So, you want to be a effectbroker?
maar waar begin je eigenlijk?
u vraagt zich misschien af …
- moet ik een effectenmakelaar zijn?
- welke kwalificaties heb ik nodig?
- heb ik wat nodig is?Wisselagenten kunnen opwindende en lucratieve carrières leiden, maar veel mensen worden overweldigd door het prestige en de exclusiviteit van het beroep.,
zoals blijkt…
… een wisselmakelaar worden is vergelijkbaar met vele andere beroepen.
het worden van een effectenmakelaar vereist hard werken, passie en vastberadenheid.
Dit artikel geeft u alles wat u nodig heeft om in de effectenhandel te komen en laat u zien hoe u uw eerste provisie maakt.
maar eerst …
Wat is een effectenmakelaar?
een makelaar is iemand die goederen koopt en verkoopt namens anderen.
Wisselagenten verschillen niet …
…zij kopen en verkopen aandelen en andere effecten voor rekening van hun cliënten.,
hun commissie komt van het maken van de transactie voor hun cliënt. Deze klanten kunnen individuen of instellingen zijn.
het woord “effectenmakelaar” roept waarschijnlijk het beeld op van iemand uit een van de Wall Street-films, die oproepen doet op een lawaaierige beursvloer en een mijl per minuut praat.hoewel Hollywood de carrière heeft laten lijken op glitter en glamour, is de realiteit dat het zijn van een effectenmakelaar veel lange dagen en doorzettingsvermogen met zich meebrengt.,
Motley Fool-the BEST Stock Picking Newsletter
Een van de vele voordelen van het gebruik van WallStreetSurvivor is dat we ons abonneren op veel stock picking nieuwsbrieven en vrijwel al hun picks verhandelen. Wij vertellen u dan welke nieuwsbrieven het beste doen. De afgelopen 12 maanden heeft De Bonte Fool ‘ s Stock Advisor dienst gewonnen. De service had een bijna 80% van hun picks met een positief rendement en een aantal stellaire picks zoals NVDA, CBOE en MAR. Hun eigen reclame zegt dat hun pick-up 300% hoger is dan de 85% van de s&P., Meld je nu aan voor de Fool ‘ s Stock Advisory service tegen speciale prijzen. Gebruik deze link om mee te doen voor slechts $19/maand. Of u kunt meer informatie vinden met onze diepgaande beoordeling. (Motley Fool review)een dag in het leven van een effectenmakelaar
De Dag van een effectenmakelaar begint vroeg…
om klaar te zijn om met cliënten te spreken zodra de handel begint, moeten ze uren voor de opening van de beurs verschijnen om zich voor te bereiden op de komende dag!
zodra de handel begint, nemen zij contact op met hun bestaande cliënten om beleggingsaanbevelingen te doen op basis van de portefeuille van hun cliënten.,
om goed beleggingsadvies te kunnen geven, moet een effectenmakelaar beschikken over…
- Een goed begrip van de aandelenmarkt
- de mogelijkheid om een portefeuille te analyseren
maar als u provisie krijgt ongeacht hoe uw cliëntenportefeuille presteert, wat maakt het uit?
nou, het werkt zo …
- hoe beter advies Je geeft, hoe meer geld je cliënt verdient.
- Hoe meer geld Uw cliënt verdient, hoe meer transacties zij met u zullen doen.
- Hoe meer transacties Uw cliënt doet, hoe meer commissie u maakt.,
en idealiter zullen uw klanten u aanbevelen aan hun vrienden!
dat klopt-het gaat niet alleen om het kopen en verkopen van effecten wanneer u een effectenmakelaar bent.
zonder cliënten om transacties te doen voor …
… maakt u geen commissie!
een nieuwe wisselagent komt zelden in zijn carrière met een lijst van cliënten die hem zijn geld willen geven.
In de eerste jaren wordt het grootste deel van de tijd van een wisselagent besteed aan het vergroten van zijn cliëntenportefeuille.
hoe laat men zijn portefeuille groeien?
