Così hai finalmente deciso di iniziare a investire. Sai già che un basso rapporto P/E è generalmente migliore di un alto rapporto P/E, che un’azienda con molti soldi in bilancio è superiore a quella gravata da debiti e che le raccomandazioni degli analisti dovrebbero sempre essere prese con un pizzico di sale. E conosci la regola cardinale dell’investitore intelligente: un portafoglio dovrebbe essere diversificato in più settori.,
Che copre praticamente le basi, indipendentemente dal fatto che tu abbia o meno guadato i concetti più complicati dell’analisi tecnica. Siete pronti a raccogliere le scorte.
Ma aspetta! Con decine di migliaia di titoli tra cui scegliere, come si fa a scegliere alcuni vale la pena acquistare? Qualunque cosa alcuni esperti suggeriscono, non è solo possibile spulciare ogni bilancio per identificare le aziende che hanno una posizione debitoria netta favorevole e stanno migliorando i loro margini netti.,
Key Takeaways
- Decidi cosa vuoi ottenere dal tuo portfolio e seguilo.
- Scegli un settore che ti interessa, ed esplorare le notizie e le tendenze che guidano di giorno in giorno.
- Identificare la società o le aziende che guidano il settore e zero in sui numeri.
Uno screener stock, se si utilizza uno, è soggetto a errori. Cavalcare le code degli investitori istituzionali è un’opzione, ma dovresti sapere che tendono a fare affidamento su titoli blue-chip sicuri che possono o non possono fornire i migliori rendimenti.,
Come scegliere un titolo
I selezionatori di titoli intelligenti hanno tre grandi cose in comune:
- Hanno deciso in anticipo cosa vogliono ottenere i loro portafogli e sono determinati a seguirlo.
- Rimangono consapevoli delle notizie quotidiane, delle tendenze e degli eventi che guidano l’economia e ogni azienda in esso.
- Usano questi obiettivi e conoscenze per informare le decisioni che prendono per comprare o vendere azioni.
Determina i tuoi obiettivi
Il primo passo per scegliere gli investimenti è determinare lo scopo del tuo portafoglio., Scopo di tutti per investire è quello di fare soldi, ma gli investitori possono essere concentrati sulla generazione di un supplemento di reddito durante la pensione, sulla conservazione della loro ricchezza, o sulla valorizzazione del capitale.
Ognuno di questi obiettivi richiede una strategia molto diversa.
L’investitore premuroso ha una “storia” che spiega ogni decisione di acquisto di un titolo
Tre tipi di investitori
Gli investitori orientati al reddito si concentrano sull’acquisto (e sulla detenzione) di azioni in società che pagano regolarmente buoni dividendi., Questi tendono ad essere aziende solide ma a bassa crescita in settori come le utility. Altre opzioni includono obbligazioni con rating elevato, fondi di investimento immobiliari (REIT) e master limited partnerships.
Gli investitori che mirano alla conservazione della ricchezza hanno una bassa tolleranza al rischio, per natura o a causa delle loro circostanze. Preferiscono investire in società blue-chip stabili. Essi potrebbero zero in su graffette di consumo, le aziende che fanno bene in tempi buoni e cattivi. Non inseguono le offerte pubbliche iniziali (IPO).,
Gli investitori che sono alla ricerca di apprezzamento del capitale sono alla ricerca per le azioni delle aziende che sono nei loro migliori anni di crescita precoce. Sono disposti a prendere un più alto grado di rischio per la possibilità di grandi guadagni.
Il portafoglio diversificato
Uno di questi tipi di investitori potrebbe utilizzare una combinazione delle strategie di cui sopra. In realtà, questo è uno dei motivi principali della diversificazione. Un investitore conservatore può dedicare una piccola parte di un portafoglio a titoli di crescita., Un investitore più aggressivo dovrebbe destinare una percentuale per le azioni solid blue-chip per compensare eventuali perdite.
Decidere in quale categoria si rientra è la parte facile. Capire quali azioni scegliere diventa complicato.
Come scegliere uno stock
Tieni gli occhi aperti
È fondamentale tenere il passo con le notizie e le opinioni di mercato. Leggere le notizie finanziarie e tenere il passo con i blog del settore da parte di scrittori le cui opinioni ti interessano è una forma di ricerca passiva., Un articolo di notizie o un post sul blog può costituire il fondamento di una tesi di investimento.
