onderzoeksbureau voor de financiële industrie, Cerulli Associates, heeft een studie uitgevoerd waaruit blijkt dat sinds begin 2010 onafhankelijke geregistreerde beleggingsadviseurs hun beheerd vermogen verdrievoudigden tot een collectieve $1,7 biljoen gedurende een enkele periode van tien jaar., Dit heeft ervoor gezorgd dat de grootste makelaardij en beleggingsadviesbureaus om kennis te nemen, zelfs als hun bezoldigde adviseurs blijven beheren ongeveer $ 13 biljoen in activa van klanten.
- Purdue University Global – Bachelor en Master of Science in Finance
- SNHU – A. S. in Accounting, B. S. in Finance – Financial Planning, en M. S. in Finance. M. B. A. in financiën ook beschikbaar.,
- Capella University – Online financiële opleidingen op de BS, MBA, DBA, en PhD niveaus
- Fordham University – online MS in Global Finance. Bachelor diploma met een 2.,5 minimaal vereiste GPA de University of Scranton – Master of Science in Finance Georgetown University – Online Master of Science in Finance (MSF) Liberty University – Master of Science in Finance – Financial Planning uit een in 2010 door TD Ameritrade gepubliceerd in de Wall Street Journal blijkt dat investeringsadviesbureaus een aanzienlijke toename van de activa zien, met een groei van 70% in de zes maanden voorafgaand aan de start van de beurs.rapporteer., Uit het onderzoek bleek dat 64 procent van de nieuwe instroom kwam ten koste van Grotere broker dealers, vaak aangeduid als wirehouses. Niet
verrassend genoeg toonde het onderzoek aan dat 77% van de beleggingsadviseurs zich zeer tevreden toonde over hun loopbaan.de industrie als geheel heeft een explosieve groei doorgemaakt en, volgens de VS,, Bureau of Labor Statistics, zal naar verwachting een 30% toename van het aantal banen in de komende acht jaar als beleggingsmarkten lastiger geworden om te navigeren en consumenten kijken naar professionals voor hulp bij het beheer van hun beleggingsportefeuilles.loopbaantrajecten van beleggingsadviseurs
de meest gebruikelijke weg om een onafhankelijk beleggingsadviseur te worden is om eerst als vertegenwoordiger van een beleggingsadviseur (IAR) bij een ander bedrijf te werken. Met behulp van deze weg, de adviseur opgedaan waardevolle ervaring werken in het kader van een doorgewinterde IA voordat hij zich aansluit bij de snel groeiende arena van onafhankelijke adviesbureaus., Nadat het IAR ervaring heeft opgedaan en een klantenbestand heeft opgebouwd, kunnen zij ervoor kiezen om hun eigen praktijk te openen.
neem de volgende stapzoek scholengesponsorde Contentadviseurs die onafhankelijk gaan, blijven vaak werken met sommige of al hun bestaande cliënten in hun nieuw opgerichte bedrijf., Dit is een overwinning voor klanten die meestal de voorkeur aan blijven werken met de adviseur die ze hebben gegroeid om te vertrouwen, terwijl ook waardoor deze onafhankelijke adviseurs om hun nieuwe bedrijf te vestigen met een bestaande klantenbestand, die genoeg inkomsten moeten genereren om hun bedrijven van de grond te krijgen.stappen om een onafhankelijk beleggingsadviseur op te richten worden gecertificeerd als een IA door ofwel het examen van de serie 65 zelf te halen, ofwel het examen van de Serie 7 samen met het examen van de serie 66.
- Kies een bewaarder., De meeste bewaarnemers zullen geen adviseurs aannemen zonder een aanzienlijke hoeveelheid activa onder beheer, maar voor de IA die begint zonder een klantenbestand, zullen sommige kortingsmakelaars bewaarnemingsdiensten aanbieden.
- oprichting van een naamloze vennootschap. Een LLC scheidt uw bedrijf activa van uw persoonlijke activa en is vaak nodig voor adviseurs die zullen optreden als bewaarders. Hoewel er andere corporate benamingen, een LLC is de gemakkelijkste en goedkoopste op te zetten en voor de meeste adviseurs die fungeren als de enige eigenaar van een bedrijf, een LLC is de beste keuze., Elke staat heeft een kantoor dat bedrijfsregistratie afhandelt, meestal geassocieerd met het kantoor van de minister van Buitenlandse Zaken.
