pénzügyi iparági kutató cég, a Cerulli Associates tanulmányt készített, amely azt mutatja, hogy 2010 elejétől a független regisztrált befektetési tanácsadók megháromszorozták a menedzsment alatt álló eszközeiket egy kollektív 1, 7 trillió dollárra egyetlen 10 éves időszak alatt., Ez a legnagyobb brókercégek és befektetési tanácsadó cégek figyelmét is felkeltette, még akkor is, ha fizetett tanácsadóik továbbra is mintegy 13 trillió dollárnyi ügyfélvagyont kezelnek.
- Purdue University Global-Bachelor and Master of Science in Finance
- SNHU-A. S. in Accounting, B. S. in Finance – Financial Planning, and M. S. in Finance. M. B. A. Pénzügyi is rendelkezésre áll.,
- Capella University-Online pénzügyi diploma programok a BS, MBA, DBA, és PhD szint
- Fordham University – Online MS Global Finance. Bachelor diploma a 2.,5 minimális GPA szükség
- A Scrantoni Egyetem – Master of Science in Finance
- a Georgetown Egyetem – Online Master of Science in Finance (MSF)
- Liberty University – Master of Science in Finance Pénzügyi Tervezés
Egy 2010-es felmérés szerint TD Ameritrade megjelent a Wall Street Journal úgy találta, hogy a befektetési tanácsadó cégek látjuk, hogy jelentős növekedést eszközök, 70 százalék, hogy tapasztalt növekedés a hat hónapos vezető a jelentés., A felmérés kimutatta,hogy az új beáramlások 64 százaléka a nagyobb bróker-kereskedők rovására jött, gyakran wirehouses néven. Nem
meglepő módon a felmérés kimutatta, hogy a befektetési tanácsadók 77% – a nagyfokú elégedettséget mutatott karrierjével.
az iparág egésze robbanásszerű növekedést tapasztalt, és az USA szerint, Bureau of Labor Statistics, várhatóan 30% – kal növeli a munkahelyek száma az elkövetkező nyolc évben, mint a befektetési piacok egyre trükkösebb navigálni, és a fogyasztók keresni a szakemberek segítséget kezelése befektetési portfóliók.
Befektetési Tanácsadó karrierút
a független befektetési tanácsadóvá válás leggyakoribb útja az, hogy először befektetési tanácsadó képviselőként (IAR) dolgozik egy másik cégnél. Ezen az úton a tanácsadó értékes tapasztalatokat szerez egy tapasztalt IA alatt, mielőtt csatlakozna a független tanácsadó cégek gyorsan növekvő arénájához., Miután az IAR tapasztalatokat szerez és ügyfélbázist épít, dönthet úgy, hogy megnyitja saját gyakorlatát.
Tanácsadók, akik független gyakran továbbra is működik, néhány vagy az összes meglévő ügyfelek az újonnan alakult cég., Ez egy győzelem az ügyfelek számára, akik általában inkább továbbra is a tanácsadóval dolgoznak, akiben bíztak, miközben lehetővé teszik ezeknek a független tanácsadóknak, hogy új üzleti tevékenységüket meglévő ügyfélkörrel hozzák létre, amelynek elegendő jövedelmet kell generálnia ahhoz, hogy vállalkozásaikat a földről lehessen létrehozni.
a független befektetési tanácsadó cég létrehozásának lépései
- IA minősítésűvé válnak azáltal, hogy önmagában vagy a Series 65 vizsga, vagy a Series 7 vizsga a 66 sorozattal együtt.
- válasszon egy letétkezelőt., A legtöbb letétkezelők nem veszi a tanácsadók nélkül jelentős mennyiségű eszközök kezelése alatt, de az IA, aki nélkül induló ügyfélkör, néhány kedvezmény brókerek kínál letétkezelő szolgáltatások.
- Korlátolt Felelősségű Társaság létrehozása. Az LLC elválasztja üzleti eszközeit a személyes eszközeitől, és gyakran olyan tanácsadókra van szükség, akik letétkezelőként járnak el. Bár vannak más vállalati megnevezések is, az LLC a legegyszerűbb és legolcsóbb, és a legtöbb tanácsadó számára, akik egy cég egyedüli tulajdonosaként működnek, az LLC a legjobb választás., Minden államnak van egy irodája, amely kezeli az üzleti regisztrációt, általában az államtitkár irodájához kapcsolódik.
