o setor Financeiro empresa de pesquisa, Cerulli Associados, realizou um estudo mostrando que, desde o início de 2010, independentes registrados os consultores de investimentos triplicou seus ativos sob gestão para uma coletiva de us $1,7 trilhão durante um único período de 10 anos., Isto fez com que as maiores empresas de corretagem e consultoria de investimento tomassem conhecimento, mesmo que os seus consultores assalariados continuem a gerir cerca de 13 biliões de dólares em activos dos clientes.

ndorsed School
eatured Programs:

  • Purdue University Global-Bacharel and Master of Science in Finance
  • SNHU – A. S. in Accounting, B. S. in Finance-Financial Planning, and M. S. in Finance. M. B. A. em Finanças também disponível., Capella University-Online Finance Degree Programs at the BS, MBA, DBA, and PhD level Fordham University – Online MS in Global Finance. Bacharelato com um 2.,A Universidade de Scranton – Master of Science in Finance Universidade de Georgetown – Master Online of Science in Finance (MSF) Universidade da Liberdade – Master of Science in Finance – Financial Planning relatório., A pesquisa revelou que 64 por cento das novas entradas estavam vindo à custa de corretores de maior porte, muitas vezes referidos como wirehouse. Não

    surpreendentemente, o inquérito mostrou que 77% dos consultores de investimento expressaram um elevado grau de satisfação com a sua carreira.
    a indústria como um todo tem experimentado crescimento explosivo e, de acordo com os EUA, Bureau of Labor Statistics, é esperado para ver um aumento de 30% no número de empregos ao longo dos próximos oito anos, como os mercados de investimento tornam-se mais difíceis de navegar e os consumidores procuram profissionais para a ajuda com a gestão de seus portfólios de investimento.a via mais comum para se tornar um consultor de investimento independente é começar por trabalhar como representante de um consultor de investimento (IAR) noutra empresa. Usando este caminho, o consultor ganha uma experiência valiosa trabalhando sob uma avaliação de impacto experiente antes de se juntar à arena de rápido crescimento de empresas consultivas independentes., Após o IAR ganhar experiência e construir uma base de clientes, eles podem optar por abrir sua própria prática.

    , Esta é uma vitória para os clientes que geralmente preferem continuar a trabalhar com o conselheiro em quem eles cresceram a confiar, ao mesmo tempo que permite que esses conselheiros independentes estabeleçam seus novos negócios com uma base de clientes existente, o que deve gerar renda suficiente para começar seus negócios no terreno.

    Steps to Establishing an Independent Investment Adviser Firm

    1. Become certified as an IA by passing either the Series 65 exam by itself, or the Series 7 exam along with the Series 66.escolha um depositário., A maioria dos bancos de Custódia não aceitará consultores sem uma quantidade significativa de activos sob gestão, mas para os ai que começam sem uma base de clientes, alguns corretores de desconto oferecerão serviços de Custódia.criar uma sociedade de Responsabilidade Limitada. Um LLC separa seus bens de negócios de seus bens pessoais e é muitas vezes necessário para conselheiros que estarão agindo como custodiantes. Embora existam outras designações corporativas, um LLC é o mais fácil e barato de configurar e para a maioria dos conselheiros que funcionam como o único proprietário de uma empresa, um LLC é a melhor escolha., Cada Estado tem um escritório que lida com o registro de negócios, geralmente associado com o escritório do Secretário de Estado.criar uma conta de utilizador do investment adviser registration depository (IARD). Todos os conselheiros independentes devem inscrever-se no IARD. Trata-se de um sistema electrónico através do qual o registo dos Assuntos Internos do estado e do governo federal é processado.encontre um tutor. Um banco de Custódia é uma empresa de corretagem externa que detém fundos de clientes para consultores de investimento, e que muitas vezes atua como um corretor dealer., A maioria dos bancos de Custódia tem uma quantidade mínima de activos sob gestão que as IAs devem ter antes de o banco de Custódia os assumir. Alguns, no entanto, aceitam NIC sem uma base de clientes existente.o formulário ADV é um documento de divulgação de 73 páginas concebido para informar os potenciais clientes sobre tudo o que gostariam de saber sobre uma empresa de consultoria de investimento independente. Parte I pode ser concluída online. A SEC exige que a parte II seja preenchida em papel. O processo de registro pode ser demorado e difícil, razão pela qual muitas ria contratam consultores para preparar documentos para eles.,
    2. satisfazem requisitos adicionais do Estado. Além destas etapas, cada Estado pode ter requisitos adicionais para o registro.os interessados em tornar-se consultores financeiros tomarão a decisão de se tornarem independentes através da criação de uma empresa de consultoria de investimento própria ou de procurarem emprego como representantes de consultores de investimento (Rai) junto de uma empresa de consultoria de investimento existente., Os consultores de investimento que asseguram o emprego em empresas existentes têm o benefício de trabalhar para servir uma base de clientes bem estabelecida sem terem de se preocupar em pagar as despesas Adicionais que vêm com a exploração de uma empresa.os consultores independentes têm o benefício de gerir a sua empresa de uma forma que se adapte aos seus objectivos e, uma vez que a prática obtenha uma base de clientes saudável, as IAs independentes têm o potencial de ganhar muito mais do que ganhariam se trabalhassem com uma empresa existente.,

      a Maioria dos consultores de investimentos começam como representantes consultor de investimentos existentes IA empresas pela manutenção das contas menores, em seguida, como parte de suas carreiras progresso e eles se tornam mais experientes, eles levam em contas de valor líquido de clientes.

