Sai già che diversificare il vostro portafoglio è fondamentale. Ciò che è ancora più importante è ottenere il giusto mix e non diversificare eccessivamente.
Per fortuna, ci sono un sacco di broker là fuori che offrono fondi pre-diversificati in modo da non doversi preoccupare di farlo da soli. Vanguard è uno dei broker più rispettati là fuori, e offrono una vasta gamma di fondi—abbastanza per soddisfare le esigenze particolari di ogni investitore., Ho scelto 17 fondi di loro che penso siano grandi scelte per i giovani investitori.
Perché solo i fondi Vanguard, si chiede?
Vanguard si distingue in diversi modi, ma ne chiamerò solo alcuni:
- Gestiscono i loro fondi in casa.
- Inoltre non consentono investimenti esterni da entità come un’altra società di gestione di fondi, che probabilmente aumenterebbero i loro profitti. Invece spingono più del loro ritorno ai loro clienti.
- Sono in circolazione da molto tempo—il loro fondatore, John Bogle, ha creato il primo fondo indicizzato nel 1975.,
- Le loro tasse sono tra le più basse del settore.
- Lavorano con robo-consulenti come Betterment.
Questo ultimo punto potrebbe essere il più importante per te. La maggior parte dei consulenti finanziari vi farà scegliere alcuni singoli titoli, o forse un paio di fondi comuni di costo più elevato.
Robo-advisor come Betterment, però, scelgono ETF a basso costo gestiti da broker con anni e anni di esperienza. In realtà, uno dei motivi principali per cui ho appena aperto un conto Betterment è stato perché mi ha dato un facile accesso a fondi Vanguard economici.,
Mentre solo un paio dei fondi in questa lista sono utilizzati da Betterment, potresti essere in grado di trovarli con altri robo-advisor, o semplicemente investire in loro da soli. Indipendentemente da ciò, l’elenco qui sotto presenta i migliori fondi Vanguard in assoluto che ho trovato. Date un’occhiata:
che Cosa è Ahead:
Per la bond-amante
Totale sul Mercato dei Bond ETF (BND)
- Expense ratio: 0.06%
- 10 anni il rendimento medio: n/a
- di 5 anni rendimento medio: 3.,53%
Le obbligazioni sono una parte fondamentale di qualsiasi portafoglio diversificato. L’ETF Total Bond Market è un’ottima scelta se si desidera un ampio mix di obbligazioni investment grade. Detiene quasi il 46% in titoli di Stato, il 28% in obbligazioni societarie, il 22% in obbligazioni cartolarizzate e poco meno dell ‘ 1% di obbligazioni municipali, tutte con una varietà di rating. Con un rendimento medio di cinque anni decente e un rapporto di spesa super basso, questo è un grande fondo per avere nel vostro portafoglio.
Scopri di più sulle obbligazioni qui.
ETF sui titoli di Stato a breve termine (VGSH)
- Expense ratio: 0.,10%
- Rendimento medio di 10 anni: n/a
- Rendimento medio di 5 anni: 0,66%
Non lasciare che il piccolo rendimento medio di cinque anni ti spaventi. Questo è il tipo esatto di ETF obbligazionario che è raccomandato da Warren Buffet. Il fondo è quasi interamente costituito da titoli di Stato (da cui il nome) e ha un discreto rapporto di spesa. Se stai seguendo i semplici consigli di investimento di Buffett e metti il 10% dei tuoi soldi in titoli di stato a breve termine, questo è il fondo per te.,
Per l’investitore valore
High Dividend Yield ETF (VYM)
- Expense ratio: 0.09%
- 10 anni il rendimento medio: n/a
- di 5 anni rendimento medio: 14.32%
Non molto tempo fa, ho parlato dei benefici di valore di investire con voi. In value investing, una delle regole è quello di cercare le aziende che pagano forti dividendi. Questo fondo, valutato cinque stelle da Morningstar, ti dà l’esposizione a grandi aziende ben consolidate che pagano buoni dividendi., Le prime cinque aziende sono Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, General Electric e AT &T. Queste sono alcune aziende piuttosto solide. Se i dividendi sono la vostra passione, questo fondo dovrebbe essere un fiocco del vostro portafoglio.
Scopri di più su value investing qui.
Per coloro che pensano (davvero) grande
Mega Cap ETF (MGC)
- Expense ratio: 0.09%
- Rendimento medio di 10 anni: n/a
- Rendimento medio di 5 anni: 13.,26%
Se vuoi investire in alcune grandi aziende, considera questo fondo. La maggior parte, se non tutte, di queste aziende superano $100 miliardi di capitalizzazione di mercato. Alcune delle aziende più importanti in cui questo fondo investe sono Apple, Amazon, Berkshire Hathaway (la società di Warren Buffett), Alphabet Inc (Google) e Facebook.
