiner Nutzer zu generieren, arbeitet es mit Fondsmanagern wie Guggenheim Partners, Doubleline und Gabelli zusammen, um einzelnen Anlegern Zugang zu Anlagen auf Institutionenniveau zu gewähren.
Die institutionellen Manager von Round stützen sich stark auf alternative Vermögenswerte und Strategien, einschließlich Asset-Backed Securities, Immobilien und Merger Arbitrage. Unabhängig vom Kontowert berechnet Round eine Verwaltungsgebühr von 0.5%. Im Falle einer negativen Rendite verzichtet Round jedoch auf seine monatliche Gebühr.
2., Beste Anlage-App zur Gebührenminimierung: Robinhood
Für Anleger, die es selbst tun und so wenig Gebühren wie möglich zahlen möchten, ist Robinhood eine der besten Anlage-Apps. Ohne Provisionen und ein Minimum von 0 US-Dollar reduziert Robinhood die meisten Kosten, die normalerweise mit Investitionen in Apps verbunden sind.
Leider bringen Robinhood-Benutzer einige Opfer. Robinhood bietet keine Rentenkonten oder verwalteten Portfolios an, was bedeutet, dass alle über die App getätigten Investitionen steuerpflichtig und selbstverwaltet sind., Es ist relativ nackten Knochen für eine investierende App, aber es ist der beste Weg, einzeln kostenlos zu handeln.
3. Beste Investment-App für studentische Investoren: Eicheln
Jeder Investor muss irgendwo anfangen. Um der jungen Demografie gerecht zu werden, bietet Acorns kostenlose Verwaltung für Studenten. Im Gegensatz zu den meisten investierenden Apps bietet es auch ein Sparwerkzeug „Spare Change“, das Einkäufe abrundet, die Benutzer bei ausgewählten Einzelhändlern tätigen. Die Differenz zwischen dem fälligen Saldo und dem nächsten Dollar wird dann in das Eicheln-Konto des Benutzers investiert.,
Aber seien Sie gewarnt: Acorns Pauschalgebühren können für diejenigen mit kleineren Kontoständen steif sein. Für $1, $2 oder $ 3 pro Monat — je nach Kontostand des Benutzers — Acorns bietet ein passives Portfolio von ETFs.
4. Beste Anlage-App für Data Dissectors: E*Trade
Über die Power E*Trade-App können Do-it-yourself-Anleger eine Vielzahl von Vermögenswerten kaufen. Die Aktien, Investmentfonds, ETFs, Futures und Optionen von E*Trade werden von seiner erstklassigen Forschungsbibliothek unterstützt. Dort bietet E*Trade interaktive Diagramme und Expertenstudien., Benutzer der investierenden App können tief in Erträge, Dividenden, Unternehmensnachrichten und Kennzahlen wie die Schuldenquote eintauchen.
Im Austausch für diese Daten berechnet E*Trade steilere Provisionen von 6.95 USD pro Trade als viele Anbieter auf dieser Liste. Aufgrund seiner Bildungs-Tools und Reihe von Vermögenswerten, diese Anlage App ist eine intelligente Wahl an den Polen: Anfang Investoren werden die Hilfe beim Aufbau eines risikoorientierten Portfolios zu schätzen wissen, während Veteranen werden seine professionellen Anlageoptionen mögen.
5., Beste Investment-App für Bankfunktionen: Stash
Wie Eicheln ist Stash eine der besten Investitions-Apps für Anfänger. Wo Stash auffällt, sind seine Kontooptionen: Für eine flache monatliche Gebühr von $3 erhalten Benutzer Makler -, Bank-und Rentenkonten. Auf der $ 9-pro-Monat-Ebene erhalten sie auch zwei Depotkonten, monatliche Investitionsforschung, eine stärkere Belohnungsstruktur und eine aktualisierte Debitkarte.
Stash erfordert nur $5, um ein Konto zu eröffnen, und Benutzer können Bruchteile von Aktien und ETFs kaufen. Leider bietet Stash jedoch nur etwa 150 Aktien und 60 ETF-Optionen., Um ihre Bestände für Anfänger offensichtlicher zu machen, benennt Stash ETFs mit Monikern um, wie „Clean & Green“ für den iShares Global Clean Energy ETF.
6. Beste Investment-App für den Kundensupport: TD Ameritrade
TD Ameritrade, ein weiterer Broker, der im Bereich der investierenden App konkurriert, erfordert keine Mindestinvestition. Es berechnet jedoch ein vergleichsweise teures $ 6.95 pro Trade. Optionen kosten noch mehr, mit einem $0.75-pro-Vertrag Aufladung.
