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a principal Diferença Entre o Estoque e o Investimento em Fundos Mútuos: Olá Investidores! Quando se trata de investimento em ações, um monte de Iniciantes estão confusos sobre se eles devem investir diretamente em ações ou tomar a rota dos fundos de investimento., Neste post, vamos discutir a diferença fundamental entre investimento em ações e fundos mútuos.
no entanto, antes de começarmos a falar sobre as diferenças, vamos primeiro definir exatamente o que Investimento de ações e fundos mútuos é.
Índice
o que é o investimento em acções e fundos de investimento? investir no mercado de acções significa investir directamente nas existências da empresa. Aqui, você está comprando as empresas listadas na bolsa de valores com uma expectativa de ganhar lucros quando o preço dessas ações sobe.,por outro lado, um fundo de investimento é um investimento colectivo que agrupa o dinheiro de um grande número de investidores para adquirir uma série de títulos, tais como acções, FDs, obrigações, etc. Um gestor de fundos profissional gere este fundo. Quando você compra uma participação no fundo mútuo, você tem uma pequena participação em todos os investimentos incluídos nesse fundo. Por conseguinte, ao possuir um fundo de investimento, o investidor participa nos ganhos ou perdas da carteira do fundo.,
11 diferença fundamental entre investimento em acções e fundos de investimento
Aqui estão as diferenças críticas entre investimento em acções e fundos de investimento com base em onze factores cruciais–
1. Custo de investimento
ao investir em fundos de investimento, você tem que pagar taxas diferentes, como um rácio de despesas, taxa de carga (carga de entrada, carga de saída), etc. Para os principais fundos de investimento, a relação de gastos pode ser tão alta como 2,5-3%.,
por outro lado, se você investir no mercado de ações, você tem que abrir a sua conta de corretagem (que inclui a abertura de conta de encargos), e você tem que pagar alguma anual de encargos de manutenção também. Além disso, há também custos diferentes ao transacionar em ações como corretagem, STT, imposto de selo, etc. no entanto, se compararmos os encargos envolvidos no investimento em acções e fundos de investimento, verificamos que os custos, ao mesmo tempo que investimos em acções, são ainda mais baixos., Isto porque a gestão de um fundo mútuo consiste em um monte de despesas como a taxa de gestão, o salário dos gerentes/empregados, encargos de administração, encargos operacionais, etc. No entanto, para investir em acções – o encargo mais significativo é apenas a corretagem.
também deve ler-se: Como Investir no mercado de acções? A Beginner’s Guide
2. A volatilidade no investimento
o Investimento Directo em acções tem maior volatilidade quando comparado com o investimento em fundos de investimento. Isto porque quando você investe em ações-você geralmente compra 10-15 ações., por outro lado, o fundo de investimento é constituído por uma carteira diversificada, com investimentos em diferentes títulos, tais como acções, obrigações, depósitos fixos, etc. Mesmo os fundos de investimento baseados em ações investem em pelo menos 50-100 ações. Devido à ampla diversificação, a volatilidade dos fundos mutualistas é muito inferior à das acções.
3. O potencial de retorno
o investimento no mercado bolsista tem um potencial de retorno muito elevado. A maioria dos investidores de sucesso no mundo e na Índia como Warren Buffett, RK Damani, Rakesh Jhunjhunwala, etc., construíram a sua riqueza investindo directamente no mercado de acções. no entanto, este é apenas um lado da história.
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o fato completo é que a maioria das pessoas perdem dinheiro no mercado de ações. Embora o potencial de rendibilidade seja elevado, investindo em existências, o risco é também mais elevado.por outro lado, a maior parte dos fundos mutualistas de boa qualidade têm dado rendimentos decentes e consistentes aos seus accionistas. Embora Os retornos não são tão altos quanto o que muitos investidores bem sucedidos podem fazer a partir de ações, no entanto, este retorno é suficiente para construir uma riqueza maciça para uma pessoa média para um futuro seguro.
4., Poupança fiscal
Se investir em ELSS (sistema de poupança associado a capital próprio) ao abrigo de fundos de investimento, pode beneficiar de uma dedução fiscal até 1,5 lakhs por ano ao abrigo da secção 80c da Lei relativa ao imposto sobre o rendimento.
outra vantagem do investimento no fundo mutualista é que não tem de pagar impostos se o fundo vender quaisquer acções da sua carteira enquanto estiver na posse do fundo. por outro lado, quando você vende ações enquanto investe diretamente no mercado de ações, você tem que pagar um imposto, não importa qual seja o cenário., Não há benefícios fiscais ao investir no mercado de ações. Você tem que pagar um imposto de 15% sobre ganhos de capital de curto prazo e um imposto de 10% (acima de um lucro de Rs 1 lakh) sobre as mais-valias de longo prazo.
também deve ler – se: Mutual Fund Taxation-How Mutual Fund Returns Are Taxed in India?
5. O acompanhamento do investimento no mercado bolsista exige um acompanhamento frequente. Isto é porque o investimento no mercado de ações é uma coisa pessoal. Aqui, ninguém vai fazer isto por ti e, por isso, tens de controlar as tuas acções., Além disso, devido à elevada volatilidade do mercado de acções, a frequência da monitorização deve ser mais elevada. Pelo menos trimestralmente ou semestralmente.por outro lado, para o fundo mutualista, existem gestores de fundos que cuidam dos investimentos e tomam a decisão de compra/venda em seu nome. É por isso que, quando você investe em fundos de investimento, você não precisa monitorar seu fundo com muita frequência. De qualquer forma, você deve assistir seus fundos pelo menos todos os anos para que você possa confirmar que o desempenho do seu fundo está em linha com seus objetivos.,
também deve ler-se: como monitorizar a sua carteira de acções?
