Finanz-Industrie-Forschung-Unternehmen, Cerulli Associates, eine Studie durchgeführt, die zeigen, dass zu Beginn von 2010, unabhängige registrierte Anlageberater verdreifacht Ihre assets under management zu einem kollektiven $1.7 Billion in einer einzigen 10-Jahres-Zeitraum., Dies hat dazu geführt, dass die größten Makler-und Anlageberatungsunternehmen davon Kenntnis genommen haben, auch wenn ihre angestellten Berater weiterhin rund 13 Billionen US-Dollar an Kundenvermögen verwalten.
- Purdue University Global – Bachelor und Master of Science in Finance
- SNHU – A. S. in Accounting, B. S. in Finance – Financial Planning, and M. S. in Finance. M. B. A. in Finanzen auch verfügbar.,
- Capella University – Online-Finanz-Studiengänge an der BS, MBA -, DBA-und PhD-Abschlüsse
- Fordham University – Online-MS in der Globalen Finanzwelt. Bachelor-Abschluss mit einem 2.,5 minimum GPA erforderlich
- Die Universität von Scranton-Master of Science in Finance
- Georgetown University-Online Master of Science in Finance (MSF)
- Liberty University – Master of Science in Finance – Financial Planning
Eine 2010 im Wall Street Journal veröffentlichte Umfrage von TD Ameritrade ergab, dass Anlageberatungsunternehmen einen deutlichen Anstieg der Vermögenswerte verzeichnen, wobei 70 Prozent in den sechs Monaten vor dem Bericht ein Wachstum verzeichneten., Die Umfrage ergab, dass 64 Prozent der neuen Zuflüsse auf Kosten größerer Broker-Händler gingen, die oft als Wirehouses bezeichnet werden. Nicht
überraschenderweise zeigte die Umfrage, dass 77% der Anlageberater mit ihrer Karriere sehr zufrieden waren.
Die Industrie als Ganzes hat explosives Wachstum erlebt und, nach den USA, Bureau of Labor Statistics wird erwartet, dass die Zahl der Arbeitsplätze in den nächsten acht Jahren um 30% zunimmt, da die Navigation auf den Investmentmärkten schwieriger wird und die Verbraucher nach Fachleuten suchen, um Hilfe bei der Verwaltung ihrer Anlageportfolios zu erhalten.
Karrierewege von Anlageberatern
Der häufigste Weg, ein unabhängiger Anlageberater zu werden, besteht darin, zuerst als Anlageberatervertreter (IAR) in einer anderen Firma zu arbeiten. Auf diesem Weg sammelt der Berater wertvolle Erfahrungen in einem erfahrenen IA, bevor er sich der schnell wachsenden Arena unabhängiger Beratungsunternehmen anschließt., Nachdem die IAR Erfahrungen gesammelt und einen Kundenstamm aufgebaut hat, können sie sich entscheiden, ihre eigene Praxis zu eröffnen.
Berater, die unabhängig arbeiten, arbeiten häufig weiterhin mit einigen oder allen ihrer bestehenden Kunden in ihrem neu gegründeten Unternehmen zusammen., Dies ist ein Gewinn für Kunden, die es normalerweise vorziehen, weiterhin mit dem Berater zusammenzuarbeiten, dem sie vertrauen, und diesen unabhängigen Beratern gleichzeitig zu ermöglichen, ihr neues Geschäft mit einem bestehenden Kundenstamm aufzubauen, der genügend Einkommen generieren sollte, um ihre Geschäfte auf den Weg zu bringen.
Schritte zur Gründung einer unabhängigen Anlageberatungsfirma
- Werden Sie als IA zertifiziert, indem Sie entweder die Series 65-Prüfung selbst oder die Series 7-Prüfung zusammen mit der Series 66 bestehen.
- Wählen Sie eine Depotbank., Die meisten Depotbanken werden keine Berater ohne eine erhebliche Menge an verwalteten Vermögenswerten übernehmen, aber für die IA, die ohne Kundenstamm beginnt, werden einige Discount-Broker Depotbankdienstleistungen anbieten.
- Gründung einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung. Eine LLC trennt Ihr Geschäftsvermögen von Ihrem persönlichen Vermögen und wird häufig für Berater benötigt, die als Verwahrer fungieren. Obwohl es andere Unternehmensbezeichnungen gibt, ist eine LLC am einfachsten und billigsten einzurichten, und für die meisten Berater, die als alleiniger Eigentümer einer Firma fungieren, ist eine LLC die beste Wahl., Jeder Staat hat ein Büro, das die Geschäftsregistrierung abwickelt, normalerweise verbunden mit dem Büro des Staatssekretärs.
