Es gibt richtige und falsche Zeiten zu verkaufen Aktien. Es ist im Allgemeinen eine schlechte Idee, eine Aktie zu verkaufen, nur weil der Preis nach oben oder unten ging. Auf der anderen Seite gibt es einige andere Situationen, die durchaus triftige Gründe sein können, den Verkaufsknopf zu drücken:

  1. Die Gründe, warum Sie die Aktie gekauft haben, gelten nicht mehr.
  2. Das Unternehmen wird übernommen.
  3. Sie brauchen das Geld, oder Sie werden bald.,
  4. Sie müssen Ihr Portfolio neu ausbalancieren (weil es aus dem Gleichgewicht ist oder sich Ihre Anlageziele ändern).
  5. Sie sehen eine bessere Chance, woanders zu investieren.

In diesem Sinne finden Sie hier einen Überblick über diese fünf guten Gründe, wann Sie Aktien verkaufen und wie Sie wissen, ob einer von ihnen für Sie gilt.

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Die Gründe, warum Sie die Aktie gekauft haben, gelten nicht mehr

Ich bekomme oft gestellte Fragen wie „Meine Apple (NASDAQ:AAPL) – Aktie hat sich seit dem Kauf verdoppelt. Soll ich jetzt meine Aktien verkaufen?,“

Meine Antwort ist immer dieselbe: „Warum haben Sie die Aktie überhaupt gekauft, und gelten diese Gründe noch?“In einfachen Worten, jede Aktieninvestition, die Sie tätigen, sollte einen Grund dafür haben, außer nur, weil Sie möchten, dass der Preis steigt. Dies wird als Investitionsthese bezeichnet.

Solange Ihre Investmentthese noch gilt (und keiner der anderen Gründe, über die wir diskutieren werden, gilt), gibt es wirklich keinen guten Grund zu verkaufen.

Wenn sich dagegen etwas Grundlegendes ändert, kann dies ein guter Grund für den Verkauf von Aktien sein., Dies könnte zum Beispiel bedeuten:

  • Der Marktanteil des Unternehmens sinkt oder ein Wettbewerber bietet jetzt ein überlegenes Produkt zu einem niedrigeren Preis an.
  • Das Umsatzwachstum hat sich spürbar verlangsamt.
  • Das Management des Unternehmens hat sich geändert – vor allem, wenn die neuen Manager rücksichtslose Entscheidungen treffen, wie zu viel Schulden zu machen.

natürlich ist dies keine erschöpfende Liste. Im Wesentlichen, wenn sich etwas ändert, das Ihrer Anlagethese widerspricht, Das ist einer der besten Gründe zu verkaufen.,

Das Unternehmen wird erworben

Ein weiterer potenziell guter Grund zum Verkauf ist, wenn eines der Unternehmen, in das Sie investieren, dem Erwerb zugestimmt hat. Wenn eine Akquisition angekündigt wird, steigt der Aktienkurs des erworbenen Unternehmens in der Regel auf ein Niveau, das nahe am vereinbarten Preis liegt. In den meisten Fällen ist es ratsam, Ihre Gewinne in einem solchen Fall einzuschließen, da Ihr Aufwärtspotenzial ziemlich begrenzt sein kann.

Es gibt drei Möglichkeiten, wie ein Unternehmen erworben werden kann-Bargeld, Aktien oder eine Kombination aus beiden.,

Bei einer All-Cash-Akquisition tendiert die Aktie typischerweise zum Anschaffungspreis. Und wenn der Deal auseinander fällt, könnten Aktien abstürzen. Bei All-Cash-Akquisitionen lohnt es sich selten, an Ihren Aktien festzuhalten.

Bei Aktien-oder Cash-and-Stock-Deals kann es etwas kniffliger sein, und Ihre Entscheidung hängt davon ab, ob Sie Aktionär des übernehmenden Unternehmens sein möchten. Zum Beispiel hat Slack Technologies (NYSE:WORK) kürzlich zugestimmt, von Salesforce (NYSE:CRM) in einem Cash-and-Stock-Deal erworben zu werden., Die Slack-Aktionäre mussten sich entscheiden, ob sie zu Investoren werden wollten. Wenn die Antwort in solchen Situationen nein ist, ist es durchaus akzeptabel, auszahlen zu lassen.

Sie brauchen das Geld, oder Sie werden bald

Es ist in der Regel eine gute Faustregel, jedes Geld, das Sie innerhalb der nächsten Jahre weg von der Börse benötigen zu halten. Also, wenn Sie das Geld brauchen, das ist sicherlich ein guter Grund, zu verkaufen.

Als Beispiel hat ein Freund von mir kürzlich ein Haus gekauft und den größten Teil seiner Lieblingsposition verkauft, um die Anzahlung zu decken.,

Ein weiteres Beispiel ist, wenn Sie Ihr Anlageportfolio verwenden möchten, um Ihre Kinder zum College zu schicken. Während sie jung sind, ist es völlig in Ordnung, dieses Geld an der Börse zu investieren, aber sobald sie ein paar Jahre entfernt sind, ist es ratsam, dieses Geld in Bargeld oder gleichwertige Investitionen wie CDs zu investieren.

