So haben Sie endlich beschlossen, mit der Investition zu beginnen. Sie wissen bereits, dass ein niedriges P/E-Verhältnis im Allgemeinen besser ist als ein hohes P/E-Verhältnis, dass ein Unternehmen mit viel Bargeld in der Bilanz einem mit Schulden belasteten Unternehmen überlegen ist und dass die Empfehlungen der Analysten immer mit einem Körnchen Salz aufgenommen werden sollten. Und Sie kennen die Grundregel des Smart Investors: Ein Portfolio sollte über mehrere Sektoren hinweg diversifiziert werden.,
Das deckt so ziemlich die Grundlagen ab, unabhängig davon, ob Sie die komplizierteren Konzepte der technischen Analyse durchlaufen haben oder nicht. Sie sind bereit, Aktien zu holen.
Aber warte! Mit Zehntausenden von Aktien zur Auswahl, wie gehen Sie über die Auswahl ein paar Kauf wert? Was auch immer einige Experten vorschlagen, es ist einfach nicht möglich, jede Bilanz zu durchkämmen, um Unternehmen zu identifizieren, die eine günstige Nettoschuldenposition haben und ihre Nettomargen verbessern.,
Key Takeaways
- Entscheiden Sie, was Ihr Portfolio erreichen soll, und bleiben Sie dabei.
- Wählen Sie eine Branche, die Sie interessiert, und erkunden Sie die Nachrichten und Trends, die es von Tag zu Tag fahren.
- Identifizieren Sie das Unternehmen oder die Unternehmen, die die Branche führen, und notieren Sie sich die Zahlen.
Ein Stock Screener ist fehleranfällig, wenn Sie einen verwenden. Reiten die Coattails von institutionellen Anlegern ist eine Option, aber Sie sollten wissen, dass sie dazu neigen, auf sichere Blue-Chip-Aktien zu verlassen, die möglicherweise die besten Renditen bieten oder nicht.,
Wie man eine Aktie auswählt
Smart Stock-Picker haben drei große Dinge gemeinsam:
- Sie haben im Voraus entschieden, was ihre Portfolios erreichen sollen, und sie sind entschlossen, daran festzuhalten.
- Sie bleiben sich der täglichen Nachrichten, Trends und Ereignisse bewusst, die die Wirtschaft und jedes Unternehmen in ihr antreiben.
- Sie nutzen diese Ziele und Kenntnisse, um die Entscheidungen zu treffen, die sie zum Kauf oder Verkauf von Aktien treffen.
Bestimmen Sie Ihre Ziele
Der erste Schritt zur Auswahl von Investitionen ist die Bestimmung des Zwecks Ihres Portfolios., Jeder Zweck für Investitionen ist es, Geld zu verdienen, aber die Anleger können sich darauf konzentrieren, während des Ruhestands einen Einkommenszuschlag zu erzielen, ihr Vermögen zu erhalten oder Kapital aufzuwerten.
Jedes dieser Ziele erfordert eine ganz andere Strategie.
Der nachdenkliche Anleger hat eine „Geschichte“, die jede Entscheidung zum Kauf einer Aktie erklärt
Drei Arten von Investoren
Einkommensorientierte Anleger konzentrieren sich darauf, Aktien in Unternehmen zu kaufen (und zu halten), die regelmäßig gute Dividenden zahlen., Diese sind in der Regel solide, aber wachstumsschwache Unternehmen in Sektoren wie Versorgungsunternehmen. Weitere Optionen sind hoch bewerteten Anleihen, Immobilien-investment-trusts (REITs) und master limited partnerships.
Anleger, die auf die Erhaltung von Vermögen abzielen, haben von Natur aus oder aufgrund ihrer Umstände eine geringe Risikotoleranz. Sie investieren lieber in stabile Blue-Chip-Unternehmen. Sie könnten Null in auf Verbraucher Heftklammern, die Unternehmen, die in guten und schlechten Zeiten gut tun. Sie verfolgen keine Börsengänge (IPOs).,
Anleger, die nach einer Kapitalaufwertung suchen, suchen nach Aktien von Unternehmen, die sich in ihren besten frühen Wachstumsjahren befinden. Sie sind bereit, ein höheres Risiko für die chance auf große Gewinne.
Das diversifizierte Portfolio
Jeder dieser Anlegertypen kann eine Kombination der oben genannten Strategien verwenden. Das ist in der Tat eines der Hauptmotive der Diversifizierung. Ein konservativer Anleger kann einen kleinen Teil eines Portfolios Wachstumsaktien widmen., Ein aggressiverer Anleger sollte einen Prozentsatz für solide Blue-Chip-Aktien festlegen, um Verluste auszugleichen.
Die Entscheidung, unter welche Kategorie Sie fallen, ist der einfache Teil. Herauszufinden, welche Aktien zu holen wird kompliziert.
So wählen Sie eine Aktie
Halten Sie die Augen offen
Es ist wichtig, mit Marktnachrichten und Meinungen Schritt zu halten. Lesen Sie die Finanznachrichten und halten Sie sich mit Branchenblogs von Autoren, deren Ansichten Sie interessieren, ist eine Form der passiven Forschung., Ein Nachrichtenartikel oder Blogbeitrag kann die Grundlage für eine Investitionsthese bilden.