- Erstellen Sie ein IARD-Benutzerkonto (Investment Adviser Registration Depository). Alle unabhängigen Berater müssen sich beim IARD registrieren lassen. Dies ist ein elektronisches System, über das die staatliche und föderale IA-Registrierung verarbeitet wird.
- Finde eine Depotbank. Eine Depotbank ist eine externe Maklerfirma, die Kundengelder für Anlageberater hält und häufig als Broker-Händler fungiert., Die meisten Depotbanken verfügen über einen Mindestbetrag an verwalteten Vermögenswerten, den IAs haben muss, bevor die Depotbank sie übernimmt. Einige akzeptieren jedoch IAs ohne bestehenden Kundenstamm.
- Vollständiges Formular ADV. Form ADV ist ein 73-seitiges Offenlegungsdokument, das potenziellen Kunden alles mitteilen soll, was sie über eine unabhängige Anlageberatungsfirma wissen möchten. Teil I kann online abgeschlossen werden. Die SEC verlangt, dass Teil II in Papierform ausgefüllt wird. Der Registrierungsprozess kann zeitaufwendig und schwierig sein, weshalb viele RIAs Berater einstellen, um Dokumente für sie vorzubereiten.,
- Erfüllen zusätzliche Staatliche Anforderungen. Zusätzlich zu diesen Schritten können einzelne Staaten zusätzliche Anforderungen an die Registrierung stellen.
Schritte zum Vertreter eines Anlageberaters
Interessenten, Finanzberater zu werden, treffen die Entscheidung, entweder unabhängig zu werden, indem sie eine eigene Anlageberatungsfirma gründen oder eine Beschäftigung als Anlageberatungsvertreter (IARs) bei einer bestehenden Anlageberatungsfirma ausüben., Anlageberater, die eine Beschäftigung bei bestehenden Unternehmen sichern, haben den Vorteil, dass sie für einen etablierten Kundenstamm arbeiten, ohne sich um die zusätzlichen Kosten für den Betrieb eines Unternehmens kümmern zu müssen.
Unabhängige Berater haben den Vorteil, dass sie ihr Unternehmen so führen, dass es ihren Zielen entspricht, und sobald die Praxis einen gesunden Kundenstamm erreicht hat, haben unabhängige BERATER das Potenzial, viel mehr zu verdienen, als wenn sie mit einem bestehenden Unternehmen zusammenarbeiten würden.,
Die meisten Anlageberater beginnen als Anlageberater Vertreter bestehender Investmentfirmen, indem sie kleinere Konten bedienen, und wenn ihre Karriere voranschreitet und sie erfahrener werden, übernehmen sie Konten von vermögenden Kunden.
- Registrieren Sie sich und bestehen Sie entweder die Series 65-Prüfung selbst oder die Series 7 in Kombination mit der Series 66-Prüfung. Einige IAs werden Junior-Berater ohne Zertifizierung übernehmen und später dafür bezahlen, dass sie die entsprechenden Prüfungen ablegen.
- Registrieren Sie sich über das IARD., Die Firma der IAR wird ihr IARD-Konto verwenden, um die IAR als Vertreter der Firma zu registrieren.
- Zusätzliche staatliche Anforderungen-Je nach Staat oder Staat, in dem die IA-Firma registriert ist, können zusätzliche Registrierungsanforderungen bestehen. Das Unternehmen wird die IAR bei der Erfüllung dieser regulatorischen Anforderungen unterstützen.
Prüfung
Die IAs haben manchmal das Missverständnis, dass sie von einer bestehenden Firma gesponsert werden müssen, um eine IA zu werden., Um als Anlageberater zu fungieren, verlangen die staatlichen und föderalen Regulierungsbehörden, dass die Kandidaten die Lizenz für die Serie 65 oder die Serie 7 in Verbindung mit der Serie 66 besitzen, indem sie die entsprechenden Prüfungen bestehen. Nur die Serie 7 Prüfung erfordert Sponsoring.
Alle Prüfungen sind computergestützt. Falls die Prüfung(en) beim ersten Versuch nicht bestanden wird, müssen die Kandidaten 30 Tage warten, bevor sie die Prüfung (en) wiederholen können.
Serie 65
Die Serie 65 Uniform Investment Adviser Law Examination Exam ist als Selbststudium konzipiert., Es gibt eine Vielzahl von Lernmaterialien, einschließlich Lernhandbüchern, Prüfungsvorbereitungssoftware und Online-oder traditionellem Unterricht im Klassenzimmer.