Sie müssen Ihr Portfolio neu ausbalancieren

Ein weiterer guter Grund, warum Sie eine Aktie (oder mehrere) verkaufen möchten. Es gibt zwei Hauptsituationen, in denen dies notwendig sein könnte.,

  • Hochleistungsaktien: Ich habe vor einigen Jahren etwa 10% des Wertes meines Portfolios in Aktien der Bank of America (NYSE:BAC) investiert. Die Aktien haben sich in den nächsten Jahren fast verdreifacht und machten irgendwann über 20% des Wertes meines Portfolios aus. Obwohl dies ein gutes Problem war, fühlte ich mich einfach nicht wohl, wenn ich so viel von meinem Geld in ein einziges Unternehmen investierte.
  • Reduzierung der Lagerexposition: Wenn Sie sich dem Ruhestand nähern, ist es klug, Ihre Exposition gegenüber Aktien schrittweise zu reduzieren., Eine beliebte Faustregel ist, Ihr Alter von 110 abzuziehen, um den Prozentsatz Ihres Portfolios zu bestimmen, der in Aktien investiert werden sollte. Wenn es ein paar Jahre her ist, dass Sie Ihre Vermögensallokation angepasst haben, sollten Sie erwägen, einige Ihrer Aktienbestände zu verkaufen, um das Geld in festverzinsliche Anlagen (Anleihen) zu verschieben.

Sie sehen eine bessere Möglichkeit, anderswo zu investieren

In einer perfekten Welt hätten Sie immer Geld übrig, um jedes Mal zu investieren, wenn Sie eine attraktive Investitionsmöglichkeit identifizieren. Das ist jedoch wahrscheinlich nicht der Fall.

Hier ist ein reales Beispiel., Als ich 10% meines Geldes in die Bank of America-Aktie steckte,hatte ich nicht zufällig 10% meines Portfolios in bar. Dank einer kurzfristigen Panik handelten einige Bankaktien jedoch mit lächerlich niedrigen Bewertungen, und ich wusste, dass dies nicht von Dauer sein würde. So verkaufte ich einige Aktien eines Broad-Market Exchange Traded Fund (ETF), die ich besaß. Es war nichts falsch mit der ETF, aber ich sah eine ausgezeichnete langfristige Gelegenheit, die für mich überzeugender war.,

Wir verkaufen auch regelmäßig Aktien

Es ist erwähnenswert, dass wir bei The Motley Fool Investitionen immer aus einer langfristigen Perspektive angehen, was nicht unbedingt bedeutet, dass wir nur Aktien zum Kauf vorschlagen. Ganz im Gegenteil, eigentlich. Wir senden unseren Mitgliedern regelmäßig „Verkaufsempfehlungen“, und aus einigen der hier genannten Gründe-manchmal gilt der Grund, warum wir es überhaupt empfohlen haben, nicht mehr, manchmal werden Unternehmen, die wir empfehlen, erworben, und manchmal haben wir einfach das Gefühl, dass es anderswo bessere Möglichkeiten gibt.,

Wenn Sie eine Aktie nicht verkaufen

Beachten Sie: Keiner der Gründe, die ich erwähnt habe, hat etwas mit dem Aktienkurs der Aktie selbst zu tun oder wie viel sie seit dem Kauf gewonnen oder verloren hat.

In der Tat kann es gefährlich sein, Investitionsentscheidungen zu treffen, die ausschließlich auf Preisänderungen basieren. Zu viele Anleger beschließen, einfach zu verkaufen, weil ihre Aktien steigen, nur um zu spät zu erkennen, dass sie aus einem bestimmten Grund gestiegen sind und immer noch ein enormes Wachstumspotenzial haben. Und es ist ein häufiger Fehler, einfach zu verkaufen, weil die Aktien sinken, “ bevor es noch schlimmer wird.,“

Es ist auch eine schlechte Idee, Aktien einfach zu verkaufen, um Ihre Steuern zu senken. Es gibt eine beliebte Steuerstrategie, die als Tax Loss Harvesting bekannt ist und im Wesentlichen den Verkauf von Aktienpositionen beinhaltet, um Ihre steuerpflichtigen Kapitalgewinne bei anderen Investitionen zu reduzieren. Und um klar zu sein, dies kann eine kluge Strategie sein, aber nur, wenn die Aktie, die Sie verkaufen, eine ist, die Sie bereits aus anderen (gültigen) Gründen verkaufen wollten.

Unterm Strich gibt es einige sehr gute Gründe, Aktien zu verkaufen; Viele langfristig orientierte Anleger verkaufen häufig Aktien., Nur sicher sein, dass Sie aus den richtigen Gründen verkaufen, und nicht einfach in einem Gewinn zu sperren, verhindern weitere Rückgänge, oder sparen Sie Geld auf Steuern. Wenn Sie das tun, investieren Sie nicht, Sie handeln, und es gibt einen großen Unterschied zwischen diesen beiden Konzepten.

Etwas Großes ist gerade passiert

Ich weiß nichts über dich, aber ich achte immer darauf, wenn mir einer der besten Wachstumsinvestoren der Welt einen Aktien-Tipp gibt. Motley Fool-Mitbegründer David Gardner und sein Bruder, Motley Fool CEO Tom Gardner, haben gerade zwei brandneue Aktienempfehlungen veröffentlicht., Zusammen haben sie die Rendite des Aktienmarktes in den letzten 17 Jahren vervierfacht.* Und während Timing nicht alles ist, zeigt die Geschichte von Tom und Davids Stock Picks, dass es sich lohnt, früh auf ihre Ideen zu kommen.November 2020

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Matthew Frankel, CFP, besitzt Aktien von Apple, Bank of America und Berkshire Hathaway (B-Aktien) und hat die folgenden Optionen: Short Februar 2021 $140 ruft Apple an., Der bunte Narr besitzt Aktien von und empfiehlt Apple, Berkshire Hathaway (B-Aktien), Salesforce.com, und Slack Technologies und empfiehlt die folgenden Optionen: Short Januar 2021 $200 setzt auf Berkshire Hathaway (B-Aktien) und Long Januar 2021 $200 ruft Berkshire Hathaway (B-Aktien). Der bunte Narr hat eine Offenlegungsrichtlinie.