Per coloro che amano le grandi aziende consolidate
S& P 500 ETF (VOO)
- Expense ratio: 0.,05%
- 10 anni il rendimento medio: n/a
- di 5 anni rendimento medio: 13.33%
Come ho detto sopra, Warren Buffett raccomandato di investimento del piano è il 10% delle attività nel breve termine, titoli di stato, e il 90% in un S&P 500 index. Bene, ecco come ottenere il tuo 90% in S& P 500. Ha anche il rapporto di spesa più basso di qualsiasi ETF che tiene traccia di S& P 500., Valutato a cinque stelle da Morningstar, questo fondo ti offre un ampio mix di aziende affermate come Coca-Cola, PepsiCo, Intel e Wells Fargo.
Totale del Mercato Azionario ETF (VTI)
- Expense ratio: 0.05%
- 10 anni il rendimento medio: 7.98%
- di 5 anni rendimento medio: 12.97%
- Disponibile con Miglioramento
ci Si sente come questo ETF è stato intorno per sempre., Soprannominato” la quintessenza core stock holding ” da Morningstar, il fondo si concentra su tecnologia, assistenza sanitaria e servizi finanziari. Con un track record di lunga data, oltre billion 60 miliardi in attività e un rapporto di spesa estremamente basso, questo fondo è un grande fulcro per costruire il tuo portafoglio.
Per il guru mid-cap
ETF Mid-Cap (VO)
- Expense ratio: 0.08%
- Rendimento medio di 10 anni: 8.53%
- Rendimento medio di 5 anni: 12.,35%
Bilanciare un portafoglio con titoli a media capitalizzazione (market 2-10 miliardi di capitalizzazione di mercato, quindi ancora molto grande) è necessario per una forte diversificazione. Questo ETF detiene aziende come NVIDIA Corp (sono specializzati in schede grafiche per computer), Electronic Arts Inc (creatori di Madden NFL), e JM Smucker. Non vuoi lasciare titoli a media capitalizzazione fuori dal tuo portafoglio, e questo fondo è una scelta eccellente.
Per chi ama i piccoli ragazzi
Small-Cap ETF (VB)
- Expense ratio: 0.08%
- Rendimento medio di 10 anni: 8.,66%
- Rendimento medio di 5 anni: 11,81%
Come i titoli a media capitalizzazione, vorrai essere sicuro di avere anche una miscela di titoli a piccola capitalizzazione. L’ETF Small-Cap ha un basso rapporto di spesa e un bel equilibrio di esposizione del settore. Una cosa che personalmente mi piace di questo fondo è la loro assegnazione di beni immobili e titoli finanziari. La loro allocazione delle scorte immobiliari è ben al di sopra della media della categoria e la loro allocazione delle scorte finanziarie è ben al di sotto. Mi piacciono le azioni immobiliari rispetto alle azioni finanziarie nella maggior parte dei casi., Anche i rendimenti medi annuali sono allettanti.
Per coloro che investono attraverso lo stagno
FTSE Mercati Sviluppati ETF (VEA)
- Expense ratio: 0.09%
- 10 anni il rendimento medio: n/a
- di 5 anni rendimento medio: 3.37%
- Disponibile con Miglioramento
Questo è un ottimo fondo, se siete alla ricerca per l’esposizione internazionale. L’ETF FTSE Developed Markets è a basso costo e investe in aziende nei mercati sviluppati., È anche uno dei fondi internazionali più economici là fuori. La maggior parte delle azioni di questo fondo sono grandi aziende globali che hanno anche una tonnellata di esposizione negli Stati Uniti, come Nestle, Toyota e BP. Ha anche un basso tasso di fatturato del 3%, il che significa che il fondo mantiene la maggior parte delle scorte in cui investe per il lungo raggio.
Total International Stock ETF (VXUS)
- Expense ratio: 0.13%
- Rendimento medio di 10 anni: n/a
- Rendimento medio di 5 anni: 1.,72%
Simile al fondo di cui sopra, ma questo ha una grande differenza: investe nei mercati emergenti. Pensate a un mercato emergente come uno che è quasi sviluppato, ma ha ancora una certa crescita da fare. Le aziende in questi mercati sono più volatili, ma hanno il potenziale per maggiori rendimenti. Il Total International Stock ETF ha circa il 15% del suo denaro nei mercati emergenti, mentre il fondo VEA (menzionato sopra) ha meno di mezzo punto percentuale nei mercati emergenti.,
Per coloro che vogliono conquistare il mondo
Totale borse Mondiali, ETF (VT)
- Expense ratio: 0.14%
- 10 anni il rendimento medio: n/a
- di 5 anni rendimento medio: 6.98%
Se si desidera un comparto che rappresenta quasi il di tutto il mondo investibili mercati, questo è per voi. L’ETF azionario mondiale totale rappresenta il 98% del globo. Questa è l’esposizione totale a tutti i mercati al suo meglio., Si rompe a circa il 50% delle scorte degli Stati Uniti, il 40% delle scorte dei mercati sviluppati internazionali e il 10% nei mercati emergenti.
Scopri di più sugli investimenti nei mercati esteri qui.
