Er zijn goede en verkeerde tijden om aandelen te verkopen. Het is over het algemeen een slecht idee om een aandeel te verkopen gewoon omdat de prijs ging omhoog of omlaag. Aan de andere kant zijn er een aantal andere situaties die perfect geldige redenen kunnen zijn om op de knop verkopen te drukken:
- de redenen waarom u de voorraad hebt gekocht, zijn niet langer van toepassing.
- de onderneming wordt overgenomen.
- u hebt het geld nodig, of dat zult u binnenkort doen.,
- u moet uw portefeuille opnieuw in evenwicht brengen (omdat deze uit balans is of uw beleggingsdoelen veranderen).
- u ziet een betere kans om elders te investeren.
met dat in gedachten, hier is een overzicht van deze vijf goede redenen voor wanneer om aandelen te verkopen, en hoe om te weten of een van hen op u van toepassing is.
Afbeeldingsbron: Getty Images.
de redenen waarom u de voorraad kocht zijn niet langer van toepassing
Ik krijg vaak vragen als “mijn Apple (NASDAQ:AAPL) voorraad is verdubbeld sinds ik het kocht. Moet ik mijn aandelen nu verkopen?,”
mijn antwoord is altijd hetzelfde: “waarom heb je de aandelen in de eerste plaats gekocht, en zijn die redenen nog steeds van toepassing?”In eenvoudige termen, elke aandeleninvestering die je maakt moet een reden achter, anders dan alleen maar omdat je wilt dat de prijs te gaan omhoog. Dit staat bekend als een investeringsthesis.
zolang uw investeringsthesis nog steeds van toepassing is (en geen van de andere redenen die we op het punt staan te bespreken van toepassing zijn), is er echt geen goede reden om te verkopen.
aan de andere kant, als er iets fundamenteel verandert, kan het een goede reden zijn om aandelen te verkopen., Dit zou bijvoorbeeld kunnen betekenen:
- het marktaandeel van de onderneming daalt, of een concurrent biedt nu een superieur product aan tegen een lagere prijs.
- de omzetgroei is merkbaar vertraagd.
- het management van het bedrijf veranderde — vooral als de nieuwe managers roekeloze beslissingen nemen zoals het nemen van te veel schulden.
Dit is natuurlijk geen uitputtende lijst. In wezen, als iets verandert dat in tegenspraak is met uw investering thesis, dat is een van de beste redenen om te verkopen.,
het bedrijf wordt overgenomen
een andere potentieel goede reden om te verkopen is als een van de bedrijven waarin u investeert ermee heeft ingestemd te worden overgenomen. Wanneer een overname wordt aangekondigd, stijgt de aandelenkoers van het bedrijf dat wordt overgenomen doorgaans tot een niveau dat dicht bij de overeengekomen prijs ligt. In de meeste gevallen, is het verstandig om te vergrendelen in uw winsten in een geval als dit, als uw opwaartse potentieel kan vrij beperkt zijn.
er zijn drie mogelijke manieren waarop een bedrijf kan worden verworven-contant geld, aandelen, of een combinatie van de twee.,
bij een acquisitie in contanten neigt het aandeel doorgaans naar de acquisitieprijs. En als de deal uit elkaar valt, kunnen de aandelen instorten. Bij all-cash acquisities, is het zelden de moeite waard om je aandelen te behouden.
in stock of cash-and-stock deals, Het kan een beetje lastiger, en uw beslissing komt neer op de vraag of u een wens om een aandeelhouder in de overnemende onderneming. Slack Technologies (NYSE:WORK) is bijvoorbeeld onlangs overeengekomen om te worden overgenomen door Salesforce (NYSE:CRM) in een cash-and-stock deal., Slack aandeelhouders moesten beslissen of ze wilden worden Salesforce investeerders. Als het antwoord in dit soort situaties nee is, is het volkomen acceptabel om geld uit te geven.
u hebt het geld nodig, of u zult het binnenkort hebben
Het is over het algemeen een goede vuistregel om al het geld dat u nodig hebt binnen de komende jaren uit de buurt van de beurs te houden. Dus als je het geld nodig hebt, is dat zeker een goede reden om te verkopen.
als voorbeeld: een vriend van mij kocht onlangs een huis en verkocht het grootste deel van zijn favoriete aandelenpositie om de aanbetaling te dekken.,
een ander voorbeeld is als u van plan bent uw beleggingsportefeuille te gebruiken om uw kinderen naar de universiteit te sturen. Terwijl ze jong zijn, is het prima om dat geld te investeren in de aandelenmarkt, maar zodra ze een paar jaar weg zijn, is het verstandig om dat geld te verplaatsen in contanten of gelijkwaardige investeringen zoals CD ‘ s.
u moet uw portefeuille opnieuw in evenwicht brengen
uw portefeuille herbalanceren is een andere goede reden waarom u een aandeel (of meerdere) wilt verkopen. Er zijn twee belangrijke situaties waarin dit nodig zou kunnen zijn.,
- hoog presterende aandelen: ik heb een paar jaar geleden ongeveer 10% van de waarde van mijn portefeuille belegd in Bank of America (NYSE:BAC) aandelen. De aandelen bijna verdrievoudigd in de komende paar jaar, en uiteindelijk goed voor meer dan 20% van de waarde van mijn portefeuille op een gegeven moment. Hoewel dit was een goed probleem om te hebben, Ik was gewoon niet comfortabel met zo veel van mijn geld geïnvesteerd in een enkel bedrijf.
