finansnæringen forskning fast, Cerulli Tilknyttede selskaper, gjennomført en studie som viser at det ved inngangen til 2010, uavhengig registrert investeringsrådgivere tredoblet sine eiendeler under forvaltning til et kollektivt $1.7 milliarder i løpet av en 10-års periode., Dette har forårsaket de største megling og investeringsrådgivning bedrifter til å ta varsel, selv som deres lønnede rådgivere fortsette å administrere noen $13 billioner i klienten eiendeler.
- Purdue University Global – Bachelor og Master of Science i Finans
- SNHU – A. S. i Regnskap, B. S. i Finans – Økonomisk Planlegging, og M. S. i Finans. M. B. A. i Finans også tilgjengelig.,
- Capella – Universitetet- Online Finans Grad Programmer på BS, MBA, DBA, og PhD-Nivå
- Fordham University – Online MS i Global Finance. Bachelorgrad med 2.,5 minimum GPA nødvendig
- University of Scranton (universitet) – Master of Science i Finans
- Georgetown University – Online Master of Science i Finans (MSF)
- Liberty University – Master of Science i Finans – Økonomisk Planlegging
2010 En undersøkelse av TD Ameritrade publisert i Wall Street Journal fant at investeringsrådgivning bedrifter ser en stor økning i eiendeler, med 70 prosent etter å ha opplevd vekst i løpet av de seks månedene som ledet opp til rapporten., Undersøkelsen viste at 64 prosent av nye tilsig skulle komme på bekostning av større megler forhandlere, ofte referert til som wirehouses. Ikke
overraskende, undersøkelsen viste at 77% av investeringsrådgivere uttrykk for en høy grad av tilfredshet med sin karriere.
bransjen som helhet har hatt en eksplosiv vekst, og ifølge den AMERIKANSKE, Bureau of Labor Statistics, er forventet å se en 30% økning i antall arbeidsplasser i løpet av de neste åtte årene som investering markeder bli vanskeligere å navigere og forbrukere ser ut til fagfolk for å få hjelp med å administrere sine investeringsporteføljer.
investeringsrådgiver Karriere Stier
Den vanligste veien til å bli en uavhengig investeringsrådgiver er å først jobbe som en investering rådgiver representant (IAR) i et annet firma. Ved hjelp av denne banen, rådgiver får verdifull erfaring med å arbeide under en erfaren IA før han raskt voksende arena uavhengig av rådgivende bedrifter., Etter IAR gevinster erfaring og bygger en klient base, kan de velge å åpne egen praksis.
– >
Veiledere som går uavhengig ofte fortsette å arbeide med alle eller noen av sine eksisterende kunder i deres nystartede firmaet., Dette er en seier for klienter som vanligvis foretrekker å fortsette å arbeide med en rådgiver som de har vokst til å stole på, mens det også slik at disse uavhengige rådgivere til å etablere sin nye virksomhet med en eksisterende kundebase, som skal generere nok inntekter til å få sine virksomheter av bakken.
Fremgangsmåte for å Etablere en Uavhengig investeringsrådgiver Firmaet
- Bli sertifisert som en IA-ved å bestå enten 65-Serien eksamen ved seg selv, eller Series 7 eksamen sammen med Serien 66.
- Velg en Vaktmester., De fleste forvalterne vil ikke ta på rådgivere uten en betydelig mengde av eiendeler under forvaltning, men for de IA som begynner uten en klient base, noen over meglere vil tilby custodial services.
- Etablere et Begrenset Ansvar Corporation. En LLC skiller din bedrift eiendeler fra din personlige eiendeler, og er ofte nødvendig for rådgivere som skal fungere som voktere. Selv om det er andre bedrifter betegnelser, en LLC er den enkleste og billigste for å stille opp og for de fleste rådgivere som fungerer som eier av et firma, en LLC er det beste valget., Hver stat har et kontor som håndterer business registrering, vanligvis forbundet med statssekretær kontor.
- Etablere en investering rådgiver registrering-registeret (IARD) brukerkonto. Alle uavhengige rådgivere er nødvendig for å registrere seg med IARD. Dette er et elektronisk system der statlige og føderale IA-registrering, blir behandlet.
- Finn en vaktmester. En vaktmester er en utenfor meglerfirma som har klientmidler for investeringsrådgivere, og som ofte fungerer som en megler forhandler., De fleste forvalterne har et minimum av eiendeler under forvaltning at IAs må ha før vaktmesteren vil ta dem på. Noen har imidlertid godta IAs uten en eksisterende kundebase.
- Komplett Form ADV. Form ADV er en 73-side offentliggjøring dokument som er utviklet for å fortelle potensielle kunder alt de ville ønske å vite om en uavhengig investeringsrådgiver fast. En del jeg kan bli gjennomført på nettet. SEC krever en del II skal være gjennomført i papirkopi. Registreringen kan være tidkrevende og vanskelig som er grunnen til at mange Ria leie inn konsulenter til å utarbeide dokumenter for dem.,
- Tilfredsstille flere Statlige Krav. I tillegg til disse trinnene, enkelte stater kan ha ytterligere krav til registrering.
Trinn til å Bli en Investering Rådgiver Representant
De som er interessert i å bli finansielle rådgivere vil ta beslutningen om å enten gå uavhengige ved å etablere en investeringsrådgivning fast på sine egne, eller til å skaffe seg arbeid som investeringsrådgiver representanter (Irr) med en eksisterende investeringsrådgivning fast., Investeringsrådgivere som sikre sysselsetting med eksisterende bedrifter har nytte av å arbeide for å tjene et godt etablert kundebase uten å måtte bekymre deg for å betale de ekstra utgifter som følger med drift av en virksomhet.