Warum sollten Nutzer die Gebühren von TD Ameritrade bezahlen?, Weil seine Asset-Optionen und der Kundensupport unübertroffen sind. Händler können zwischen Aktien, Anleihen, ETFs, Investmentfonds, Futures, Fremdwährungen, ADRs und mehr wählen. Wenn Sie Hilfe benötigen, erhalten Sie 24/7 Telefon -, text-und instant messaging-Unterstützung. Und wenn das nicht genug ist, können sie an einem der 364 Filialen von TD Ameritrade anhalten.
7. Best Investment App für Eltern: Stockpile
Gegründet von einem CEO, der seinen Nichten und Neffen etwas Wesentlicheres als Spielzeug für die Feiertage geben wollte, Stockpile können Anleger Blue-Chip-Aktien und ETFs über Geschenkkarten kaufen., Obwohl diese investierende App für Eltern sinnvoll ist, die das Interesse ihrer Kinder an Investitionen wecken möchten, achten Sie auf die Gebührenstruktur.
Für einen Standardhandel berechnet Stockpile 0,99 USD. Geschenkkarten kosten jedoch 2,99 USD für den ersten Vorrat und danach 0,99 USD. Und wenn Sie die Geschenkkarte mit einer Kredit-oder Debitkarte kaufen, erwarten Sie zusätzliche 3% zu zahlen. Obwohl es Kindern egal ist, können Stockpile-Benutzer keine Unternehmensbilanzen oder Portfolioperformance-Projektionen sehen.
8., Beste Anlage-App für Overspenders: Clink
Wenn Sie lieber einkaufen als sparen möchten, ist Clink möglicherweise die beste Anlage-App für Sie. Durch die Verknüpfung Ihrer Kreditkarte und Ihres Bankkontos mit der App können Sie einen Prozentsatz Ihrer Einkäufe investieren. Alternativ können Sie einen festen Betrag planen, der monatlich oder täglich auf Ihr Clink-Konto überwiesen wird.
Clink-Anleger zahlen derzeit keine Gebühren und benötigen auch keine Mindesteinzahlung. Stattdessen erhält Clinton Rückschläge von den angebotenen ETF-Sponsoren., ETFs sind derzeit leider die einzige Asset-Option von Clink und nur in Bundles verfügbar, die auf der Risikotoleranz des Benutzers basieren.
9. Beste Anlage-App für totale Automatisierung: Wealthfront
Ähnlich wie Betterment und andere Robo-Berater investiert Wealthfront in passive Portfolios und berechnet eine Verwaltungsgebühr von nur 0,25%. Obwohl die investierende App ein Minimum von 500 US-Dollar erfordert, unterstützt sie die tägliche Ernte von Steuerverlusten oder die Realisierung von Verlusten, um Steuern auf Kapitalgewinne auszugleichen., Der Wert von Tax-Loss-Harvesting ist für alltägliche Anleger begrenzt, aber es bleibt beliebt bei Robo-Advisor-Apps.
Um das Beste aus Wealthfront zu machen, muss Ihr Gleichgewicht jedoch in seinen Sweet Spot fallen. Im Gegensatz zu vielen robo-basierten Apps handelt es sich bei Wealthfront nicht um Bruchteile von Aktien. Seriöse Anleger sollten sich auch woanders umsehen: Obwohl es Extras wie den Wealthfront Risk Parity Fund für sechsstellige Konten gegen eine zusätzliche Gebühr anbietet, gibt es keine menschliche Managementoption oder keinen Bonus für große Guthaben.
10., Beste Anlage-App für den menschlichen Kundenservice: Persönliches Kapital
Das Mindestguthaben des persönlichen Kapitals kann hoch sein, aber die vorgestellten Sparinstrumente sind robust. Diejenigen, die das Minimum von 100.000 US-Dollar erreichen können, erhalten eine Kombination aus Human-und Robo-Beratern. Konten über 200.000 US-Dollar werden engagierten Finanzberatern zugewiesen. Obwohl die Verwaltungsgebühr von Personal Capital nur 0,89% beträgt, können Anleger mit großen Salden nur 0,40% zahlen.
Was bekommen Nutzer für diese Gebühren?, Ein Stapel von Finanzplanungswerkzeugen, einschließlich solcher, um Ausgaben, Vermögen, Rentenfortschritt, Portfolioperformance und mehr zu verfolgen. Zwei neue Funktionen umfassen Personal Capital Cash, ein Sparkonto mit einem Zinssatz von 2.3% sowie einen Rentenbezahlungsplaner, mit dem Anleger ihre Abhebungen während des Ruhestands projizieren können.
11. Beste Anlage-App für Datensicherheit: M1 Finance
M1 Finance behauptet, „ein Finanzkonto zu sein, das alles macht“, und M1 Finance ist möglicherweise die am schwierigsten zu kategorisierende Anlage-App auf dieser Liste., M1 ist eine hybride Broker-und Investment-Management-App und ermöglicht sowohl Self-Serve-als auch Robo-Advised-Investitionen.
