więc w końcu zdecydowałeś się zacząć inwestować. Wiesz już, że niski współczynnik P / E jest ogólnie lepszy niż wysoki współczynnik P / E, że firma z dużą ilością gotówki w swoim bilansie jest lepsza od obciążonej długiem, a zalecenia analityków powinny być zawsze brane z przymrużeniem oka. Znasz podstawową zasadę inteligentnego inwestora: portfel powinien być zdywersyfikowany w wielu sektorach.,
to w zasadzie obejmuje podstawy, niezależnie od tego, czy przebrnąłeś przez bardziej skomplikowane pojęcia analizy technicznej. Jesteś gotowy, aby wybrać akcje.
ale czekaj! Mając do wyboru dziesiątki tysięcy akcji, jak wybrać kilka wartych zakupu? Cokolwiek sugerują niektórzy eksperci, po prostu nie jest możliwe przeczesanie każdego bilansu, aby zidentyfikować firmy, które mają korzystną pozycję zadłużenia netto i poprawiają swoje marże netto.,
najważniejsze informacje
- zdecyduj, co chcesz, aby Twoje portfolio osiągnęło i trzymaj się tego.
- Wybierz branżę, która Cię interesuje i poznaj nowości i trendy, które napędzają ją z dnia na dzień.
- Zidentyfikuj firmę lub firmy, które przewodzą branży i skupiają się na liczbach.
skaner akcji, jeśli go używasz, jest podatny na błędy. Jazda na kołach inwestorów instytucjonalnych jest opcją, ale powinieneś wiedzieć, że zwykle polegają na bezpiecznych akcjach typu blue-chip, które mogą, ale nie muszą, zapewnić najlepsze zwroty.,
jak wybrać akcje
inteligentni zbieracze akcji mają trzy wielkie rzeczy wspólne:
- z góry zdecydowali, co chcą, aby ich portfele osiągnęły i są zdeterminowani, aby trzymać się tego.
- są świadomi codziennych wiadomości, trendów i wydarzeń, które napędzają gospodarkę i każdą firmę w niej.
- wykorzystują te cele i wiedzę, aby informować o decyzjach, które podejmują, aby kupić lub sprzedać akcje.
Określ swoje cele
pierwszym krokiem do wyboru inwestycji jest określenie celu portfela., Każdy celem inwestowania jest zarabianie pieniędzy, ale inwestorzy mogą być skoncentrowani na generowaniu dodatku do dochodu podczas emerytury, na zachowaniu ich bogactwa lub na aprecjacji kapitału.
każdy z tych celów wymaga zupełnie innej strategii.
przemyślany inwestor ma „historię”, która wyjaśnia każdą decyzję o zakupie akcji
trzy rodzaje inwestorów
inwestorzy zorientowani na dochód koncentrują się na zakupie (i posiadaniu) akcji w spółkach, które regularnie wypłacają dobre dywidendy., Są to zazwyczaj solidne, ale słabo rozwijające się przedsiębiorstwa w sektorach takich jak przedsiębiorstwa użyteczności publicznej. Inne opcje obejmują wysoko oceniane obligacje, fundusze inwestycyjne na rynku nieruchomości (REIT) i spółki komandytowe master.
inwestorzy, którzy dążą do zachowania bogactwa, mają niską tolerancję na ryzyko, z natury lub ze względu na swoją sytuację. Wolą inwestować w stabilne korporacje. Mogą się skupić na klientach, firmach, które dobrze radzą sobie w dobrych i złych czasach. Nie ścigają pierwszych ofert publicznych (IPO).,
Są gotowi podjąć wyższy stopień ryzyka dla szansy dużych zysków.
zdywersyfikowany portfel
każdy z tych typów inwestorów może korzystać z kombinacji powyższych strategii. W rzeczywistości jest to jeden z głównych motywów dywersyfikacji. Konserwatywny inwestor może przeznaczyć niewielką część portfela na akcje wzrostowe., Bardziej agresywny inwestor powinien przeznaczyć procent na akcje typu „blue-chip”, aby zrównoważyć wszelkie straty.
decydowanie, do której kategorii należysz, jest łatwą częścią. Zastanawianie się, które akcje wybrać, komplikuje się.
jak wybrać akcje
miej oczy otwarte
ważne jest, aby być na bieżąco z nowościami i opiniami rynkowymi. Czytanie wiadomości finansowych i nadążanie za blogami branżowymi przez pisarzy, których poglądy Cię interesują, jest formą pasywnych badań., Artykuł informacyjny lub post na blogu może stanowić podstawę tezy inwestycyjnej.