Hoe kunt u clients vinden?,
voor een nieuwe effectenmakelaar kan het vinden van cliënten een ontmoedigende taak zijn.
maar bekijk het op deze manier…
u moet minstens één persoon in uw netwerk hebben die hulp nodig heeft bij het investeren. Bovendien moet elke persoon in uw netwerk ten minste één persoon in hun netwerk hebben die op zoek is om te investeren.
dus, wat is de beste manier om deze prospects te vinden?,
We hebben een paar tips voor u…
- Cold call prospects
- maak gebruik van uw netwerk vanuit uw woonplaats, universiteit en vorige banen
- stuur een nieuwsbrief naar uw LinkedIn-contactpersonen die advies geven over de markt
- Geef gratis seminars over effecten aan het publiek
u moet…
…maak gebruik van uw netwerk en maak bekend dat u een licentie hebt effectenmakelaar.
maar hoe krijgt u al dit vertrouwen om uw tussenhandeldiensten te verkopen?
geloof me, dit komt later zodra u lid wordt van een bedrijf en de ervaring opdoet., Maar voor nu, gewoon doen alsof (we zullen het niet vertellen).
welke vaardigheden hebt u nodig?
de sleutel om een succesvolle effectenmakelaar te zijn (en met enige carrière) is om waarde te leveren.
wanneer u waarde geeft, krijgt u waarde.
om een solide klantenbestand op te bouwen, moet je bereid zijn om jezelf naar buiten te brengen.
Hier zijn enkele andere kwaliteiten die u nodig hebt om een succesvolle effectenmakelaar te zijn:
communicatieve vaardigheden
effectenhandel is niet iets dat iedereen op straat bekend is.
het is een ingewikkeld onderwerp, en het analyseren ervan is geen gemakkelijke taak.,
daarom moet u in staat zijn…
…uw beleggingsadvies in lekentaal uit te leggen.
uitstekende communicatieve vaardigheden zullen uw klanten in staat stellen Het advies dat u geeft beter te begrijpen en helpen vertrouwen op te bouwen.
Sales skills
terwijl sommige effectenmakelaar posities komen met een basissalaris…
…je alleen het grote geld verdienen wanneer het verdienen van commissie uit de verkoop van hoge waarde effecten.
zoals we besproken hebben, zullen klanten niet aan u worden overhandigd; daarom moet u uzelf en het netwerk op de markt brengen om uw portefeuille op te bouwen.,
u moet in staat zijn om potentiële klanten te overtuigen waarom u de persoon bent om hun geld te vertrouwen.
numerieke vaardigheden
cliënten adviseren over welke effecten te kopen betekent dat u deze effecten moet kunnen analyseren.
aangezien effecten worden gewaardeerd door getallen…
…moet u begrijpen wat ze betekenen, zodat u ze aan uw cliënten kunt uitleggen.
dus, je hebt de vaardigheden om een effectenmakelaar te zijn en de drive om het te laten gebeuren. Zo niet, neem dan een aantal lessen op Udemy om ze te leren. Dit zijn essentiële vaardigheden die je nodig hebt om succesvol te zijn., Dus, begin ze nu te leren.
wat nu?
welke kwalificaties hebt u nodig?
iemand anders vertellen wat hij met zijn geld moet doen is een grote verantwoordelijkheid.
logischerwijs moet u een formele opleiding hebben om dit te kunnen doen.
bekijk de volgende stappen om te zien wat u nodig hebt om een effectenmakelaar te worden…
Stap I: universiteitsgraad
hoewel niet vereist…
…De meeste instapfuncties in de financiële dienstverlening vereisen een bachelordiploma.
Het zou nuttig zijn als uw diploma bedrijfs-of economisch gerelateerd is., Extra klassen in statistieken en kwantitatieve analyse zijn ook nuttig.
sommige makelaars kiezen er ook voor om hun MBA te krijgen. Dit zal u een sterkere kandidaat te maken en het creëren van meer verdienpotentieel.
een opleidingsachtergrond in financiële markten en boekhoudkundige principes is de eerste stap naar het worden van een effectenmakelaar.
als je op het punt staat om terug naar school te gaan. Ik zou aanraden om een diploma online. Het hebben van een Finance of Business degree zal zeker je voorsprong op de concurrentie. Maar wees voorzichtig, haal geen diploma van een vage online school.,
Ik raad aan om het van Coursera te halen. Ze werken samen met de topuniversiteiten in het land om 100% online ervaringen te bieden. Je kunt al hun zakelijke diploma ‘ s hier zien.
