parte del settore Finanziario, società di ricerca, Cerulli Associates, ha condotto uno studio che mostra che a partire dall’inizio del 2010, indipendenti registrati consulenti di investimento triplicato la loro attività in gestione a un collettivo di $1,7 trilioni durante un singolo periodo di 10 anni., Ciò ha fatto sì che le più grandi società di intermediazione e consulenza sugli investimenti prendessero nota, anche se i loro consulenti salariati continuano a gestire circa trillion 13 trilioni di beni dei clienti.
- Purdue University Global – Bachelor e Master of Science in Finanza
- SNHU – A. S. in contabilità, B. S. in Finanza – Pianificazione finanziaria, e M. S. in Finanza. M. B. A. in Finanza disponibile anche.,
- Capella University – Corsi di laurea in finanza online presso i livelli BS, MBA, DBA e PhD
- Fordham University – MS online in Finanza globale. Laurea con un 2.,5 minimo GPA richiesto
- L’Università di Scranton – Master of Science in Finance
- Georgetown University – Online Master of Science in Finance (MSF)
- Liberty University – Master of Science in Finance – Pianificazione Finanziaria
Un’indagine condotta nel 2010 da TD Ameritrade pubblicato sul Wall Street Journal ha scoperto che la società di consulenza di investimento sono visto un importante aumento delle attività, con il 70 per cento dopo aver sperimentato la crescita nei sei mesi precedenti al rapporto., L’indagine ha rivelato che il 64 per cento dei nuovi afflussi stavano arrivando a scapito dei più grandi broker dealer, spesso indicato come wirehouses. Not
sorprendentemente, l’indagine ha mostrato che il 77% dei consulenti di investimento ha espresso un alto grado di soddisfazione per la loro carriera.
L’industria nel suo complesso ha sperimentato una crescita esplosiva e, secondo gli Stati Uniti, Bureau of Labor Statistics, si prevede di vedere un aumento del 30% del numero di posti di lavoro nel corso dei prossimi otto anni come mercati di investimento diventano più difficili da navigare e consumatori guardano ai professionisti per un aiuto con la gestione dei loro portafogli di investimento.
Percorsi di carriera consulente per gli investimenti
Il percorso più comune per diventare un consulente di investimento indipendente è quello di lavorare prima come rappresentante consulente per gli investimenti (IAR) in un’altra azienda. Utilizzando questo percorso, il consulente acquisisce una preziosa esperienza di lavoro sotto un esperto IA prima di entrare nell’arena in rapida crescita delle società di consulenza indipendenti., Dopo che lo IAR acquisisce esperienza e costruisce una base di clienti, può scegliere di aprire la propria pratica.
i Consulenti che vanno indipendente spesso continuare a lavorare con alcuni o tutti i loro clienti esistenti nella loro neonata impresa., Questa è una vittoria per i clienti che di solito preferiscono continuare a lavorare con il consulente che hanno imparato a fidarsi, consentendo anche a questi consulenti indipendenti di stabilire la loro nuova attività con una base di clienti esistente, che dovrebbe generare entrate sufficienti per far decollare le loro attività.
Passi per stabilire una società di consulenza di investimento indipendente
- Diventare certificato come IA passando l’esame Serie 65 da solo, o l’esame Serie 7 insieme alla serie 66.
- Scegli un Custode., La maggior parte dei custodi non assumerà consulenti senza una quantità significativa di attività in gestione, ma per l’IA che sta iniziando senza una base di clienti, alcuni broker di sconto offriranno servizi di custodia.
- Stabilire una società a responsabilità limitata. Un LLC separa i vostri beni aziendali dai vostri beni personali ed è spesso richiesto per i consulenti che agiranno come custodi. Anche se ci sono altre designazioni aziendali, una LLC è il più semplice ed economico per impostare e per la maggior parte dei consulenti che funzionano come l’unico proprietario di una ditta, una LLC è la scelta migliore., Ogni stato ha un ufficio che gestisce la registrazione delle imprese, di solito associato con l’ufficio del Segretario di Stato.
