firma badawcza branży finansowej, Cerulli Associates, przeprowadziła badanie pokazujące, że na początku 2010 r.niezależni zarejestrowani doradcy inwestycyjni potroili swoje aktywa pod zarządzaniem do łącznej wartości 1,7 biliona USD w ciągu jednego 10-letniego okresu., Spowodowało to, że największe firmy brokerskie i doradcze inwestycyjne zwróciły uwagę, nawet gdy ich doradcy nadal zarządzają aktywami klientów o wartości 13 bilionów USD.
- Purdue University Global – Bachelor and Master of Science in Finance
- SNHU – A. S. in Accounting, B. S. in Finance – Financial Planning, and M. S. in Finance. M. B. A. w finansach również dostępne.,
- Capella University-Online Finance Degree Programs at the BS, MBA, DBA, and PhD Levels
- Fordham University – Online MS in Global Finance. Licencjat z 2.,
- Uniwersytet w Scranton – Master of Science in Finance
- Georgetown University – Online Master of Science in Finance (MSF)
- Liberty University – Master of Science in Finance – Financial Planning
badanie przeprowadzone w 2010 roku przez TD Ameritrade opublikowane w The Wall Street Journal wykazało, że firmy doradcze inwestycyjne odnotowują znaczny wzrost aktywów, a 70 procent doświadczyło wzrostu w sześciu miesiące poprzedzające raport., Badanie wykazało, że 64 procent nowych napływów przychodziło kosztem większych dealerów maklerskich, często określanych jako wirehouses. Not
branża jako całość doświadczyła gwałtownego wzrostu i według USA, Bureau of Labor Statistics, oczekuje się, że w ciągu najbliższych ośmiu lat liczba miejsc pracy wzrośnie o 30%, ponieważ rynki inwestycyjne stają się trudniejsze w nawigacji, a konsumenci szukają profesjonalistów o pomoc w zarządzaniu portfelami inwestycyjnymi.
ścieżki kariery Doradcy Inwestycyjnego
najczęstszą drogą do zostania niezależnym doradcą inwestycyjnym jest najpierw praca jako przedstawiciel doradcy inwestycyjnego (iar) w innej firmie. Korzystając z tej ścieżki, doradca zdobywa cenne doświadczenie pracując w doświadczonej ocenie oddziaływania, zanim dołączy do dynamicznie rozwijającej się areny niezależnych firm doradczych., Po zdobyciu doświadczenia i zbudowaniu bazy klientów, IAR może zdecydować się na otwarcie własnej praktyki.
doradcy, którzy stają się niezależni, często kontynuują pracę z niektórymi lub wszystkimi dotychczasowymi klientami w nowo utworzonej firmie., Jest to wygrana dla klientów, którzy zazwyczaj wolą kontynuować współpracę z doradcą, któremu zaufali, a jednocześnie pozwolić tym niezależnym doradcom założyć nową działalność z istniejącą bazą klientów, która powinna generować wystarczające dochody, aby ich firmy ruszyły z ziemi.
kroki do założenia niezależnej firmy doradczej ds. inwestycji
- uzyskać certyfikat IA, zdając egzamin Series 65 samodzielnie lub egzamin Series 7 wraz z Series 66.
- Wybierz opiekuna., Większość powierników nie przyjmie doradców bez znacznej ilości aktywów pod zarządzaniem, ale dla oceny skutków, która rozpoczyna się bez bazy klientów, niektórzy brokerzy dyskontowi będą oferować usługi powiernicze.
- założyć spółkę z Ograniczoną Odpowiedzialnością. LLC oddziela twoje aktywa biznesowe od Twoich aktywów osobistych i jest często wymagane dla doradców, którzy będą działać jako kuratorzy. Chociaż istnieją inne oznaczenia korporacyjne, LLC jest najłatwiejszym i najtańszym w konfiguracji, a dla większości doradców, którzy działają jako jedyny właściciel firmy, LLC jest najlepszym wyborem., Każde państwo ma biuro, które zajmuje się rejestracją działalności gospodarczej, zwykle związane z biurem Sekretarza Stanu.