Obwohl M1 als kostenlose Plattform ohne Account-Minimum einige Nachteile hat, sind seine Datensicherheitsmaßnahmen stark. Zusätzlich zur typischen Zwei-Faktor-Authentifizierung verwendet M1 eine 4096-Bit-Verschlüsselung für die Datenübertragung und-speicherung. Auf der anderen Seite bietet M1 weder eine Steuerverluststeuer an, noch bietet es so viele Asset-Typen wie herkömmliche Broker.
12., Beste Anlage-App für Einführungsangebote: Ally Invest
Ally Invest bietet sowohl neuen als auch erfahrenen Investoren eine solide Auswahl an Unterrichtsmaterialien und eine faire Gebührenstruktur. Aber der Grund, warum es auf dieser Liste der Top-investierenden Apps steht, sind seine Boni: Mit nur einer Einzahlung von 10.000 US-Dollar verdienen Anleger 50 US-Dollar plus 90 Tage provisionsfreien Trades. Für größere Einzahlungen, dieser Bonusbetrag geht so hoch wie $ 3,500.
Obwohl Allys Gebühren höher sind als bei vielen App-First-Tools, sind sie niedriger als bei den anderen Online-Brokern auf dieser Liste. Aktien-und ETF-Trades unterliegen einem $4.,95 provision, plus $ 0.65 für Optionskontrakte. Wenn Sie jedoch ein aktiver oder wohlhabender Trader sind, fallen diese Gebühren auf $ 3.95 mit zusätzlichen $ 0.50 für Optionen. Das ist nicht schlecht, besonders angesichts der intuitiven App und Ressourcen von Ally.
13. Beste Anlage-App für sozial verantwortliches Investieren: Betterment
Insbesondere junge Investoren unterstützen gerne sozial verantwortliche Unternehmen. Um Sie zu erreichen, Betterment bietet eine beste-von-Rasse sozial verantwortliches investieren (SRI) portfolio., Im Vergleich zu seinem Kernportfolio liegen die Large-Cap SRI Holdings von Betterment 42% höher im Social Responsibility Index. Die anderen Vermögenswerte im SRI-Portfolio dieser investierenden App sind meist breit angelegte ETFs.
Mit einem verwalteten Vermögen von 15 Milliarden US — Dollar hat Betterment kürzlich seine Dienste in Betterment Digital — ohne Kontomindestbetrag und einer Verwaltungsgebühr von 0.25% – und Betterment Premium aufgeteilt. Für ein Minimum von 100.000 US-Dollar und eine Gebühr von 0.40% bietet Betterment Premium unbegrenzte Telefonsitzungen mit zertifizierten Finanzplanern.
14., Beste Anlage-App für Index-Investitionen: Vanguard
Als einer der ältesten und kostengünstigsten Anlageanbieter könnte die Investitions-App von Vanguard zugegebenermaßen etwas Arbeit gebrauchen. Wenn Sie jedoch mit einer verwirrenden Oberfläche umgehen können, finden Sie einige bessere Optionen für den Kauf von Investmentfonds und ETFs.
Vanguard erhebt keine Provisionen für den Handel, erhält aber Gebühren für eigene ETFs. Außerdem zahlen Benutzer, die ihre Kontodokumente elektronisch erhalten, keine Kontodienstgebühren. Und ob Sie es glauben oder nicht, Vanguard erfordert auch kein Mindestguthaben.
15., Beste Investitions-App für Paare: Twine
Sparen als Paar, das die Finanzen nicht vollständig teilt, kann schwierig sein. Wenn Sie eine Hochzeit oder einen Urlaub vor sich haben, aber dennoch separate Bankkonten führen möchten, schauen Sie sich diese investierende App an. Unterstützt von John Hancock berechnet Twine 0,25 USD pro Monat für jeden investierten 500 USD.
Obwohl diese Gebührenstruktur mit anderen Anbietern digitaler Anlagen vergleichbar ist, sind die Anlagemöglichkeiten von Twine nicht. Twine bietet Benutzern nur drei Portfolio-Optionen: konservativ, moderat oder aggressiv., Noch begrenzter ist der All-ETF-Asset-Mix, der sowohl Aktien als auch Anleihen abdeckt. Twine ist eine faire Wahl für kurzfristige Sparer, die neu in Investitionen sind.
Investierende Apps können ein Glücksfall für einzelne Anleger sein, die eine schmerzlose Möglichkeit benötigen, in Aktien zu investieren. Nicht alle Apps sind gleich, aber diese 15 bieten einen guten Ausgangspunkt.