L’argomento sottostante può essere un’osservazione di buon senso. Ad esempio, si potrebbe notare che le nazioni dei mercati emergenti stanno producendo nuove classi medie composte da persone che richiedono una maggiore varietà di beni di consumo. Di conseguenza, ci sarà un aumento della domanda di determinati prodotti e materie prime.,
La “Storia” dietro una Stock Pick
Prendendo l’argomento un ulteriore passo avanti, l’investitore può dedurre che con un aumento della domanda di un prodotto, alcuni produttori di quel prodotto prospereranno.
Questo tipo di analisi di base costituisce la “storia” dietro l’investimento, che giustifica l’acquisto di un titolo.
Allo stesso tempo, è importante essere critici nei confronti delle proprie ipotesi e teorie. Si può amare ciambelle e auto veloci, ma questo non significa che i nuovi ricchi del sud-est asiatico chiedono a gran voce per loro troppo.,
Una volta che sei a tuo agio e convinto dell’argomento generale dopo aver eseguito questa forma di ricerca qualitativa, i comunicati stampa aziendali e le relazioni di presentazione degli investitori sono un buon posto per un’analisi continua.
Trova aziende
La fase successiva del processo di stock-picking prevede l’identificazione delle aziende., Ci sono tre semplici modi per farlo:
- Trova gli exchange-traded funds (ETF) che tracciano le prestazioni del settore che ti interessa e controlla le azioni in cui stanno investendo. Questo è facile come la ricerca di ” Industria X ETF.”La pagina ufficiale dell’ETF rivelerà le migliori partecipazioni del fondo.
- Utilizzare un vagliatore per filtrare le scorte in base a criteri specifici, come settore e industria. I vagli offrono agli utenti funzionalità aggiuntive come la possibilità di ordinare le aziende in base alla capitalizzazione di mercato, al dividend yield e ad altre utili metriche di investimento.,
- Cerca nella blogosfera, articoli di analisi delle scorte e comunicati stampa finanziari per notizie e commenti sulle aziende nello spazio di investimento che hai preso di mira. Ricorda, sii critico su tutto ciò che leggi e analizza entrambi i lati dell’argomento.
Questi tre metodi non sono affatto gli unici modi per scegliere un’azienda, ma offrono un facile punto di partenza. Ci sono anche chiari vantaggi e svantaggi associati a ciascuna strategia che gli investitori dovrebbero prendere in considerazione.,
La ricerca di pareri di esperti tramite fonti di notizie richiede molto tempo, ma può produrre risultati. Approfondirà la tua comprensione dei fondamenti del settore. Si può anche avvisare l’utente di interessanti aziende più piccole che non si presentano su vagli o all’interno di partecipazioni ETF.
Sintonizzati sulle presentazioni aziendali
Una volta che sei convinto che l’industria che ti interessa è un investimento solido e hai familiarità con i principali attori, è il momento di rivolgere la tua attenzione alle presentazioni degli investitori., Sono meno completi dei rendiconti finanziari, ma forniscono una panoramica generale di come le aziende fanno i loro soldi e sono più facili da assorbire rispetto ai rapporti 10-Q e 10-K.
Questi rapporti avranno anche informazioni lungimiranti sulla direzione prevista dell’azienda e del suo settore. Navigazione siti web aziendali e presentazioni aiutano a perfezionare la ricerca.
Il processo comporta un esame più approfondito di una società specifica per vedere se potrebbe sovraperformare i suoi concorrenti nel settore.,
Il passo successivo
Alla fine del processo di ricerca, si può essere lasciato con una singola prospettiva di investimento o un elenco di dieci o più aziende.
Oppure si può decidere che questo settore non è giusto per te. Va bene. Tutte queste ricerche potrebbero averti impedito di fare un cattivo investimento.
Sapere quando dire di no è un aspetto essenziale dell’arte di raccogliere le scorte. Si può essere pronti a premere il grilletto, o si può agire come un professionista del settore finanziario e condurre un’analisi approfondita bilancio.,