      1. Registre-se e passe o exame da série 65 por si só, ou a série 7 em combinação com o exame da série 66. Algumas IAs Irão contratar conselheiros juniores sem certificação e, mais tarde, pagar-lhes-ão para fazerem os exames adequados.registe-se através da IARD., A empresa do IAR utilizará a sua conta IARD para registar o IAR como representante da empresa.requisitos adicionais do Estado – podem existir requisitos adicionais de Registo, dependendo do estado ou dos Estados em que a empresa de AI está registada. A empresa ajudará o IAR a preencher estes requisitos regulamentares.

      Examination

      Perspective IAs sometimes have the misconception that they have to be sponsored by an existing firm in order to become an IA., A fim de servir como consultor de investimento, reguladores estaduais e federais exigem que os candidatos possuam a licença Série 65 por si só, ou a série 7 em conjunto com a Série 66, passando os exames relacionados. Só o exame da série 7 requer patrocínio.todos os exames são baseados em computador. Caso o(s) exame(s) não seja (m) aprovado (s) na primeira tentativa, os candidatos devem esperar 30 dias antes de agendar para retomar o (s) exame (s).o exame uniforme de exame de direito de consultor de investimento da Série 65 foi concebido para ser um exame de auto-estudo., Há uma variedade de materiais de estudo disponíveis, incluindo manuais de estudo, software de preparação de exames e instrução em sala de aula online ou tradicional.

      O exame da série 65 é um teste de 140 perguntas com 130 perguntas contando para a pontuação final. As outras 10 perguntas servem como perguntas pretéritas permitindo que FINRA pilote perguntas que podem aparecer em exames futuros. O candidato tem de responder com êxito a 94 das 130 perguntas, o que faz com que a percentagem mínima de passagem seja de 72%. O ensaio deve ser concluído no prazo de três horas.,

      Série 7 e Série 66

      A série 7, anteriormente conhecida como exame de qualificação representativo geral dos Valores Mobiliários, é um teste de 250 perguntas administrado em dois blocos de três horas., Como a série 65, Série 7 tem 10 perguntas que servem como pré-teste de questões, permitindo que a FINRA piloto perguntas que possam aparecer no futuro exames e o mínimo de pontuação de aprovação é de 72%

      O Uniforme Combinado a Lei do Estado de Exame, também chamado de Série 66 exame, é semelhante à Série 65, mas porque a Série 7 tem teste de sobreposição com o 65, Série 66 foi redesenhado para testar a tópicos adicionais encontrado na Série 65, sem cobrir o produto, análise, e a estratégia de perguntas que são testados no Série 7. A Série 66 é um exame de 100 perguntas com 10 perguntas pré-teste., É permitido ao candidato 150 minutos para completar o exame, e uma pontuação de aprovação de 72% é necessária.

      O exame da série 7 é muitas vezes considerado como consideravelmente mais difícil do que a série 65 e serve uma pessoa ligeiramente diferente. Aqueles que passam nos exames das séries 7 e 66 podem tornar-se representantes registados que trabalham para empresas de corretagem estabelecidas, mas também os qualifica para agir como um consultor de investimento. A série 65 é, na maioria das vezes, a escolha para aqueles que planejam apenas oferecer consultoria de investimento e que não planejam envolver os clientes na venda de títulos.,uma vez que os consultores de investimento adquiram três a cinco anos de experiência na indústria, muitos irão obter uma certificação mais rigorosa e expandir as suas práticas para oferecer serviços de planeamento financeiro mais abrangentes. A designação de Planner Financeiro Certificado (PFR) é a melhor certificação eletiva reconhecida deste tipo. De acordo com o Certified Planner Board of Standards, 85% das pessoas que procuram um consultor financeiro consideraram a designação da PCP como “muito importante” ou “extremamente importante”.,”

      tornar-se uma PCP requer o cumprimento de dois requisitos educacionais: a educação em Planejamento Financeiro em quase 100 tópicos (a lista de tópicos) e, pelo menos, um Bacharelato, ou seu equivalente de uma faculdade ou universidade acreditada. O grau pode ser em qualquer assunto, e concluído após a realização do exame da PCP.,

      Existem três maneiras para os candidatos a cumprir o planejamento financeiro de educação requisito:

      • a conclusão bem Sucedida do PCP conselho-programa registrado (programas estão disponíveis através de várias instituições)
      • Desafio de estado: a Posse de um desses certificados ou diplomas:
        • Ph. D. em economia ou de negócios, ou um Doutor em Administração de empresas a partir de um regionalmente credenciada dos EUA, consultor financeiro (“ChFC”) consultor financeiro (“ChFC”) consultor financeiro (“ChFC”) consultor financeiro (“ChFC”) consultor financeiro (“CLU”) consultor financeiro (“Chartered Life Underwriter”) advogado licenciado ou contabilista Público (“CPA”) licenciado (a licença pode ser inactiva, mas exige que o conselho de licenciamento emita uma carta indicando a boa posição do requerente).revisão da transcrição: se um candidato tem educação nos tópicos requeridos de um programa que não faz parte de um programa registrado pelo Conselho da PCP, uma revisão da transcrição pode cumprir alguns ou todos os requisitos educacionais.,A PCP exige 30 horas de formação contínua, incluindo duas horas de formação em ética, de dois em dois anos.

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