Uavhengige rådgivere har fordelen av å kjøre firmaet sitt på en måte som passer deres mål og når praksis får en sunn klient base, uavhengig IAs har potensial til å tjene mye mer enn de ville som Irr arbeider med en eksisterende fast.,
de Fleste investeringsrådgivere begynne som investeringsrådgiver representanter for eksisterende IA-bedrifter ved å vedlikeholde mindre kontoer, så som deres karrierer fremgang og at de blir mer erfarne, de tar på kontoer av høyere netto verdt kunder.
- Registrer deg for og passere enten 65-Serien eksamen ved seg selv, eller Series 7 i kombinasjon med Serien 66 eksamen. Noen IAs vil ta på junior rådgivere uten sertifisering og senere betale for dem å ta de riktige eksamener.
- Registrer gjennom IARD., Den IAR er fast vil bruke sine IARD-konto for å registrere IAR som en representant for firmaet.
- Ekstra Statlige Krav – Det kan være ytterligere krav om registrering avhengig av stat eller stater hvor IA firmaet er registrert. Firmaet bistår IAR i å fullføre disse regulatoriske krav.
Eksamen
Perspektiv IAs noen ganger har den misforståelse at de har å være sponset av en eksisterende fast i for å bli en IA., For å tjene som en investering rådgiver, statlige og føderale myndigheter krever at kandidater hold 65-Serien lisens av seg selv, eller Series 7 for deg i forbindelse med Serien 66 ved bestått eksamener i slekt. Bare Series 7 eksamen krever sponsing.
Alle eksamener er databasert. I tilfelle at eksamen(s) er ikke bestått på første forsøk, kandidater må vente 30 dager før planlegging for å ta eksamen(s).
65-Serien
65-Serien Uniform investeringsrådgiver Lov Eksamen eksamen er designet for å være en selvstendig studie eksamen., Det er et utvalg av læremateriell tilgjengelig, inkludert studie håndbøker, eksamensforberedelser programvare og online-eller tradisjonell klasseromsundervisning.
65-Serien eksamen er en 140 spørsmålet test med 130 spørsmål telle mot det endelige resultat. Den andre 10 spørsmål tjene som pretest spørsmål slik at FINRA til pilot spørsmål som kan dukke opp ved senere eksamener. Kandidaten har til å lykkes svar 94 av de 130 spørsmål som gjør den minste andelen for passering 72%. Testen må være fullført i løpet av tre timer.,
Serie 7 Serie 66
The Series 7, tidligere kjent som den Generelle Verdipapirer Representant Kvalifisering Eksamen er en 250-test spørsmål administreres i to, tre timers blokker., Som 65-serien, Serien har en 7 10 spørsmål som skal tjene som pretest spørsmål slik at FINRA til pilot spørsmål som kan vises på fremtidige eksamener og minimum bestått er 72%
Uniform Kombinert Statlig Lovgivning Undersøkelse, også kalt Serien 66 eksamen, er lik den 65-Serien, men fordi Serien har en 7 testing overlapper med 65-Serien 66 ble redesignet for å teste flere emner funnet på 65-Serien uten å dekke produktet, analyse, og samsvarer spørsmål som er testet på 7-Serien. Serien 66 er en 100-spørsmål eksamen med 10 pretest spørsmål., Kandidaten er tillatt 150 minutter å fullføre eksamen, og en bestått av 72% er nødvendig.
The Series 7 eksamen blir ofte ansett som betydelig vanskeligere enn 65-Serien, og serverer en litt annen person. De passerer Series 7 og 66 eksamener kan bli registrert representanter å arbeide for etablerte broker dealer bedrifter, men også gjør dem i stand til å fungere som en investering rådgiver. Den 65-Serien er som oftest valget for de som planlegger kun å tilby investeringsråd, og som ikke planlegger å engasjere kunder på salg av verdipapirer.,
Elektiv Sertifisering
Når investment rådgivere få tre til fem års erfaring i bransjen, mange vil gå på å få strengere sertifisering og utvide sin praksis for å tilby mer omfattende økonomisk planlegging tjenester. Den Certified Financial Planner (CFP) betegnelse er den beste anerkjent elektiv sertifisering av denne type. I henhold til de offisielle Planner Board of Standarder, og 85% av personer som søker etter en finansiell rådgiver funnet CFP betegnelse for å være «svært viktig» eller «svært viktig.,»
Bli en CFP krever møte to pedagogiske krav: økonomisk planlegging utdanning i nesten 100 emner (emnelisten) og minst en bachelorgrad, eller tilsvarende fra et akkreditert høyskole eller universitet. Graden kan være i alle fag, og fullførte etter å ha tatt den CFP eksamen.,
Det er tre måter for søkere å møte de finansielle planlegging utdanning krav:
- Vellykket gjennomføring av en CFP styret-registrerte program (programmer som er tilgjengelig gjennom ulike institusjoner)
- Utfordre status: Besittelse av en av disse sertifiseringene eller grader:
- Ph. D. i økonomi, forretningen eller en Doctor of Business Administration fra et regionalt akkreditert USA, universitet eller høyskole
- Chartered Financial Analyst (CFA)
- Chartret Økonomisk Rådgiver (ChFC)
- Chartret Liv Underwriter (CLU)
- Lisensiert advokat eller lisensiert Sertifisert Revisor (CPA) (lisensen kan være inaktiv, men krever at lisensiering styret avgi en bokstav som angir søkerens god-stående).
- Avskrift anmeldelse: Hvis en søker har utdanning i de aktuelle emner fra et program som ikke er en del av en CFP styret-registrerte program, en avskrift gjennomgang kan oppfylle alle eller noen av de pedagogiske krav.,
CFP krever 30 timer etterutdanning, inkludert to timer etikk trening, hver på to år.