Stap II: verplichte licenties
Er zijn licenties nodig om te verkrijgen als u effectenmakelaar wilt worden.
om legaal effecten te verkopen, moet u slagen voor het General Securities Representative Exam…
…ook wel bekend als de gevreesde Serie 7.
deze test wordt uitgevoerd door de regelgevende autoriteit voor de financiële sector (FINRA).,
om dit examen af te leggen, moet u worden gesponsord door een bedrijf dat lid is van FINRA of een andere regelgevende instantie.
maar wacht even-U moet een baan vinden voordat u de licentie kunt krijgen om effectenmakelaar te worden?
in principe, ja.
zodra u een bedrijf vindt dat u sponsort, zal het bedrijf u verzoeken het examen af te leggen door een speciaal formulier in te vullen.
waar gaat de test over?
De serie 7 is een moeilijke test die bestaat uit 125 vragen die je 225 minuten hebt om te voltooien.,
onlangs werd het gecombineerd met een afzonderlijk SIE-examen (Securities Industry Essentials), dat bestaat uit 75 aanvullende vragen en 105 minuten duurt.
u moet beide examens halen om uw licentie te krijgen.
ze zijn niet gemakkelijk … dus oefen! Oefenen! Oefenen!
ExamEdge.com is veruit de beste bron om ervoor te zorgen dat u alle examens.
ze bestrijken alle FINRA onderwerpen met 35 verschillende examens gebruik te maken van 3.300 unieke vragen speciaal ontworpen om u te helpen uw FINRA certificatie-examen., van de Klanten en Potentiële Klanten (7%)
- (F2) Opent Rekeningen na het Behalen en Evalueren van Klanten Financieel Profiel en Doelen (9%)
- (F3) Biedt Klanten met Informatie over Investeringen, Passende Aanbevelingen, Overdrachten van Activa en Onderhoudt de Juiste Records (73%)
- (F4) verzamelt en Controleert Klanten, Inkoop en Verkoop, Instructies en Afspraken; de Processen, de Voltooid, en Bevestigt Transacties (11%)
naast de Series 7, je nodig hebt om de Serie 66 en Serie 63 examens worden geregistreerd in de lidstaat.,
zodra u deze tests hebt doorstaan, bent u gemachtigd om de meeste effecten te kopen en te verkopen.
Gefeliciteerd!
stap III: aanvullende examens
afhankelijk van het bedrijf waar u in dienst bent…
…moet u mogelijk extra examens afleggen om andere effecten te kunnen verhandelen.
bijvoorbeeld, je zou de serie 53 moeten nemen om gemeentelijke obligaties te kunnen kopen en verkopen.
ook zullen sommige wisselagenten, zelfs indien niet vereist door hun bedrijf, aanvullende certificaten krijgen om hogere betalingsposities in de industrie te verwerven.,
nu u weet welke licenties u nodig hebt, is de volgende stap om een bedrijf te vinden dat u zal sponsoren.
Pro tip: de makkelijkste manier om alle FINRA examens te halen is door te oefenen! Zorg ervoor dat u zich abonneert op een betrouwbare vraag bank. Klik hier voor 10% off ExamEdge
waar moet u werken?
Wat is de beste manier om uw voet tussen de deur van een bedrijf te krijgen?
stages, stages en meer stages.
veel makelaarskantoren en investeringsbanken accepteren zomerstages.,
Tip: Gebruik een site zoals Jobscan.com. zij zullen u helpen uw cv te optimaliseren en u sneller te matchen met de juiste werkgevers.
Het is geweldig voor het vinden van effectenmakelaar banen of een baan echt.
probeer het nu
deze stages zullen niet alleen een geweldige leerervaring zijn om je voeten nat te krijgen in het effectenmakingsproces…
…in veel gevallen kan het ook dienen als een uitgebreid sollicitatiegesprek.
tussen haakjes: stages zijn niet alleen voor studenten. Zelfs als afgestudeerde, kunt u profiteren van het krijgen van een stage in een aandelenmakelaar.,
er zijn verschillende soorten bedrijven waarvan u de keuze heeft om lid te worden.
het beste type voor u hangt af van uw comfortniveau met verkoop, en hoeveel onafhankelijkheid u nodig hebt bij het bemiddelen van deals.
