så du har äntligen bestämt dig för att börja investera. Du vet redan att ett lågt P / E-förhållande i allmänhet är bättre än ett högt P/E-förhållande, att ett företag med mycket pengar i balansräkningen är överlägsen en belastad med skuld och att analytikernas rekommendationer alltid ska tas med ett saltkorn. Och du känner till den smarta investerarens kardinalregel: en portfölj bör diversifieras inom flera sektorer.,
det täcker ganska mycket grunderna, oavsett om du har gått igenom de mer komplicerade begreppen teknisk analys. Du är redo att plocka aktier.
men vänta! Med tiotusentals aktier att välja mellan, hur går du om att välja några värda att köpa? Vad vissa experter föreslår är det bara inte möjligt att kamma igenom varje balansräkning för att identifiera företag som har en gynnsam nettoskuldposition och förbättrar sina nettomarginaler.,
viktiga Takeaways
- Bestäm vad du vill att din portfölj ska uppnå och håll fast vid den.
- välj en bransch som intresserar dig och utforska de nyheter och trender som driver den från dag till dag.
- identifiera det eller de företag som leder branschen och noll i på siffrorna.
en lager screener, om du använder en, är benägna att fel. Att rida på institutionella investerares coattails är ett alternativ, men du borde veta att de tenderar att förlita sig på säkra blue-chip-aktier som kanske eller kanske inte ger den bästa avkastningen.,
hur man väljer ett lager
smarta aktieplockare har tre stora saker gemensamt:
- de har i förväg bestämt vad de vill att deras portföljer ska uppnå, och de är fast beslutna att hålla fast vid det.
- de är medvetna om de dagliga nyheterna, trenderna och händelserna som driver ekonomin och alla företag i den.
- de använder dessa mål och kunskaper för att informera de beslut de fattar för att köpa eller sälja aktier.
Bestäm dina mål
det första steget till att välja investeringar är att bestämma syftet med din portfölj., Allas syfte för att investera är att tjäna pengar, men investerare kan vara inriktade på att generera ett inkomsttillskott under pensioneringen, på att bevara sin rikedom eller på kapitalökning.
vart och ett av dessa mål kräver en helt annan strategi.
den tankeväckande investeraren har en ”berättelse” som förklarar varje beslut att köpa ett lager
tre typer av investerare
Inkomstorienterade investerare fokuserar på att köpa (och hålla) aktier i företag som betalar bra utdelning regelbundet., Dessa tenderar att vara solida men lågväxande företag inom sektorer som verktyg. Andra alternativ inkluderar högt rankade obligationer, Real estate investment trusts (REITs) och master limited partnerships.
investerare som strävar efter förmögenhetsbevarande har låg risktolerans, av natur eller på grund av deras omständigheter. De föredrar att investera i stabila blue chip företag. De kan noll i på konsumentklamrar, de företag som gör bra i goda tider och dåliga. De jagar inte initiala offentliga erbjudanden (IPOs).,
investerare som letar efter kapitalvärdering letar efter aktier i företag som är i sina bästa tidiga tillväxtår. De är villiga att ta en högre grad av risk för risken för stora vinster.
den diversifierade portföljen
någon av dessa investerartyper kan använda en kombination av ovanstående strategier. Faktum är att det är ett av de främsta motiven för diversifiering. En konservativ investerare kan ägna en liten del av en portfölj till tillväxtstockar., En mer aggressiv investerare bör öronmärka en procentandel för fasta blue-chip-aktier för att kompensera eventuella förluster.
att bestämma vilken kategori du tillhör är den enkla delen. Räkna ut vilka lager att plocka blir komplicerat.
hur man väljer ett lager
håll ögonen öppna
det är viktigt att hålla jämna steg med marknadsnyheter och åsikter. Läsa finansiella nyheter och hålla jämna steg med industrin bloggar av författare vars åsikter intresserar dig är en form av passiv forskning., En nyhetsartikel eller blogginlägg kan utgöra grunden för en investeringsavhandling.
det underliggande argumentet kan vara en sunt förnuft observation. Du kan till exempel notera att tillväxtekonomierna producerar nya medelklasser som består av människor som kräver ett större utbud av konsumtionsvaror. Som ett resultat kommer det att finnas en ökning av efterfrågan på vissa produkter och råvaror.,
”historien” bakom ett lagerval
om man tar argumentet ett steg längre kan investeraren dra slutsatsen att vissa tillverkare av den produkten kommer att blomstra med en ökning av efterfrågan på en produkt.
denna typ av grundläggande analys utgör ”historien” bakom investeringen, vilket motiverar att köpa ett lager.
samtidigt är det viktigt att vara kritisk mot dina egna antaganden och teorier. Du kan älska munkar och snabba bilar, men det betyder inte att den nyligen rika i Sydostasien är clamoring för dem också.,
När du är bekväm och övertygad om det allmänna argumentet efter att ha utfört denna form av kvalitativ forskning, är företags pressmeddelanden och investerarpresentationsrapporter ett bra ställe för fortsatt analys.
hitta företag
nästa steg i lagerplockningsprocessen innebär att identifiera företag., Det finns tre enkla sätt att göra det:
- hitta de börshandlade fonderna (ETF) som spårar resultatet för den bransch som intresserar dig och kolla in de aktier de investerar i. Detta är lika enkelt som att söka efter ” Industry X ETF.”Den officiella ETF-sidan kommer att avslöja fondens bästa innehav.
- använd en screener för att filtrera lager baserat på specifika kriterier, såsom sektor och industri. Screeners erbjuder användarna ytterligare funktioner som möjligheten att sortera företag baserat på marknadslock, utdelningsavkastning och andra användbara investeringsmått.,
- Sök bloggosfären, aktieanalysartiklar och finansiella nyhetsmeddelanden för Nyheter och kommentarer om företag i investeringsutrymmet du har riktat. Kom ihåg att vara kritisk mot allt du läser och analyserar båda sidor av argumentet.
dessa tre metoder är inte på något sätt de enda sätten att välja ett företag, men de erbjuder en enkel utgångspunkt. Det finns också tydliga fördelar och nackdelar i samband med varje strategi som investerare bör överväga.,
att söka expertutlåtanden via nyhetskällor är tidskrävande men det kan ge resultat. Det kommer att fördjupa din förståelse av branschens fundamentals. Det kan också varna dig för intressanta mindre företag som inte dyker upp på screeners eller inom ETF holdings.
Ställ in företagspresentationer
När du är övertygad om att branschen som intresserar dig är en solid investering och du är bekant med de stora aktörerna, är det dags att vända din uppmärksamhet till investerarpresentationer., De är mindre omfattande än finansiella rapporter, men de ger en allmän översikt över hur företag tjänar sina pengar och är lättare att absorbera än 10-Q och 10-K rapporter.
dessa rapporter kommer också att ha framåtblickande information om företagets och dess branschs förväntade inriktning. Bläddra företagets webbplatser och presentationer hjälper dig att förfina din sökning.
processen innebär mer djupgående granskning av ett visst företag för att se om det kan överträffa sina konkurrenter i branschen.,
nästa steg
i slutet av din forskningsprocess kan du vara kvar med en enda investeringsutsikter eller en lista över tio eller flera företag.
eller så kan du bestämma att denna bransch inte är rätt för dig. Det är okej. All den forskningen kan ha stoppat dig från att göra en dålig investering.
att veta när man ska säga nej är en viktig aspekt av konsten att plocka lager. Du kan vara redo att trycka på avtryckaren, eller du kan agera som en finansiell industri pro och genomföra en djupgående analys av finansiella rapporter.,