forskningsföretaget för finansindustrin, Cerulli Associates, genomförde en studie som visade att oberoende registrerade investeringsrådgivare från början av 2010 tredubblade sina förvaltade tillgångar till en kollektiv $1.7 trillion under en enda 10-årsperiod., Detta har orsakat de största mäklarfirmorna och investeringsrådgivningsföretagen att ta notis, även om deras avlönade rådgivare fortsätter att hantera cirka $13 biljoner i kundtillgångar.
- Purdue University Global – Kandidat och Master of Science in Finance
- SNHU – A. S. i Redovisning, B. S. i – Finansiell-Planering och M. S. i Ekonomi. M. B. A. I Finans finns också.,
- Capella University – Online Finans examen program på BS, MBA, DBA, och PhD nivåer
- Fordham University – online MS i Global Finance. Kandidatexamen med 2.,5 minimum GPA krävs
- University of Scranton – Master of Science in Finance
- Georgetown University – Online-Master of Science in Finance (MSF)
- Frihet Universitet – Master of Science i – Finansiell-Planering
En 2010 års undersökning av TD Ameritrade publicerad i Wall Street Journal har funnit att investeringar konsultföretag ser en stor ökning i tillgångar, med 70 procent efter att ha haft en tillväxt under de sex månader som ledde fram till betänkandet., Undersökningen visade att 64 procent av nya inflöden kom på bekostnad av större mäklare återförsäljare, ofta kallad radhus. Inte
överraskande visade undersökningen att 77% av investeringsrådgivarna uttryckte en hög grad av tillfredsställelse med sin karriär.
branschen som helhet har upplevt explosiv tillväxt och enligt USA, Bureau of Labor Statistics, förväntas se en 30% ökning av antalet jobb under de kommande åtta åren som investeringsmarknaderna blir svårare att navigera och konsumenterna ser till proffs för hjälp med att hantera sina investeringsportföljer.
investeringsrådgivare karriärvägar
den vanligaste vägen till att bli en oberoende investeringsrådgivare är att först arbeta som investeringsrådgivare (iar) vid ett annat företag. Med hjälp av denna väg får rådgivaren värdefull erfarenhet av att arbeta under en erfaren IA innan han går med i den snabbt växande arenan för oberoende rådgivande företag., Efter IAR får erfarenhet och bygger en kundbas, de kan välja att öppna sin egen praxis.
rådgivare som går oberoende fortsätter ofta att arbeta med några eller alla sina befintliga kunder i sitt nybildade företag., Detta är en vinst för kunder som vanligtvis föredrar att fortsätta arbeta med den rådgivare de har vuxit till förtroende, samtidigt som dessa oberoende rådgivare att etablera sin nya verksamhet med en befintlig kundbas, som bör generera tillräckligt med Inkomst för att få sina företag från marken.
steg för att etablera ett oberoende investeringsrådgivare företag
- bli certifierad som en IA genom att antingen Serie 65 examen av sig själv, eller serie 7 examen tillsammans med Serie 66.
- välj en vårdnadshavare., De flesta vårdnadshavare kommer inte att ta på sig rådgivare utan en betydande mängd tillgångar som förvaltas, men för konsekvensbedömningen som börjar utan kundbas kommer vissa rabattmäklare att erbjuda förvaringstjänster.
- upprätta ett aktiebolag. En LLC skiljer dina affärstillgångar från dina personliga tillgångar och krävs ofta för rådgivare som kommer att fungera som förvaringsinstitut. Även om det finns andra företagsbeteckningar är en LLC det enklaste och Billigaste att installera och för de flesta rådgivare som fungerar som ensam ägare till ett företag är en LLC det bästa valet., Varje stat har ett kontor som hanterar företagsregistrering, vanligtvis associerad med statssekreteraren.
- upprätta ett användarkonto för Investment adviser registration Depository (IARD). Alla oberoende rådgivare är skyldiga att registrera sig hos IARD. Detta är ett elektroniskt system genom vilket statlig och federal ia-registrering behandlas.
- hitta en vårdnadshavare. En vårdnadshavare är en utanför mäklarfirma som innehar kundmedel för investeringsrådgivare, och som ofta fungerar som en mäklare återförsäljare., De flesta förvaringsinstitut har ett minimibelopp av tillgångar under ledning som IAs måste ha innan förvaringsinstitutet kommer att ta dem på. Vissa accepterar dock IAs utan en befintlig kundbas.
- komplett formulär ADV. Form ADV är ett 73-sidigt informationsdokument som är utformat för att berätta för potentiella kunder allt de vill veta om ett oberoende investeringsrådgivare. Del i kan slutföras online. SEC kräver att del II ska fyllas i i papperskopia. Registreringsprocessen kan vara tidskrävande och svårt, varför många Rias anlitar konsulter för att förbereda dokument för dem.,
- uppfyller ytterligare statliga krav. Utöver dessa steg kan enskilda stater ha ytterligare krav på registrering.
åtgärder för att bli en företrädare för investeringsrådgivare
de som är intresserade av att bli finansiella rådgivare kommer att fatta beslut om att antingen bli oberoende genom att inrätta ett eget investeringsrådgivande företag eller att arbeta som företrädare för investeringsrådgivare med ett befintligt investeringsrådgivande företag., Investeringsrådgivare som säkrar anställning med befintliga företag har fördelen att arbeta för att tjäna en väletablerad kundbas utan att behöva oroa sig för att betala de extra kostnader som följer med att driva ett företag.
oberoende rådgivare har fördelen att driva sitt företag på ett sätt som passar deras mål och när praktiken får en hälsosam kundbas har oberoende IAs potential att tjäna mycket mer än de skulle som IARs arbetar med ett befintligt företag.,
de flesta investeringsrådgivare börjar som investeringsrådgivare representanter för befintliga IA-företag genom att betjäna mindre konton, då deras karriärutveckling och de blir mer erfarna, tar de hänsyn till högre nettoförmögenhetskunder.