6. Investimento SIP
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investimento em Fundos de investimento fornece-lhe uma opção de um plano de investimento sistemático.um plano de investimento sistemático refere-se a um investimento periódico. Por exemplo, o investidor pode investir um montante fixo, digamos Rs 1.000 ou 5.000, a cada mês (ou a cada trimestre ou seis meses) para comprar algumas unidades do fundo. A SIP ajuda a investir na automação e traz disciplina à estratégia de investimento.,por outro lado, não há opção de PIP disponível no investimento no mercado de ações.
7. Restrição da classe de ativos
ao investir no mercado de ações, o único ativo onde você pode gastar é ações da empresa. por outro lado, o fundo mutualista dá-Lhe a oportunidade de investir numa carteira diversificada. Aqui, você pode investir em uma variedade de classes de ativos. Por exemplo-fundos mutualistas de dívida, fundos mutualistas baseados em ações, fundos de ouro, fundos híbridos, etc.
8., O tempo necessário para investir
o tempo total necessário para investir directamente em acções é muito mais elevado do que o de um fundo de investimento. Isto deve-se ao facto de um gestor de fundos gerir um fundo mútuo. no entanto, para Investimento Direto no mercado de ações, você tem que fazer sua pesquisa. Aqui, você tem que encontrar o melhor estoque possível para investir a si mesmo, e isso requer um monte de estudos, tempo e esforços.
também deve ler-se: como seleccionar um Stock a investir no mercado de acções indiano para obter resultados consistentes?,
9 Facilidade de investimento
para investir no mercado de acções, tem de abrir a sua conta de corretagem com a ajuda de um corretor de Bolsa. Aqui, você precisa começar sua conta Demat e trading que pode levar o máximo de uma semana para abrir. por outro lado, pode começar por investir num fundo mútuo dentro de 10 minutos. Você não precisa de nenhuma conta de corretagem para começar a investir em fundos de investimento., Há uma série de plataformas livres (como Growww ou FundsIndia) disponíveis na Internet, onde você pode se registrar dentro de alguns minutos e começar a investir em fundos de investimento.
10. Horizonte temporal do investimento
geralmente, o horizonte temporal do investimento em fundos de investimento de longo prazo, como 5 a 7 anos. Aqui, você não está negociando fundos, mas investindo para o longo prazo para ganhar dinheiro por apreciação de capital ou renda regular através de fundos de dividendos.pelo contrário, se investir em acções – pode ser a longo ou a curto prazo. Você pode até manter o Estoque por uma semana e obter bons retornos.,
11. Controle sobre o investimento
Se você está investindo diretamente no mercado de ações, você terá um monte de poder e controle. Aqui, você pode tomar decisões críticas, como – quando comprar, quando vender, o que comprar, o que vender, etc.por outro lado, ao investir no fundo de investimento, não tem muito controlo sobre os seus investimentos. É o seu gestor de fundos que toma as decisões como quais títulos comprar, Quando comprar, quando vender, etc. O maior controle que você tem é encontrar e investir em um bom fundo mútuo., No entanto, uma vez gasto o seu dinheiro, tudo será tratado pelo gestor do fundo.além disso, o desempenho do fundo de investimento depende da eficiência do gestor do fundo. Se o Gestor de fundos é eficiente, você pode obter altos retornos. Caso contrário, se o gestor do fundo não for assim tão bom, poderá obter menos devoluções. Além disso, há sempre a possibilidade de o gestor do fundo se demitir ou aderir a outra casa do fundo.
em geral, aqui você tem que estar dependente do gestor do fundo., No entanto, ao investir no mercado de ações, não há dependência de ninguém, e você pode tomar a sua própria decisão de comprar/vender qualquer estoque que você quiser.
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Conclusion
nenhum investimento é isento de risco. Sempre haverá algum risco quando você investir no mercado ou mesmo se você investir no fundo mais seguro. No entanto, investir num fundo de investimento é comparativamente menos arriscado do que o mercado bolsista., No entanto, os rendimentos são também ligeiramente baixos nos fundos de investimento em comparação com o mercado bolsista.se você é um novato e novo no mercado de ações, seria salutar se você começar a investir com fundos de investimento.para Investir diretamente no mercado de ações, você precisará de um bom conhecimento ou, pelo menos, uma forte paixão pela aprendizagem. No entanto, se você tem tempo limitado, dinheiro limitado, e não paixão suficiente para investir o seu dinheiro em seu próprio país – então você deve investir nos fundos de investimento.é tudo por este post. Espero que tenha sido útil. # HappyInvesting.,rodha
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Hi, I am Kritesh (Tweet me here), an NSE Certified Equity Fundamental Analyst and an electrical engineer (NIT Warangal) by qualification., Eu tenho uma paixão por ações e tenho passado meus últimos 4 anos aprendendo, investindo e educando as pessoas sobre o investimento no mercado de ações. Por isso, estou encantado por partilhar os meus conhecimentos convosco. #HappyInvesting