- Crea un account utente IARD (Investment Adviser Registration Depository). Tutti i consulenti indipendenti sono tenuti a registrarsi presso lo IARD. Questo è un sistema elettronico attraverso il quale viene elaborata la registrazione IA statale e federale.
- Trova un custode. Un custode è una società di intermediazione esterna che detiene i fondi dei clienti per i consulenti di investimento e che spesso agisce come un broker dealer., La maggior parte dei custodi ha un importo minimo di attività in gestione che gli IAS devono avere prima che il custode li prenda. Alcuni, tuttavia, accettano IAS senza una base di clienti esistente.
- Modulo completo ADV. Form ADV è un documento di divulgazione di 73 pagine che è stato progettato per dire ai potenziali clienti tutto ciò che vorrebbero sapere su una società di consulenti di investimento indipendente. La parte I può essere completata online. La SEC richiede che la parte II sia completata in formato cartaceo. Il processo di registrazione può richiedere molto tempo e difficile, motivo per cui molti consulenti RIA assumono per preparare i documenti per loro.,
- Soddisfare requisiti di stato aggiuntivi. Oltre a questi passaggi, i singoli stati possono avere requisiti aggiuntivi per la registrazione.
Passi per diventare un rappresentante consulente per gli investimenti
Coloro che sono interessati a diventare consulenti finanziari prenderanno la decisione di diventare indipendenti istituendo una propria società di consulenza per gli investimenti, o di perseguire un impiego come rappresentanti consulente per gli investimenti (IAR) con una società di consulenza per gli investimenti esistente., Consulenti di investimento che assicurano l’occupazione con le imprese esistenti hanno il vantaggio di lavorare per servire una base di clienti consolidata senza doversi preoccupare di pagare le spese aggiuntive che vengono con la gestione di un business.
I consulenti indipendenti hanno il vantaggio di gestire la loro azienda in un modo che si adatta ai loro obiettivi e una volta che la pratica guadagna una base di clienti sana, gli IAS indipendenti hanno il potenziale per guadagnare molto di più di quanto farebbero come IAR lavorando con un’azienda esistente.,
La maggior parte dei consulenti di investimento inizia come rappresentanti di consulenti di investimento di imprese IA esistenti servendo conti più piccoli, quindi man mano che le loro carriere progrediscono e diventano più esperti, assumono conti di clienti con un patrimonio netto più elevato.
- Registrati e supera l’esame Series 65 da solo o la Serie 7 in combinazione con l’esame Series 66. Alcuni IAS assumeranno consulenti junior senza certificazione e successivamente pagheranno per sostenere gli esami appropriati.
- Registrati attraverso lo IARD., Lo studio IAR utilizzerà il proprio conto IARD per registrare lo IAR come rappresentante dello studio.
- Requisiti statali aggiuntivi-Potrebbero esserci requisiti di registrazione aggiuntivi a seconda dello stato o degli stati in cui è registrata l’impresa IA. L’azienda assisterà lo IAR nel completamento di questi requisiti normativi.
Esame
Prospettiva IAS a volte hanno l’idea sbagliata che essi devono essere sponsorizzati da una società esistente al fine di diventare un IA., Al fine di servire come consulente per gli investimenti, le autorità di regolamentazione statali e federali richiedono che i candidati detengano la licenza Series 65 da sola, o la Serie 7 in combinazione con la Serie 66 superando gli esami correlati. Solo la serie 7 esame richiede la sponsorizzazione.
Tutti gli esami sono basati su computer. Nel caso in cui l’esame(s) non viene superato al primo tentativo, i candidati devono attendere 30 giorni prima di programmare per riprendere l’esame(s).