- een gebruikersaccount voor registratie depository (IARD) van beleggingsadviseurs opzetten. Alle onafhankelijke adviseurs zijn verplicht zich te registreren bij de IARD. Dit is een elektronisch systeem waarmee staats-en federale IA-registratie wordt verwerkt.
- zoek een bewaarder. Een bewaarder is een externe makelaarskantoor dat klantenfondsen voor beleggingsadviseurs houdt, en die vaak fungeert als een makelaar dealer., De meeste bewaarnemers hebben een minimumbedrag aan activa in beheer dat de IAs moet hebben voordat de bewaarder ze op zich neemt. Sommigen accepteren echter IAs zonder een bestaand klantenbestand.het formulier ADV is een document van 73 pagina ‘ s dat is bedoeld om potentiële cliënten alles te vertellen wat zij zouden willen weten over een onafhankelijk beleggingsadviseur. Deel I kan online worden ingevuld. Volgens de SEC moet deel II op papier worden ingevuld. Het registratieproces kan tijdrovend en moeilijk zijn en daarom huren veel RIAs consultants in om documenten voor hen voor te bereiden.,
- voldoen aan aanvullende Staatsvereisten. In aanvulling op deze stappen, kunnen afzonderlijke staten aanvullende eisen voor registratie hebben.
stappen om een vertegenwoordiger van een beleggingsadviseur te worden
degenen die geïnteresseerd zijn om financieel adviseur te worden, nemen de beslissing om ofwel zelfstandig te gaan door een eigen beleggingsadviesbureau op te richten, ofwel om een baan als vertegenwoordiger van een beleggingsadviseur te zoeken bij een bestaande beleggingsadviesbureau., Beleggingsadviseurs die werk bij bestaande bedrijven veilig stellen, hebben het voordeel dat ze werken om een gevestigde klantenkring te bedienen zonder zich zorgen te maken over het betalen van de extra kosten die gepaard gaan met het runnen van een bedrijf.
onafhankelijke adviseurs hebben het voordeel hun bedrijf op een manier te runnen die past bij hun doelstellingen en zodra de praktijk een gezond klantenbestand heeft, hebben onafhankelijke IAs het potentieel om veel meer te verdienen dan ze zouden verdienen als IAR ‘ s met een bestaand bedrijf werken.,
De meeste beleggingsadviseurs beginnen als beleggingsadviseur vertegenwoordigers van bestaande EB-bedrijven door kleinere rekeningen te onderhouden, en naarmate hun loopbaan vordert en zij meer ervaring hebben, nemen zij rekeningen op van cliënten met een hoger vermogen.
- registreer voor en slaag zelf voor het examen van de serie 65, of voor het examen van de serie 7 in combinatie met het examen van de serie 66. Sommige IAs zal junior adviseurs op te nemen zonder certificering en later betalen voor hen om de juiste examens te nemen.
- registreer via de IARD., Het IAR-bedrijf zal zijn IARD-account gebruiken om het IAR als vertegenwoordiger van het bedrijf te registreren.
- aanvullende vereisten van de staat-er kunnen aanvullende registratievereisten zijn afhankelijk van de staat of staten waar de IA-onderneming is geregistreerd. Het bedrijf zal het IAR helpen bij het voltooien van deze wettelijke vereisten.
onderzoek
perspectief IAs hebben soms de misvatting dat ze door een bestaande onderneming moeten worden gesponsord om een IA te worden., Om te dienen als een beleggingsadviseur, staat en federale toezichthouders vereisen dat kandidaten houden de Series 65 licentie op zichzelf, of de Serie 7 in combinatie met de serie 66 door het passeren van de bijbehorende examens. Alleen de Serie 7 examen vereist sponsoring.
alle examens zijn computergebaseerd. In het geval dat het(de) examen(s) niet wordt doorgegeven op de eerste poging, kandidaten moeten 30 dagen wachten voordat de planning om het examen (s) opnieuw te nemen.
serie 65
het Uniform Investment Advisor Law Examenexamen van serie 65 is bedoeld als zelfstudie., Er zijn een verscheidenheid aan Studiemateriaal beschikbaar, waaronder studiehandleidingen, examen voorbereiding software en online of traditionele klassikale instructie.