podstawowym argumentem może być obserwacja zdroworozsądkowa. Na przykład można zauważyć, że narody rynków wschodzących produkują nowe klasy średnie złożone z ludzi, którzy domagają się większej różnorodności dóbr konsumpcyjnych. W rezultacie nastąpi gwałtowny wzrost popytu na niektóre produkty i towary.,
„Historia” za wyborem akcji
idąc dalej, inwestor może wywnioskować, że wraz ze wzrostem popytu na produkt, niektórzy producenci tego produktu będą prosperować.
Ten rodzaj podstawowej analizy stanowi „historię” inwestycji, która uzasadnia zakup akcji.
jednocześnie ważne jest, aby krytykować własne założenia i teorie. Możesz kochać pączki i szybkie samochody, ale to nie znaczy, że nowo zamożnych Azji Południowo-Wschodniej domagają się o nich zbyt.,
gdy po wykonaniu tej formy badań jakościowych poczujesz się komfortowo i przekonasz się o ogólnym argumencie, dobrym miejscem do dalszej analizy są korporacyjne komunikaty prasowe i raporty z prezentacji inwestorów.
Znajdź firmy
kolejnym etapem procesu kompletacji zapasów jest identyfikacja firm., Są na to trzy proste sposoby:
- Znajdź fundusze ETF, które śledzą wyniki interesującej Cię branży i sprawdź, w jakie akcje inwestują. Jest to tak proste, jak wyszukiwanie ” Przemysł X ETF.”Oficjalna strona ETF ujawni najlepsze zasoby funduszu.
- użyj przesiewacza do filtrowania zapasów na podstawie określonych kryteriów, takich jak sektor i Przemysł. Przesiewacze oferują użytkownikom dodatkowe funkcje, takie jak możliwość sortowania firm na podstawie kapitalizacji rynkowej, rentowności dywidend i innych przydatnych wskaźników inwestycyjnych.,
- przeszukuj blogosferę, artykuły z analizy giełdowej i wiadomości finansowe, aby znaleźć wiadomości i komentarze na temat firm w przestrzeni inwestycyjnej, którą kierujesz. Pamiętaj, krytykuj wszystko, co czytasz i analizuj obie strony argumentu.
te trzy metody nie są bynajmniej jedynymi sposobami wyboru firmy, ale oferują łatwy punkt wyjścia. Istnieją również wyraźne zalety i wady związane z każdą strategią, które inwestorzy powinni rozważyć.,
Wyszukiwanie opinii ekspertów za pośrednictwem źródeł wiadomości jest czasochłonne, ale może przynieść rezultaty. To pogłębi Twoje zrozumienie podstaw branży. Może również ostrzegać o interesujących mniejszych firmach, które nie pojawiają się na przesiewaczach lub w holdingach ETF.
zapoznaj się z prezentacjami firmowymi
gdy przekonasz się, że interesująca Cię branża jest solidną inwestycją i znasz głównych graczy, nadszedł czas, aby zwrócić uwagę na prezentacje inwestorów., Są one mniej wyczerpujące niż sprawozdania finansowe, ale zapewniają ogólny przegląd tego, w jaki sposób firmy zarabiają pieniądze i są łatwiejsze do wchłonięcia niż raporty 10-Q i 10-K.
raporty te będą również zawierać przyszłościowe informacje na temat oczekiwanego kierunku firmy i jej branży. Przeglądanie firmowych stron internetowych i prezentacji pomaga udoskonalić wyszukiwanie.
proces polega na bardziej dogłębnej analizie konkretnej firmy, aby sprawdzić, czy może ona przewyższyć swoich konkurentów w branży.,
następny krok
na końcu procesu badawczego możesz zostać z jedną perspektywą inwestycyjną lub listą dziesięciu lub więcej firm.
lub możesz zdecydować, że ta branża nie jest dla Ciebie odpowiednia. W porządku. Wszystkie te badania mogły powstrzymać cię przed dokonaniem złej inwestycji.
wiedza, kiedy powiedzieć ” nie ” jest istotnym aspektem sztuki zbierania zapasów. Możesz być gotowy pociągnąć za spust lub działać jak profesjonalista z branży finansowej i przeprowadzić dogłębną analizę sprawozdania finansowego.,
/ div >