- befektetési tanácsadó regisztrációs letétkezelő (IARD) felhasználói fiók létrehozása. Minden független tanácsadónak regisztrálnia kell az IARD-on. Ez egy elektronikus rendszer, amelyen keresztül az állami és szövetségi IA regisztrációt feldolgozzák.
- keressen egy letétkezelőt. A letétkezelő egy külső brókercég, amely rendelkezik ügyfél alapok befektetési tanácsadók, amely gyakran jár, mint egy bróker kereskedő., A legtöbb letétkezelőnek minimális mennyiségű vagyona van a kezelés alatt, amelyet az IAs-nek rendelkeznie kell, mielőtt a letétkezelő felveszi őket. Néhányan azonban elfogadják az IAs-t meglévő ügyfélkör nélkül.
- Complete Form ADV. Form ADV egy 73 oldalas tájékoztató dokumentum, amelynek célja, hogy elmondja a potenciális ügyfelek mindent akarnak tudni egy független befektetési tanácsadó cég. Rész i lehet kitölteni az interneten. A SEC megköveteli, hogy a II. részt nyomtatott formában kell kitölteni. A regisztrációs folyamat időigényes és nehéz lehet, ezért sok RIAs tanácsadókat alkalmaz a dokumentumok elkészítéséhez.,
- megfelel további állami követelményeknek. Ezen lépések mellett az egyes államok további regisztrációs követelményeket is előírhatnak.
Lépéseket, hogy Egyre Befektetési Tanácsadó Képviselője
az érdeklődők egyre pénzügyi tanácsadók, hogy a határozat vagy független azáltal, hogy egy befektetési tanácsadó cég a saját, vagy folytatni foglalkoztatás, mint befektetési tanácsadó képviselői (Reakció) a meglévő befektetési tanácsadó cég., Befektetési tanácsadók, akik a biztonságos foglalkoztatás a meglévő cégek a javára dolgozik, hogy szolgálja egy jól bejáratott ügyfélkörrel, anélkül, hogy aggódnia kifizető a további költségeit a működési üzlet.
a független tanácsadóknak az az előnye, hogy vállalkozásukat olyan módon működtetik, amely megfelel a céljaiknak, és amint a gyakorlat egészséges ügyfélbázist szerez, a független IAs sokkal többet kereshet, mint amennyit egy meglévő céggel dolgozó IARs.,
A legtöbb befektetési tanácsadó a meglévő IA-cégek befektetési tanácsadójaként kisebb számlák kiszolgálásával kezd, majd karrierjük előrehaladtával és tapasztaltabbá válásával magasabb nettó értékű ügyfelek számláit veszi át.
- regisztráljon a Series 65 vizsga önmagában, vagy a Series 7 kombinálva a Series 66 vizsga. Néhány IAs tanúsítás nélkül veszi fel a junior tanácsadókat, majd később fizet nekik a megfelelő vizsgák elvégzéséért.
- regisztráljon az IARD-on keresztül., Az IAR cég használja a IARD számla regisztrálni az IAR, mint egy képviselője a cég.
- további állami követelmények – további regisztrációs követelmények lehetnek attól függően, hogy az IA céget nyilvántartásba vették-e. A cég segíti az IAR-t ezen szabályozási követelmények teljesítésében.
vizsgálat
a perspektíva IAs néha tévhit, hogy egy meglévő cégnek szponzorálnia kell őket, hogy IA-ként váljanak., Annak érdekében, hogy befektetési tanácsadóként szolgálhasson, az állami és szövetségi szabályozók megkövetelik, hogy a jelöltek a 65-ös sorozatú licencet önmagukban, vagy a 7-es sorozatot a 66-os sorozattal együtt tartsák meg a kapcsolódó vizsgák átadásával. Csak a sorozat 7 vizsga igényel szponzori.
minden vizsga számítógépes alapú. Abban az esetben, ha a vizsga(k) nem kerül átadásra az első kísérlet során, a jelölteknek 30 napot kell várniuk a vizsga(k) újbóli felvételének ütemezése előtt.
Series 65
A Series 65 Uniform Investment Adviser Law vizsga célja, hogy egy önálló tanulmányi vizsga., Számos tananyag áll rendelkezésre, beleértve a tanulmányi kézikönyveket, a vizsgaelőkészítő szoftvert, valamint az online vagy a hagyományos osztálytermi oktatást.