- blootstelling aan aandelen verminderen: naarmate u dichter bij uw pensioen komt, is het slim om uw blootstelling aan aandelen geleidelijk te verminderen., Een populaire vuistregel is om je leeftijd af te trekken van 110 om het percentage van je portefeuille te bepalen dat moet worden belegd in aandelen. Als het al een paar jaar geleden dat u uw asset allocatie hebt aangepast, wilt u misschien overwegen om een aantal van uw aandelenbezit te verkopen, om het geld te verplaatsen naar vastrentende beleggingen (obligaties).
u ziet een betere mogelijkheid om elders te beleggen
In een perfecte wereld, zou u altijd over reservegeld beschikken om te beleggen telkens wanneer u een aantrekkelijke beleggingsmogelijkheid ontdekt. Echter, dat is waarschijnlijk niet het geval.
Hier is een voorbeeld uit de echte wereld., Toen ik 10% van mijn geld in de Bank of America aandelen stopte, had ik niet toevallig 10% van mijn portefeuille in contanten. Echter, dankzij een korte termijn paniek, sommige bank aandelen werden de handel voor belachelijk lage waarderingen, en ik wist dat dit niet zou duren. Dus verkocht ik een aantal aandelen van een broad-market exchange-traded fund (ETF) dat ik bezat. Er was niets mis met de ETF, maar ik zag een uitstekende langetermijnkans die me meer boeide.,
wij verkopen ook regelmatig aandelen
Het is vermeldenswaard dat hoewel we bij De Bonte dwaas beleggingen altijd vanuit een langetermijnperspectief benaderen, dat niet noodzakelijkerwijs betekent dat we alleen aandelen voorstellen om te kopen. Integendeel, eigenlijk. We sturen regelmatig “verkoop” – aanbevelingen naar onze leden, en om een aantal van de hier genoemde redenen-soms is de reden waarom we het in de eerste plaats hebben aanbevolen niet langer van toepassing, soms raden we bedrijven aan om te worden overgenomen, en soms hebben we gewoon het gevoel dat er elders betere kansen zijn.,
wanneer u een aandeel niet wilt verkopen
let op: geen van de redenen die ik noemde heeft iets te maken met de aandelenkoers van het aandeel zelf, of hoeveel het heeft gewonnen of verloren sinds u het kocht.
in feite kan het nemen van investeringsbeslissingen die uitsluitend gebaseerd zijn op prijswijzigingen gevaarlijk zijn. Te veel beleggers besluiten om te verkopen simpelweg omdat hun aandelen gaan omhoog, alleen om te laat beseffen dat ze ging om een reden en nog steeds had een enorme groeipotentieel. En het is een veel voorkomende fout om te verkopen simpelweg omdat de aandelen dalen, ” voordat het erger wordt.,”
Het is ook een slecht idee om aandelen te verkopen gewoon om uw belastingen te verlagen. Er is een populaire fiscale strategie bekend als tax loss harvesting, die in wezen gaat om de verkoop van verliezende aandelen posities om uw belastbare meerwaarden op andere investeringen te verminderen. En voor de duidelijkheid, dit kan een slimme strategie zijn, maar alleen als de voorraad die u verkoopt er een is die u al wilde verkopen om andere (geldige) redenen.
Het komt erop neer dat er een aantal zeer goede redenen zijn om aandelen te verkopen; veel op de lange termijn gerichte beleggers verkopen regelmatig aandelen., Zorg ervoor dat u verkoopt voor de juiste redenen, en niet om gewoon te vergrendelen in een winst, voorkomen dat verdere dalingen, of geld besparen op belastingen. Als je dat doet, investeer je niet, je handelt, en er is een groot verschil tussen deze twee concepten.
Er is net iets groots gebeurd
Ik weet niet hoe het met u zit, maar ik let altijd op als een van de beste groeibeleggers ter wereld me een voorraadtip geeft. Motley Fool medeoprichter David Gardner en zijn broer, Motley Fool CEO Tom Gardner, hebben zojuist twee gloednieuwe aandelenaanbevelingen onthuld., Samen hebben ze het rendement van de aandelenmarkt verviervoudigd in de afgelopen 17 jaar.* En terwijl timing is niet alles, de geschiedenis van Tom en David ‘ s stock picks laat zien dat het loont om vroeg in op hun ideeën.
meer informatie
*Stock Advisor keert terug vanaf 20 November 2020
- {{ headline}}
Trending
Matthew Frankel, CFP bezit aandelen van Apple, Bank of America en Berkshire Hathaway (B aandelen) en heeft de volgende opties: kort februari 2021 $140 oproepen op Apple., The Motley Fool bezit aandelen van en beveelt Apple, Berkshire Hathaway (B aandelen), Salesforce.com, en Slack Technologies en beveelt de volgende opties: korte januari 2021 $ 200 zet op Berkshire Hathaway (B aandelen) en lange januari 2021 $200 roept op Berkshire Hathaway (B aandelen). De Bonte dwaas heeft een disclosure beleid.