Serie 65
La serie 65 Uniform Investment Adviser Law Examination Exam è progettato per essere un esame di autoapprendimento., Ci sono una varietà di materiali di studio disponibili, tra cui manuali di studio, software di preparazione agli esami e istruzioni in aula online o tradizionale.
L’esame della serie 65 è un test di 140 domande con 130 domande che contano per il punteggio finale. Le altre 10 domande servono come domande pretest che consentono a FINRA di pilotare domande che potrebbero apparire negli esami futuri. Il candidato deve rispondere con successo 94 delle 130 domande rendendo la percentuale minima per il passaggio 72%. Il test deve essere completato entro tre ore.,
Serie 7 e Serie 66
La Serie 7, precedentemente nota come General Securities Representative Qualification Examination è un test di 250 domande somministrato in blocchi di due, tre ore., Come la serie 65, la Serie 7 ha 10 domande che servono come pretesto domande consentendo FINRA per il pilota di domande che possono apparire sul futuro esami e il minimo punteggio 72%
L’Uniforme Combinato Esame di Stato di Giurisprudenza, chiamata anche la Serie 66 esame, è simile alla Serie di 65 anni, ma perché la Serie 7 è il test di sovrapposizione con il 65, la Serie 66 è stato riprogettato per verificare gli ulteriori argomenti trovato sulla Serie 65 senza coprire il prodotto, analisi, e la strategia di domande che vengono testati sulla Serie 7. La serie 66 è un esame di 100 domande con 10 domande pretest., Il candidato è consentito 150 minuti per completare l’esame, ed è richiesto un punteggio di passaggio del 72%.
L’esame della Serie 7 è spesso considerato considerevolmente più difficile della Serie 65 e serve una persona leggermente diversa. Coloro che superano gli esami della serie 7 e 66 possono diventare rappresentanti registrati che lavorano per società di broker dealer consolidate, ma li qualificano anche come consulenti per gli investimenti. La serie 65 è più spesso la scelta per coloro che intendono solo offrire consulenza sugli investimenti e che non intendono coinvolgere i clienti nella vendita di titoli.,
Certificazione elettiva
Una volta che i consulenti di investimento acquisiscono da tre a cinque anni di esperienza nel settore, molti acquisiranno una certificazione più rigorosa ed espanderanno le loro pratiche per offrire servizi di pianificazione finanziaria più completi. La designazione Certified Financial Planner (CFP) è la migliore certificazione elettiva riconosciuta di questo tipo. Secondo il Certified Planner Board of Standards, l ‘ 85% delle persone alla ricerca di un consulente finanziario ha trovato la designazione CFP “molto importante” o “estremamente importante.,”
Diventare una PCP richiede il rispetto di due requisiti educativi: educazione alla pianificazione finanziaria in quasi 100 argomenti (l’elenco degli argomenti) e almeno un diploma di laurea, o il suo equivalente da un college accreditato o università. Il grado può essere in qualsiasi materia, e completato dopo aver sostenuto l’esame CFP.,
Ci sono tre modi per i candidati per soddisfare il requisito di educazione pianificazione finanziaria:
- Completamento di un programma CFP consiglio registrato (i programmi sono disponibili attraverso varie istituzioni)
- Stato sfida: Possesso di una di queste certificazioni o gradi:
- Ph. D. in economia o business o un dottore in Business Administration da un, università o college
- Chartered Financial Analyst (CFA)
- Chartered Financial Consultant (ChFC)
- Chartered Life Underwriter (CLU)
- Licensed attorney or Licensed Certified Public Accountant (CPA) (la licenza può essere inattiva ma richiede che il consiglio di licenza emetta una lettera che indica la buona reputazione del richiedente).
- Transcript review: Se un candidato ha una formazione negli argomenti richiesti da un programma non parte di un programma registrato da CFP, una revisione della trascrizione può soddisfare alcuni o tutti i requisiti educativi.,
La PCP richiede 30 ore di formazione continua, di cui due ore di formazione etica, ogni due anni.