A Series 65 vizsga egy 140 kérdés teszt, 130 kérdés a végeredmény felé számolva. A másik 10 Kérdések szolgálnak pretest kérdések, amelyek lehetővé teszik FINRA kísérleti kérdéseket, amelyek megjelennek a jövőbeli vizsgák. A jelöltnek a 130 kérdésből 94-et kell sikeresen megválaszolnia, így a minimális százalékos arány 72%. A vizsgálatot három órán belül be kell fejezni.,
Sorozat 7 Sorozat 66
A Series 7, korábbi nevén az Általános Értékpapír Képviselő Minősítési Vizsgálat egy 250-kérdés teszt beadott két, három órás blokkok., Mint a sorozat 65, a Series 7 10 kérdés, hogy szolgáljon pretest kérdést, amely lehetővé teszi FINRA, hogy pilóta kérdés, hogy jelenhetnek meg a jövőben vizsgák, valamint a minimális múló pontszám 72%
Az Egységes Kombinált Törvény Vizsgálat, más néven a Sorozat 66 vizsga, hasonló a 65-ös szériát, hanem azért, mert a Sorozat 7 tesztelése átfedés a 65, a Sorozat 66 áttervezték, hogy teszteljék a további témákat talált a Sorozat 65 nélkül, amely a termék, elemzés, a stratégiai kérdéseket, amelyek tesztelik a Sorozat 7. A 66-os sorozat egy 100 kérdésből álló vizsga, 10 pretest kérdéssel., A jelölt 150 percet vehet igénybe a vizsga befejezéséhez, 72% – os pontszámra van szükség.
a 7-es sorozatú vizsgát gyakran lényegesen nehezebbnek tekintik, mint a 65-ös sorozatot, és kissé más személyt szolgál. A 7-es és 66-os vizsgákon részt vevők bejegyzett képviselői lehetnek a letelepedett brókercégeknek, de befektetési tanácsadóként is tevékenykedhetnek. A 65-ös sorozat leggyakrabban azoknak a választása, akik csak befektetési tanácsokat kínálnak, és akik nem tervezik az ügyfelek bevonását az értékpapírok értékesítésébe.,
választható tanúsítás
miután a befektetési tanácsadók három-öt éves tapasztalattal rendelkeznek az iparban, sokan szigorúbb tanúsítást szereznek, és bővítik gyakorlataikat, hogy átfogóbb pénzügyi tervezési szolgáltatásokat nyújtsanak. A Certified Financial Planner (CFP) kijelölés a legjobban elismert választható tanúsítás ilyen jellegű. A Certified Planner Board of Standards szerint a pénzügyi tanácsadót kereső emberek 85% – a úgy találta, hogy a KHP kijelölése “nagyon fontos” vagy “rendkívül fontos”.,”
a KHP-be való belépéshez két oktatási követelménynek kell megfelelnie: a pénzügyi tervezés oktatása közel 100 témában (a témalistában) és legalább egy főiskolai diplomát, vagy annak megfelelőjét egy akkreditált főiskolán vagy egyetemen. A diploma bármely témában lehet, a CFP vizsga elvégzése után.,
három módja Van az, hogy a pályázók megfelelnek a pénzügyi tervezés oktatás követelmény:
- Sikeres a közös HALÁSZATI politika fórumon regisztrált program (programok állnak rendelkezésre a különböző intézmények)
- Kihívás állapot: Birtokában egy ilyen tanúsítványokkal vagy fok:
- Doktori gazdasági vagy üzleti, vagy Orvos, Üzleti Adminisztráció a regionálisan akkreditált AMERIKAI, egyetemi vagy főiskolai
- Okleveles Pénzügyi Elemző (CFA)
- Okleveles Pénzügyi Tanácsadó (ChFC)
- Okleveles Élet Aláíró (CLU)
- Engedéllyel rendelkező ügyvéd vagy engedéllyel rendelkező mérlegképes Könyvelő (KÖNYVELŐ) (a licenc lehet inaktív, de megkívánja, hogy az engedélyező testület a probléma egy levelet, jelezve, hogy a kérelmező jó-állandó).
- Átirat felülvizsgálata: ha a kérelmező rendelkezik oktatás a szükséges témák EGY program nem része a CFP fórumon regisztrált program, átirat felülvizsgálat teljesítheti néhány vagy az összes oktatási követelmények.,
a KHP-nek 30 órányi továbbképzésre van szüksége, beleértve két órányi etikai képzést, kétévente.