- Załóż konto użytkownika doradcy inwestycyjnego (IARD). Wszyscy Niezależni Doradcy są zobowiązani do rejestracji w IARD. Jest to system elektroniczny, za pośrednictwem którego przetwarzana jest stanowa i Federalna Rejestracja IA.
- Znajdź opiekuna. Powiernik jest zewnętrzną firmą brokerską, która przechowuje fundusze klientów dla doradców inwestycyjnych i która często działa jako pośrednik., Większość powierników dysponuje minimalną ilością zarządzanych aktywów, którą muszą posiadać MSR, zanim powiernik je przejmie. Niektórzy jednak akceptują MSR bez istniejącej bazy klientów.
- Complete Form ADV. Form Adv to 73-stronicowy dokument ujawniający, który ma na celu powiedzieć potencjalnym klientom wszystko, co chcieliby wiedzieć o niezależnej firmie doradczej ds. inwestycji. Część I można wypełnić online. SEC wymaga, aby Część II została wypełniona w formie papierowej. Proces rejestracji może być czasochłonny i trudny, dlatego wiele RIAs zatrudnia konsultantów, którzy przygotowują dla nich dokumenty.,
- Oprócz tych kroków poszczególne państwa mogą mieć dodatkowe wymagania dotyczące rejestracji.
kroki do stania się przedstawicielem doradców inwestycyjnych
osoby zainteresowane staniem się doradcami finansowymi podejmą decyzję o niezależności poprzez założenie własnej firmy doradczej inwestycyjnej lub o zatrudnieniu jako przedstawiciele doradców inwestycyjnych (iars) w istniejącej firmie doradczej inwestycyjnej., Doradcy inwestycyjni, którzy zabezpieczają zatrudnienie w istniejących firmach, mają korzyści z pracy, aby służyć ugruntowanej bazie klientów, bez konieczności martwienia się o płacenie dodatkowych kosztów, które pochodzą z prowadzenia działalności gospodarczej.
niezależni doradcy mają tę zaletę, że prowadzą swoją firmę w sposób, który pasuje do ich celów, a gdy praktyka zdobędzie zdrową bazę klientów, niezależni IAs mają potencjał, aby zarobić znacznie więcej niż w przypadku IARs pracujących z istniejącą firmą.,
większość doradców inwestycyjnych zaczyna jako doradcy inwestycyjni przedstawicieli istniejących firm IA od obsługi mniejszych rachunków, następnie w miarę rozwoju kariery zawodowej i coraz bardziej doświadczonych, przejmują konta klientów o wyższej wartości netto.
- Zarejestruj się i zdaj egzamin Series 65 samodzielnie lub Series 7 w połączeniu z egzaminem Series 66. Niektóre IAs przyjmą młodszych doradców bez certyfikacji, a później zapłacą im za przystąpienie do odpowiednich egzaminów.
- Zarejestruj się przez IARD., Firma IAR użyje swojego konta IARD do zarejestrowania IAR jako przedstawiciela firmy.
- dodatkowe wymagania państwowe – mogą istnieć dodatkowe wymagania rejestracyjne w zależności od stanu lub stanów, w których firma IA jest zarejestrowana. Firma będzie pomagać IAR w wypełnianiu tych wymogów regulacyjnych.
badanie
perspektywa IAs czasami mają błędne przekonanie, że muszą być sponsorowane przez istniejącą firmę, aby stać się IA., W celu pełnienia funkcji doradcy inwestycyjnego, stanowe i federalne organy regulacyjne wymagają, aby kandydaci posiadali licencję Series 65 samodzielnie lub Series 7 w połączeniu z Series 66, zdając odpowiednie egzaminy. Tylko egzamin z serii 7 wymaga sponsoringu.
wszystkie egzaminy są oparte na komputerze. W przypadku, gdy egzamin nie zostanie zaliczony przy pierwszej próbie, kandydaci muszą odczekać 30 dni przed planowaniem, aby ponownie przystąpić do egzaminu.
seria 65
egzamin maturalny z zakresu doradztwa inwestycyjnego serii 65 przeznaczony jest do samodzielnej nauki., Dostępne są różnorodne materiały do nauki, w tym podręczniki do nauki, oprogramowanie przygotowujące do egzaminu oraz online lub tradycyjne lekcje w klasie.