Hier zijn de vier belangrijkste soorten aandelenmakelaars:
Full-service bedrijven
Full-service bedrijven (of “wirehouse” bedrijven) zijn de grootste speler in de industrie.,
enkele voorbeelden zijn:
- Morgan Stanley
- Merrill Lynch
- Goldman Sachs
Deze soorten bedrijven bieden u de meeste opleiding, waaronder:
- Verkoopopleiding
- Productopleiding
- Complianceopleiding
u zult waarschijnlijk ook worden voorzien van kantoorruimte, visitekaartjes, en marketing en administratieve ondersteuning.
hoewel deze soorten bedrijven de meeste overhead ondersteuning bieden, zijn ze ook het meest restrictief in de soorten producten die u kunt verkopen.,
bij een full-service bedrijf wordt u meer gezien als een werknemer; u vertegenwoordigt het merk en de producten van het bedrijf, en uiteindelijk komt uw loon uit hoe goed u die dingen doet.
Kazernebedrijven zijn ook de meest conservatieve van makelaarstypes: denk aan zakelijke formele kleding en minimale waterkoelers.
deze bedrijven geven u waarschijnlijk een basisloon met een commissiestructuur bovenop.
De Commissie varieert doorgaans van 30% tot 60%, afhankelijk van productiviteit, tenure en andere factoren.
klinkt makkelijk genoeg?,
niet zo snel …
…veel van deze bedrijven hebben hoge verkoopquota.
Wat gebeurt er als je het niet ontmoet?
u kunt de deur worden getoond!
het snijdende karakter van full-service bedrijven is niet voor iedereen.
Als u op zoek bent naar een manier om uw voeten nat te krijgen met effectenmakelaars en meer te leren over het bedrijf, zonder een hoog verkoopquotum te voldoen in de offset, dan wilt u misschien elders zoeken.
maar maak je geen zorgen-we hebben nog een paar opties voor je…
banken
aan de oppervlakte, werken als een bank broker is vergelijkbaar met een full-service bedrijf.,
u vertegenwoordigt de producten van de bank en krijgt het grootste deel van uw administratieve steun.
het belangrijkste verschil is dat de commissiebetalingen bij banken veel lager zijn dan bij full-service bedrijven.
als werken als bankmakelaar restrictief is en je krijgt geen hoge commissie bezuinigingen, Wat is dan het punt?
twee dingen …
- Ten eerste zijn er geen verkoopquota.
- ten tweede hebt u toegang tot het klantenbestand van de bank. Elke persoon die door de bank loopt is een vooruitzicht voor jou. Dat krijg je niet bij kazernebedrijven!,
bijvoorbeeld, een teller kan een klant hebben die een CD-account heeft dat verloopt. De teller kan dan verwijzen dat prospect naar u om advies te geven over hoe om hun CD te laten groeien.
u kunt uzelf ook zichtbaar maken in de bank door elke walk-in te vragen of ze geïnteresseerd zijn in het openen van een beleggingsrekening samen met hun nieuwe betaalrekening.
werken in een bank zal komen met een meer informele sfeer in vergelijking met een grote kazerne bedrijf.
maar pas op…
…De types cliënten die een bank binnenlopen zijn heel anders dan degenen die een wirehouse binnen roepen.,
de soorten producten die ze onderzoeken zijn veel lager risico, denk…
- vaste lijfrenten
- 401 (k)
- beleggingsfondsen
Er is niets mis met deze effecten, en het uitbetalingspotentieel kan net zo hoog zijn als bij een full-service bedrijf.
echter, de manier waarop u de producten Framework zal moeten anders worden gedaan met bank klanten.
u moet ook een rapport opbouwen met uw andere bankmedewerkers.
hun verwijzingen kunnen u immers helpen uw klanten te vermenigvuldigen!,
Dit betekent dat u uw collega-bankiers helpt vertrouwd te raken met de producten die u verkoopt en met het type klant dat u kunt helpen.
Discount Brokerages
het andere type bedrijf dat u kunt toetreden als u niet enthousiast bent over hoge verkoopquota zijn discount brokerages.
Dit soort bedrijven, zoals Charles Schwab of Fidelity, richten zich op walk-in klanten en bieden een veel breder scala aan producten dan full-service bedrijven.
u krijgt een basissalaris, evenals prikkels op basis van hoeveel en welke producten u verkoopt.,
naast het verkopen van effecten, zult u ook administratieve taken moeten uitvoeren zoals…
- Cashiering
- het opzetten van nieuwe rekeningen
- papierwerk
vertrouwdheid met een breed scala aan producten maakt discontomakelaars een goede basis voor uw carrière.
gedurende uw tijd daar, kunt u zelfs een basis van klanten te nemen met u naar een bedrijf met hogere uitbetalingen!,
onafhankelijke broker-dealers
onafhankelijke brokers zijn precies wat ze klinken…
…ze bieden u back-office ondersteuning op gebieden zoals compliance en uitvoering van transacties, maar verder bent u onafhankelijk. enkele van de bekendste spelers zijn Raymond James en LPL Financial.