Het serie 65-examen is een 140-vraagtest met 130 vragen die tellen voor de eindscore. De andere 10 vragen dienen als pretest vragen waardoor FINRA om vragen die kunnen verschijnen op toekomstige examens pilot. De kandidaat moet 94 van de 130 vragen met succes beantwoorden, waardoor het minimumpercentage voor passage 72%. De test moet binnen drie uur zijn voltooid.,
Serie 7 en serie 66
De Serie 7, voorheen bekend als het General Securities Representative Qualification Examination is een 250-vragen-test die in blokken van twee, drie uur wordt uitgevoerd., Net als de serie 65, de Serie 7 heeft 10 vragen die dienen als pretest vragen waardoor FINRA om vragen die kunnen verschijnen op toekomstige examens pilot en de minimum passerende score is 72%
het Uniform Combined State Law Examination, ook wel de serie 66 examen, is vergelijkbaar met de serie 65, maar omdat de Serie 7 heeft testen overlap met de 65, de serie 66 werd herontworpen om de extra onderwerpen te testen gevonden op de serie 65 zonder betrekking te hebben op het product, analyse, en strategie vragen die worden getest op de Serie 7. De serie 66 is een 100-vragen examen met 10 pretest vragen., De kandidaat krijgt 150 minuten om het examen te voltooien, en een passerende score van 72% is vereist.
het examen van de serie 7 wordt vaak beschouwd als aanzienlijk moeilijker dan de serie 65 en dient een iets andere persoon. Degenen die de Series 7 en 66 examens kunnen worden geregistreerd vertegenwoordigers werken voor gevestigde makelaar dealer bedrijven, maar ook kwalificeert hen om op te treden als een beleggingsadviseur. De serie 65 is meestal de keuze voor degenen die van plan zijn alleen beleggingsadvies aan te bieden en die niet van plan zijn cliënten te betrekken bij de verkoop van effecten.,
electieve certificering
zodra beleggingsadviseurs drie tot vijf jaar ervaring in de sector hebben opgedaan, zullen velen striktere certificering krijgen en hun praktijken uitbreiden om uitgebreidere financiële planningsdiensten aan te bieden. De Certified Financial Planner (GVB) aanwijzing is de best erkende electieve certificering van dit soort. Volgens de Certified Planner Board of Standards, 85% van de mensen op zoek naar een financieel adviseur vond de GVB-aanduiding te zijn “zeer belangrijk” of “uiterst belangrijk.,”
om een GVB te worden, moet aan twee onderwijsvereisten worden voldaan: financiële planning in bijna 100 onderwerpen (de topic list) en ten minste een bachelordiploma, of het equivalent daarvan van een geaccrediteerde universiteit of universiteit. De graad kan in elk onderwerp, en voltooid na het nemen van het GVB examen.,
Er zijn drie manieren voor aanvragers om te voldoen aan de financiële planning onderwijs vereiste:
- succesvolle voltooiing van een GVB board-geregistreerd programma (programma ‘ s zijn beschikbaar via verschillende instellingen)
- Challenge status: bezit van een van deze certificeringen of graden:
- Ph. D. in economie of bedrijfskunde of een Doctor of Business Administration van een regionaal geaccrediteerd U. S., university or college
- Chartered Financial Analyst (CFA)
- Chartered Financial Consultant (ChFC)
- Chartered Life Underwriter (CLU)
- Licensed attorney or licensed Certified Public Accountant (CPA) (de licentie kan inactief zijn, maar vereist wel dat de licensing board een brief uitzendt waarin de goede reputatie van de aanvrager wordt vermeld).
- Transcript beoordeling: als een aanvrager onderwijs heeft in de vereiste onderwerpen van een programma dat geen deel uitmaakt van een GVB board-geregistreerd programma, kan een transcript beoordeling voldoen aan sommige of alle van de educatieve eisen.,
Het GVB vereist 30 uur permanente educatie, waaronder twee uur ethiekopleiding, om de twee jaar.