egzamin Series 65 jest testem z 140 pytaniami, liczącym 130 pytań do końcowego wyniku. Pozostałe 10 pytań służy jako pytania wstępne, dzięki czemu FINRA może pilotować pytania, które mogą pojawić się na przyszłych egzaminach. Kandydat musi skutecznie odpowiedzieć na 94 ze 130 pytań, co daje minimalny procent przejścia 72%. Badanie musi zostać zakończone w ciągu trzech godzin.,
seria 7 i seria 66
seria 7, dawniej znana jako General Securities Representative Qualification Examination jest 250-pytaniowym testem przeprowadzanym w dwu -, trzygodzinnych blokach., Podobnie jak seria 65, Seria 7 mA 10 pytań, które służą jako pytania pretest pozwalając FINRA pilot pytań, które mogą pojawić się na przyszłych egzaminach i minimalny wynik zaliczenia wynosi 72%
jednolity połączony Egzamin Państwowy, zwany również egzaminem serii 66, jest podobny do serii 65, ale ponieważ seria 7 ma testy pokrywają się z 65, Seria 66 został przeprojektowany do testowania dodatkowych tematów znalezionych w serii 65 bez pokrywania produktów, analizy i pytania strategiczne, które są testowane w serii 7. Seria 66 to egzamin 100-pytaniowy z 10 pytaniami wstępnymi., Kandydat ma prawo 150 minut na ukończenie egzaminu, a wynik zaliczenia wynosi 72%.
egzamin z serii 7 jest często uważany za znacznie trudniejszy od serii 65 i służy nieco innej osobie. Osoby zdające egzaminy Serii 7 i 66 mogą zostać zarejestrowanymi przedstawicielami pracującymi dla uznanych firm brokerskich, ale także kwalifikują ich do pełnienia funkcji doradcy inwestycyjnego. Seria 65 to najczęściej wybór dla tych, którzy planują jedynie oferować doradztwo inwestycyjne i nie planują angażować klientów w sprzedaż papierów wartościowych.,
Elective Certification
gdy doradcy inwestycyjni zdobędą od trzech do pięciu lat doświadczenia w branży, wielu z nich zdobędzie bardziej rygorystyczną certyfikację i rozszerzy swoje praktyki, oferując bardziej kompleksowe usługi planowania finansowego. Certyfikat Certified Financial Planner (CFP) jest najlepiej uznanym certyfikatem tego rodzaju. Według Certified Planner Board of Standards, 85% osób poszukujących doradcy finansowego uznało oznaczenie CFP za „bardzo ważne” lub ” niezwykle ważne.,”
przystąpienie do CFP wymaga spełnienia dwóch wymagań edukacyjnych: edukacji w zakresie planowania finansowego w prawie 100 tematach (lista tematów) i co najmniej licencjata lub jego odpowiednika z akredytowanej uczelni lub uniwersytetu. Stopień może być z dowolnego przedmiotu, i zakończone po przystąpieniu do egzaminu CFP.,
istnieją trzy sposoby dla wnioskodawców, aby spełnić wymagania edukacji planowania finansowego:
- pomyślne ukończenie programu zarejestrowanego przez Radę CFP (programy są dostępne za pośrednictwem różnych instytucji)
- Status wyzwania: posiadanie jednego z tych certyfikatów lub stopni:
- Ph. D. in economics or business or a Doctor of Business Administration from a regionally accredited U. S., uniwersytet lub college
- Chartered Financial Analyst (CFA)
- Chartered Financial Consultant (ChFC)
- Chartered Life Underwriter (CLU)
- licencjonowany adwokat lub licencjonowany Biegły Rewident (CPA) (licencja może być nieaktywna, ale wymaga wydania przez Radę licencyjną pisma wskazującego dobrą kondycję wnioskodawcy).
- przegląd transkrypcji: jeśli kandydat ma wykształcenie w wymaganych tematach z programu, który nie jest częścią programu zarejestrowanego przez Radę CFP, przegląd transkrypcji może spełnić niektóre lub wszystkie wymagania edukacyjne.,
WPRyb wymaga 30 godzin kształcenia ustawicznego, w tym dwóch godzin szkolenia etycznego, co dwa lata.