Die Series 65-Prüfung ist ein 140-Fragetest mit 130-Fragen, die auf das Endergebnis zählen. Die anderen 10 Fragen dienen als Pretest Fragen so dass FINRA Fragen zu Pilot, die auf zukünftige Prüfungen erscheinen können. Der Kandidat muss 94 der 130 Fragen erfolgreich beantworten, wobei der Mindestprozentsatz für die Passage 72% beträgt. Der Test muss innerhalb von drei Stunden abgeschlossen sein.,
Serie 7 und Serie 66
Die Serie 7, früher als General Securities Representative Qualification Examination bekannt, ist ein 250-Fragen-Test, der in zwei -, dreistündigen Blöcken durchgeführt wird., Wie die Serie 65, die Serie 7 hat 10 Fragen, die als Pretest Fragen dienen FINRA zu Pilot Fragen, die auf zukünftige Prüfungen erscheinen können und die minimale bestandene Punktzahl ist 72%
Die einheitliche kombinierte staatliche Rechtsprüfung, auch als die Serie 66 Prüfung, ist ähnlich wie die Serie 65 aber weil die Serie 7 Tests Überlappung mit der 65 hat, wurde die Serie 66 neu gestaltet, um die zusätzlichen Themen auf der Serie 65 gefunden zu testen, ohne die Produkt -, Analyse-und Strategiefragen, die auf der Serie 7 getestet werden. Die Serie 66 ist eine 100-Fragen-Prüfung mit 10 pretest Fragen., Der Kandidat hat 150 Minuten Zeit, um die Prüfung abzuschließen, und es ist eine bestandene Punktzahl von 72% erforderlich.
Die Serie 7 Prüfung wird oft als wesentlich härter als die Serie 65 angesehen und dient einer etwas anderen Person. Diejenigen, die die Prüfungen der Serien 7 und 66 bestehen, können registrierte Vertreter werden, die für etablierte Broker-Händlerfirmen arbeiten, sie aber auch als Anlageberater qualifizieren. Die Serie 65 ist meistens die Wahl für diejenigen, die nur Anlageberatung anbieten möchten und nicht vorhaben, Kunden in den Verkauf von Wertpapieren einzubeziehen.,
Wahlzertifizierung
Sobald Anlageberater drei bis fünf Jahre Erfahrung in der Branche gesammelt haben, werden viele eine strengere Zertifizierung erhalten und ihre Praktiken erweitern, um umfassendere Finanzplanungsdienstleistungen anzubieten. Die Bezeichnung Certified Financial Planner (CFP) ist die am besten anerkannte Wahlzertifizierung dieser Art. Laut dem Certified Planner Board of Standards fanden 85% der Personen, die nach einem Finanzberater suchten, die CFP-Bezeichnung „sehr wichtig“ oder „extrem wichtig“.,“
Um CFP zu werden, müssen zwei Bildungsanforderungen erfüllt werden: Finanzplanungsausbildung in fast 100 Themen (die Themenliste) und mindestens ein Bachelor-Abschluss oder ein gleichwertiges Studium an einer akkreditierten Hochschule oder Universität. Der Abschluss kann in jedem Fach sein und nach der CFP-Prüfung abgeschlossen werden.,
Für Bewerber gibt es drei Möglichkeiten, die Anforderungen an die Ausbildung zur Finanzplanung zu erfüllen:
- Erfolgreicher Abschluss eines vom CFP Board registrierten Programms (Programme sind über verschiedene Institutionen verfügbar)
- Herausforderungsstatus: Besitz einer dieser Zertifizierungen oder Abschlüsse:
- Ph. D. in Wirtschaft oder Wirtschaft oder Doktor der Betriebswirtschaftslehre von einem regional akkreditierten US-amerikanischen, Universität oder college
- Chartered Financial Analyst (CFA)
- Chartered Financial Consultant (ChFC)
- Chartered Life Underwriter (CLU)
- Lizenziert Anwalt oder lizensierte Certified Public Accountant (CPA) (die Lizenz inaktiv sein können, aber dies erfordert, dass der Lizenzierung Bord Ausgabe einen Brief, der angibt, der Antragsteller ist gut-stehen).
- Transcript review: Wenn ein Bewerber eine Ausbildung in den erforderlichen Themen aus einem Programm hat, das nicht Teil eines vom CFP Board registrierten Programms ist, kann eine Transcript Review einige oder alle Bildungsanforderungen erfüllen.,
Die GFP benötigt alle zwei Jahre 30 Stunden Weiterbildung, davon zwei Stunden Ethikschulung.