- registrera dig för och skicka antingen Serie 65-tentamen av sig själv eller serie 7 i kombination med Serie 66-tentamen. Vissa IAs kommer att ta på junior rådgivare utan certifiering och senare betala för dem att ta lämpliga tentor.
- registrera dig via IARD., IAR: s firma kommer att använda sitt IARD-konto för att registrera IAR som representant för företaget.
- ytterligare statliga krav – det kan finnas ytterligare registreringskrav beroende på stat eller stat där IA-företaget är registrerat. Företaget kommer att hjälpa IAR att slutföra dessa lagstadgade krav.
Examination
perspektiv IAs har ibland missuppfattningen att de måste sponsras av ett befintligt företag för att bli en IA., För att kunna fungera som investeringsrådgivare kräver statliga och federala tillsynsmyndigheter att kandidaterna innehar Serie 65-licensen av sig själv eller serie 7 i samband med Serie 66 genom att klara de relaterade tentamenerna. Endast serie 7 examen kräver sponsring.
alla tentor är datorbaserade. I händelse av att tentamen inte godkänns på det första försöket, måste kandidaterna vänta 30 dagar innan schemaläggning för att återta tentamen(erna).
serie 65
serien 65 Uniform Investment Adviser Law Examination exam är utformad för att vara en självstudier examen., Det finns en mängd olika studiematerial som finns, inklusive studiehandböcker, examensberedningsprogram och online eller traditionell klassrumsinstruktion.
serien 65 examen är en 140 fråga test med 130 frågor räknar mot slutresultatet. De andra 10 frågorna fungerar som pretest-frågor som gör det möjligt för FINRA att pilotfrågor som kan visas på framtida tentor. Kandidaten måste framgångsrikt svara 94 av de 130 frågorna vilket gör minsta procentandel för passage 72%. Testet måste slutföras inom tre timmar.,
serie 7 och Serie 66
serie 7, tidigare känd som General Securities Representative Qualification Examination, är ett 250-frågestest som administreras i två, tre timmarsblock., Liksom serien 65 har serien 7 10 frågor som fungerar som pretest-frågor som gör det möjligt för FINRA att pilotfrågor som kan uppstå på framtida tentor och minsta passande poäng är 72%
den enhetliga kombinerade Statliga Lagundersökningen, även kallad serien 66-tentamen, liknar serien 65 men eftersom serien 7 har Test överlappning med 65, var serien 66 omdesignad för att testa de ytterligare ämnen som finns på serien 65 utan att täcka produkten, analysen och strategifrågorna som testas på serien 7. Serien 66 100 frågor testet med 10 provkörning frågor., Kandidaten får 150 minuter för att slutföra tentamen, och en godkänd poäng på 72% krävs.
serien 7 examen betraktas ofta som betydligt svårare än serien 65 och tjänar en något annorlunda person. De som passerar serie 7 och 66 tentor kan bli registrerade representanter som arbetar för etablerade mäklare återförsäljare företag men också kvalificerar dem att fungera som en investeringsrådgivare. Serien 65 är oftast valet för dem som bara planerar att erbjuda investeringsrådgivning och som inte planerar att engagera kunder i försäljning av värdepapper.,
elektiv certifiering
När investeringsrådgivare får tre till fem års erfarenhet i branschen, kommer många att fortsätta att få mer rigorös certifiering och utöka sina metoder för att erbjuda mer omfattande finansiella planeringstjänster. Certified Financial Planner (CFP) beteckningen är den bäst erkända valfria certifieringen av detta slag. Enligt Certified Planner Board of Standards fann 85% av de personer som letade efter en finansiell rådgivare att den gemensamma fiskeripolitikens beteckning var ”mycket viktig” eller ” extremt viktig.,”
att bli en gemensam fiskeripolitik kräver att två utbildningskrav uppfylls: finansiell planering utbildning i nästan 100 ämnen (ämneslistan) och åtminstone en kandidatexamen, eller motsvarande från en ackrediterad högskola eller universitet. Examen kan vara i något ämne, och avslutas efter att ha tagit den gemensamma fiskeripolitiken examen.,
det finns tre sätt för sökande att uppfylla kravet på finansiell planering utbildning:
- framgångsrikt slutförande av ett CFP-styrelseregistrerat program (program är tillgängliga via olika institutioner)
- utmaning status: innehav av en av dessa certifieringar eller grader:
- Ph. D. i ekonomi eller företag eller en doktor i företagsekonomi från ett regionalt ackrediterat USA., universitet eller högskola
- Chartered Financial Analyst (CFA)
- Chartered Financial Consultant (ChFC)
- Chartered Life Underwriter (CLU)
- Licensed attorney eller licensed Certified Public Accountant (CPA) (licensen kan vara inaktiv men kräver att licensnämnden utfärdar ett brev som anger sökandens goda ställning).
- transkript review: om en sökande har utbildning i de ämnen som krävs från ett program som inte ingår i ett CFP-styrelseregistrerat program, kan en transkriptgranskning uppfylla vissa eller alla utbildningskrav.,
den gemensamma fiskeripolitiken kräver 30 timmars fortbildning, inklusive två timmars etisk utbildning, vartannat år.