Das zugrunde liegende Argument kann eine vernünftige Beobachtung sein. Zum Beispiel könnten Sie feststellen, dass die Schwellenländer neue Mittelschichten produzieren, die aus Menschen bestehen, die eine größere Vielfalt an Konsumgütern verlangen. Infolgedessen wird die Nachfrage nach bestimmten Produkten und Waren steigen.,
Die „Geschichte“ hinter einer Aktienauswahl
Geht das Argument noch einen Schritt weiter, kann der Anleger daraus schließen, dass einige Hersteller dieses Produkts mit einer steigenden Nachfrage nach einem Produkt gedeihen werden.
Diese Art der Basisanalyse bildet die“ Geschichte “ hinter der Investition, die den Kauf einer Aktie rechtfertigt.
Gleichzeitig ist es wichtig, Ihre eigenen Annahmen und Theorien kritisch zu betrachten. Sie mögen Donuts und schnelle Autos lieben, aber das bedeutet nicht, dass die neu Wohlhabenden Südostasiens auch nach ihnen schreien.,
Sobald Sie sich nach Durchführung dieser Form der qualitativen Forschung mit dem allgemeinen Argument vertraut gemacht und überzeugt haben, sind Pressemitteilungen und Präsentationsberichte von Anlegern ein guter Ort für eine weitere Analyse.
Firmen
In der nächsten Phase des Kommissionierungsprozesses werden Unternehmen identifiziert., Es gibt drei einfache Möglichkeiten, dies zu tun:
- Finden Sie die Exchange Traded Funds (ETFs), die die Leistung der Branche verfolgen, die Sie interessiert, und überprüfen Sie die Aktien, in die sie investieren. Dies ist so einfach wie die Suche nach “ Industry X ETF.“Die offizielle ETF-Seite wird die Top-Bestände des Fonds offenlegen.
- Verwenden Sie einen Screener, um Bestände nach bestimmten Kriterien wie Sektor und Industrie zu filtern. Screeners bieten Benutzern zusätzliche Funktionen wie die Möglichkeit, Unternehmen nach Marktkapitalisierung, Dividendenrendite und anderen nützlichen Anlagemetriken zu sortieren.,
- Suchen Sie in der Blogosphäre, in Artikeln zur Aktienanalyse und in Finanznachrichten nach Nachrichten und Kommentaren zu Unternehmen im Investmentbereich, auf den Sie abzielen. Denken Sie daran, kritisieren Sie alles, was Sie lesen, und analysieren Sie beide Seiten des Arguments.
Diese drei Methoden sind keineswegs die einzigen Möglichkeiten, ein Unternehmen auszuwählen, aber sie bieten einen einfachen Ausgangspunkt. Mit jeder Strategie sind auch klare Vor-und Nachteile verbunden, die Anleger berücksichtigen sollten.,
Die Suche nach Expertenmeinungen über Nachrichtenquellen ist zeitaufwändig, kann aber zu Ergebnissen führen. Es wird Ihr Verständnis der Grundlagen der Branche vertiefen. Es kann Sie auch auf interessante kleinere Unternehmen aufmerksam machen, die nicht auf Screenern oder in ETF-Beteiligungen erscheinen.
Tune into Corporate Presentations
Sobald Sie überzeugt sind, dass die Branche, die Sie interessiert, eine solide Investition ist und Sie mit den Hauptakteuren vertraut sind, ist es Zeit, Ihre Aufmerksamkeit auf Investorenpräsentationen zu richten., Sie sind weniger umfassend als Abschlüsse, bieten jedoch einen allgemeinen Überblick darüber, wie Unternehmen ihr Geld verdienen, und sind leichter zu absorbieren als 10-Q-und 10-K-Berichte.
Diese Berichte werden auch zukunftsgerichtete Informationen über die erwartete Richtung des Unternehmens und seiner Branche enthalten. Das Durchsuchen von Firmenwebsites und-präsentationen hilft Ihnen, Ihre Suche zu verfeinern.
Der Prozess beinhaltet eine eingehendere Prüfung eines bestimmten Unternehmens, um festzustellen, ob es seine Konkurrenten in der Branche übertreffen könnte.,
Der nächste Schritt
Am Ende Ihres Forschungsprozesses haben Sie möglicherweise eine einzige Investitionsperspektive oder eine Liste von zehn oder mehr Unternehmen.
Oder Sie können entscheiden, dass diese Branche nicht für Sie geeignet ist. Das ist in Ordnung. All diese Recherchen haben Sie möglicherweise davon abgehalten, eine schlechte Investition zu tätigen.
Zu wissen, wann man nein sagt, ist ein wesentlicher Aspekt der Kunst, Aktien zu pflücken. Möglicherweise sind Sie bereit, den Abzug zu betätigen, oder Sie handeln wie ein Profi der Finanzbranche und führen eine eingehende Finanzabschlussanalyse durch.,