Per la salute-y investitore
Assistenza Sanitaria ETF (VHT)
- Expense ratio: 0.09%
- 10 anni il rendimento medio: 11.47%
- di 5 anni rendimento medio: 19.16%
Sì. Guarda quei ritorni. L’assistenza sanitaria può fornire enormi rendimenti, ma è anche piuttosto volatile, quindi assicurati di bilanciarlo con altri fondi., L’ETF sanitario investe in aziende sanitarie situate principalmente negli Stati Uniti. Ha circa il 10% del suo portafoglio in Johnson & Johnson e il 6% in Pfizer—due delle più grandi aziende sanitarie del mondo. Il rapporto di spesa è favorevole per questo tipo di fondo, pure.
Per l’industriale
Industrials ETF (VIS)
- Expense ratio: 0.10%
- Rendimento medio di 10 anni: 8.32%
- Rendimento medio di 5 anni: 13.,44%
Industrials è un mercato piuttosto ampio. Per esempio, qui ci sono le migliori aziende nel ETF industriali, per peso del portafoglio: General Electric, 3M, United Technologies, Honeywell, e Boeing. Quindi lampadine, lavatrici, asciugatrici, velcro, purificatori d’aria e aeroplani, tutti solo nei primi cinque. Questo è un grande fondo per avere come supplemento ad alcuni altri fondi di base, ma basta ricordare che le scorte industriali sono ciclici, così si possono vedere alcuni alti e bassi con questo.,
Per le shopaholic
di Consumo Discrezionali ETF (VCR)
- Expense ratio: 0.10%
- 10 anni il rendimento medio: 11.06%
- di 5 anni rendimento medio: 16.40%
Vi innamorerete di questo. L’ETF discrezionale dei consumatori investe in tutti i tipi di società di spesa dei consumatori situate negli Stati Uniti, quindi praticamente qualsiasi tipo di industria in cui puoi uscire e spendere i tuoi soldi, questo fondo ha una società per questo. Ad esempio, Amazon, Home Depot, Disney e McDonald’s sono alcune delle sue aziende migliori., Ha avuto rendimenti storicamente forti e un ragionevole rapporto di spesa. Cercherei di intrufolarla nel tuo portafoglio, se puoi.
beni di Consumo non ciclici ETF (VDC)
- Expense ratio: 0.10%
- 10 anni il rendimento medio: 11.51%
- di 5 anni rendimento medio: 15.25%
in Genere, consumatore fiocco stock eseguire meglio quando l’economia sta affrontando un periodo recessivo. È bello avere un fondo come questo nel tuo portafoglio per bilanciare tutto il resto., Anche questo non vuol dire che non otterrete buoni rendimenti in un ambiente economico normale, o in crescita, ma la storia ci dice che questi fanno bene durante i periodi di inattività. Alcune delle partecipazioni principali sono Altria, Coca-Cola, e Philip Morris, quindi potrebbe essere necessario controllare la coscienza alla porta.
Per il nerd IT
Information Technology ETF (VGT)
- Expense ratio: 0.10%
- Rendimento medio di 10 anni: 11.01%
- Rendimento medio di 5 anni: 14.,15%
Se dovessi indovinare un fondo che sicuramente comprerai, è questo. Millennials ameranno la tecnologia dell’informazione ETF. Ha una storia di mostrare rendimenti assurdamente elevati e investe in aziende tecnologiche che tutti conoscono, amano e usano. Apple, Microsoft, Facebook, e Alphabet (Google) pesano come le aziende top del portafoglio. Avrai anche Intel, Oracle, PayPal, Adobe e molte altre aziende tecnologiche affermate. Questo fondo detiene 381 titoli in totale, e lo consiglio vivamente come parte del vostro mix.,
Per gli aspiranti magnate immobiliare su un budget
REIT ETF (VNQ)
- Expense ratio: 0.12%
- 10 anni il rendimento medio: 7.65%
- di 5 anni rendimento medio: 13.00%
penso che tutti dovrebbero avere una certa esposizione al settore immobiliare nel suo portafoglio azionario. I REIT ti permettono di farlo senza l’assurdità di acquistare proprietà fisiche. L’ETF REIT ti consente di entrare nel settore immobiliare ad un costo molto basso. Che ci crediate o no, questo è uno dei più economici ETF REIT disponibili., Aspettatevi una certa volatilità, come immobiliare va, e il fondo gira su circa l ‘ 11% dei suoi 150 titoli ogni anno. Anche se non lo renderei il nucleo del tuo portafoglio, penso che sia necessaria una certa esposizione.
Sommario
Determinare i migliori fondi Vanguard per investire in può essere schiacciante. Offrono molto, e questa lista non tocca nemmeno i fondi comuni di investimento. Scegli saggiamente e investi in ciò che ha senso per te. Vuoi diversificare, ma non diversificare eccessivamente.
- Il caso degli investimenti semplici
- Asset Allocation per i giovani investitori