maar het zou niet veel zin hebben om te beginnen bij een van deze bedrijven.
dit soort bedrijven zijn ideaal voor makelaars met ervaring en klanten, en hebben minder overhead ondersteuning nodig.,
in tegenstelling tot full-service bedrijven, vereisen onafhankelijke makelaars hun makelaars niet om eigen producten te verkopen.
zij bieden ook een veel breder scala aan producten en diensten dan discount of full-service bedrijven.
onafhankelijke broker-dealers hebben ook minder beperkingen op de klanten waarmee u kunt werken. Sommige full-service bedrijven zullen u alleen laten werken met klanten met een specifieke nettowaarde.
als onafhankelijke makelaar kunt u werken met de klanten van uw keuze.,
vanwege de relatief minimale overhead…
…hebben onafhankelijke brokers de hoogste provisie uitbetalingen (meestal van 80% – 95%).
het type makelaarskantoor dat u kiest zal uw groei en succes in uw carrière als effectenmakelaar bepalen.
het hebben van de juiste ondersteuning en middelen zal het verschil maken tussen het maken van het absolute minimum en het maken van het naar de top.,
Motley Fool-the BEST Stock Picking Newsletter
hoeveel kunt u verdienen?
Hier is het belangrijkste deel, toch? Hoeveel kun je verwachten te verdienen als effectenmakelaar?
In 2017 schatte het Bureau of Labor Statistics (BLS) dat …
- De laagste 10 procent van de effectenmakelaars verdiende minder dan $ 33.060
- de hoogste 10 procent verdiende meer dan $208.000
niet slecht!,
houd in gedachten …
…degenen die de grootste transacties uitvoeren en de meeste cliënten hebben, verdienen het meeste geld.
De bottom line is, uw succes op dit gebied zal grotendeels afhangen van hoe hard u bereid bent om te werken.
als effectenmakelaar krijgt u terug wat u inbrengt.
Is dit de juiste carrière voor u?
naast een stage en gesponsord worden door een bedrijf, wat zijn enkele dingen die je vandaag kunt doen om te beginnen met het opbouwen van uw effectenmakelaar carrière?
zoals met elke grote levensbeslissing, is het een goed idee om iets uit te proberen voordat je in head-first duikt.,
zoals we in het begin van dit artikel vermeldden, is een sterke interesse in alles wat financiële markten zijn cruciaal om succesvol te zijn als effectenmakelaar.
Hoe weet je of je interesse hebt in dit soort dingen, en hoe leer je er meer over?
een manier om uw interesse in aandelen te meten is om lid te worden van een lokale investeringsclub.
op deze manier kunt u het beleggen van geld in verschillende activa simuleren, om te zien hoe een echte effectenmakelaar zou kunnen zijn.
Stock-Trak heeft ook een beurssimulatiespel dat u kunt gebruiken om het maken van echte transacties te simuleren.,
het maken van een portefeuille en het zien hoe uw keuzes uitdraaien zal u een idee geven voor marktanalyse en beleggingsstrategieën.
sommige andere dingen die u kunt doen zijn…
- beleggingsboeken lezen
- video ‘ s bekijken
- seminars bijwonen
zodra u anderen bekend maakt dat u geïnteresseerd bent in de aandelenmarkt, zult u gelijkgestemde mensen tegenkomen en verbindingen maken die u kunnen helpen uw eerste stage of baan bij een makelaardij te krijgen.,
dus nu u over alle informatie beschikt die u nodig hebt om uw wisselmakelaar carrière op gang te brengen, wat zal uw eerste stap zijn om uw eerste provisie te maken?
laat een reactie achter onderaan dit artikel om één ding te delen dat u vandaag gaat doen om uw effectenmakelaar carrière te starten!
om samen te vatten:
1. Overweeg om een business/finance degree online te krijgen van Coursera
2. Zorg ervoor om te oefenen voor de FINRA examens! Gebruik ExamEdge voor toegang tot 3k + vragen.
3. Leer verkoopvaardigheden, communicatievaardigheden en numerieke vaardigheden van Udemy
4., Wanneer u klaar bent om op zoek te gaan naar een goedbetaalde baan, gebruik Jobscan om het proces te versnellen.