Amy Elizabeth Hillier, Università della Pennsylvania
Abstract
I Proprietari di Casa’ Prestito Corporation, creata nel 1933 per aiutare urbana i proprietari di abitazione evitare la preclusione, ha sviluppato una serie di sicurezza residenziale mappe per le città di tutto il paese. Queste mappe consideravano le aree con afroamericani e altre minacce percepite ai valori immobiliari “pericolose” e le coloravano di rosso. Lo storico Kenneth Jackson ha scoperto le mappe nel 1970 e li ha collegati a redlining in Crabgrass Frontier., Ricerche successive hanno costantemente citato il ruolo di queste mappe nel disinvestimento urbano, promuovendo l’idea che HOLC abbia causato il redlining. Ma nessuna di queste ricerche ha fornito prove specifiche del fatto che i finanziatori utilizzassero le mappe di HOLC per decidere dove effettuare prestiti, che altre fonti di informazione non influenzassero le loro decisioni o che l’impatto delle mappe di HOLC fosse indipendente dai modelli di prestito precedenti a HOLC., Utilizzando una combinazione di scienze sociali e metodi storici, questa tesi ha testato se la mappa di sicurezza residenziale creata per Philadelphia ha influito sui risultati dei mutui residenziali tra il 1939 e il 1950. La tecnologia Geographic Information Systems (GIS) è stata utilizzata in combinazione con modelli statistici spaziali per analizzare i dati dei mutui a livello di indirizzo. Questa tesi ha anche considerato dove HOLC ha fatto i propri prestiti a Philadelphia e come è stata creata la mappa di sicurezza residenziale per Philadelphia. I risultati indicano che le mappe di HOLC non hanno causato il redlining., HOLC grade non spiega le differenze nel numero, prestito a rapporti di valore, o tipi di istituti di credito di mutui residenziali in aree campionate di Philadelphia, anche se i mutui realizzati in aree con gradi peggiori hanno avuto tassi di interesse leggermente più elevati. Materiale d’archivio e articoli di riviste del 1930 hanno anche rivelato che i finanziatori stavano evitando le aree colorate di rosso prima che HOLC mappasse le sue mappe, che le mappe di HOLC non erano ampiamente distribuite e che i finanziatori avevano accesso a molte altre fonti di informazioni sui livelli di rischio immobiliare., HOLC ha fatto la maggior parte dei suoi prestiti alle aree di colore rosso, dimostrando che l’agenzia non ha praticato redlining, se stesso. Questi risultati suggeriscono che sono necessarie ulteriori ricerche in spiegazioni alternative di redlining, in particolare per quanto riguarda il ruolo della Federal Housing Administration e istituti di credito privati nel creare le proprie mappe e gli standard per le valutazioni di quartiere.
Area tematica <|h4>
American history|Urban planning / Area planning & development / Welfare