Amy Elizabeth Hillier, University of Pennsylvania,
Abstract
Die Home Owners‘ Loan Corporation, erstellt im Jahr 1933 in der Stadt beitragen Hausbesitzer Abschottung zu vermeiden, entwickelte eine Reihe von Wohn-Sicherheit Karten für Städte im ganzen Land. Diese Karten betrachteten Gebiete mit Afroamerikanern und anderen wahrgenommenen Bedrohungen für Immobilienwerte als „gefährlich“ und färbten sie rot. Der Historiker Kenneth Jackson entdeckte die Karten in den 1970er Jahren und verband sie mit dem Redlining in Crabgrass Frontier., Nachfolgende Forschungen haben die Rolle dieser Karten bei städtischen Desinvestitionen konsequent zitiert und die Idee gefördert, dass HOLC Redlining verursacht hat. Keine dieser Untersuchungen hat jedoch spezifische Beweise dafür erbracht, dass Kreditgeber die Karten von HOLC verwendeten, um zu entscheiden, wo Kredite vergeben werden sollen, dass andere Informationsquellen ihre Entscheidungen nicht beeinflusst haben oder dass die Auswirkungen der Karten von HOLC unabhängig von den Kreditvergabemustern waren, die HOLC vorausgingen., Mit einer Kombination aus sozialwissenschaftlichen und historischen Methoden wurde in dieser Dissertation getestet, ob die für Philadelphia erstellte Karte der Wohnsicherheit die Hypothekenergebnisse zwischen 1939 und 1950 beeinflusst. Die Technologie für geografische Informationssysteme (GIS) wurde in Verbindung mit räumlichen statistischen Modellen zur Analyse von Hypothekendaten auf Adressebene verwendet. In dieser Dissertation wurde auch untersucht, wo HOLC in Philadelphia eigene Kredite aufgenommen hat und wie die Wohnsicherheitskarte für Philadelphia erstellt wurde. Die Ergebnisse zeigen, dass HOLC-Karten können nicht die Ursache für das redlining., HOLC Grade erklärt nicht Unterschiede in der Anzahl, Kredit-Wert-Verhältnisse, oder Arten von Kreditgebern von Wohnhypotheken in Stichprobengebieten von Philadelphia, obwohl Hypotheken in Gebieten mit schlechteren Noten gemacht hatten etwas höhere Zinssätze. Archivmaterial und Zeitschriftenartikel aus den 1930er Jahren zeigten auch, dass Kreditgeber rot gefärbte Gebiete meideten, bevor HOLC seine Karten kartografierte, dass Holcs Karten nicht weit verbreitet waren und dass Kreditgeber Zugang zu vielen anderen Informationsquellen über Immobilienrisikoniveaus hatten., HOLC hat den Großteil seiner Kredite an Bereiche vergeben, in denen es rot gefärbt ist, was zeigt, dass die Agentur selbst kein Redlining praktiziert hat. Diese Ergebnisse deuten darauf hin, dass zusätzliche Untersuchungen zu alternativen Erklärungen für Redlining erforderlich sind, insbesondere in Bezug auf die Rolle der Bundesverwaltung für Wohnungswesen und der privaten Kreditgeber bei der Erstellung eigener Karten und Standards für Nachbarschaftsbewertungen.
Fachgebiet
Amerikanische Geschichte / Stadtplanung / Raumplanung & Entwicklung / Wohlfahrt