így végül úgy döntött, hogy elkezdi a befektetést. Te már tudod, hogy az alacsony P/E arány általában jobb, mint a magas P/E arány, hogy egy cég, egy csomó pénzt mérlegében jobb, mint egy a terhelő adósság, valamint az elemzők ajánlások mindig hozott egy kis sóval. Ismeri az intelligens befektető alapvető szabályát: a portfóliót több ágazatban diverzifikálni kell.,
ez nagyjából lefedi az alapokat, függetlenül attól, hogy átment-e a technikai elemzés bonyolultabb fogalmain. Készen állsz, hogy vegye készletek.
de várj! A több tízezer készletek közül lehet választani, hogyan megy a kiválasztása néhány érdemes megvenni? Bármit is javasolnak egyes szakértők, egyszerűen nem lehet minden mérleget átfésülni, hogy azonosítsák azokat a vállalatokat, amelyek kedvező nettó adósságpozícióval rendelkeznek, és javítják nettó árrésüket.,
Key Takeaways
- döntse el, hogy mit szeretne elérni a portfóliójával, és ragaszkodjon hozzá.
- válasszon egy iparágat, amely érdekli Önt, és fedezze fel azokat a híreket és trendeket, amelyek napról napra vezetik.
- azonosítsa azokat a vállalatokat vagy vállalatokat, amelyek az iparágat vezetik, nulla pedig a számokat.
a stock screener, ha használja, hajlamos a hibára. Az intézményi befektetők coattails lovaglás egy lehetőség, de tudnia kell, hogy hajlamosak a biztonságos blue-chip készletekre támaszkodni, amelyek esetleg nem biztosítják a legjobb hozamot.,
Hogyan Válasszon a Raktáron
Okos raktáron-gyűjtögetők három nagy dolog közös:
- döntöttek előre, hogy mit akarnak a portfóliók elérni, s elhatározták, hogy kibír vele.
- tudatában maradnak a napi híreknek, trendeknek és eseményeknek, amelyek a gazdaságot és minden benne lévő vállalatot mozgatják.
- ezeket a célokat és ismereteket arra használják fel, hogy tájékoztassák a készletek megvásárlására vagy eladására vonatkozó döntéseiket.
határozza meg céljait
a befektetések kiválasztásának első lépése a Portfólió céljának meghatározása., Mindenki célja a befektetés, hogy pénzt, de a befektetők lehet összpontosítani generáló jövedelem-kiegészítő nyugdíjazás során, megőrzése a vagyon, vagy a tőke felértékelődése.
ezen célok mindegyike nagyon eltérő stratégiát igényel.
A figyelmes befektető egy “sztori”, ami megmagyarázza, hogy minden döntés, hogy megvásárol egy részvényt,
Három Típusú Befektetők
Bevétel-orientált befektetők összpontosítani vásárol (tartja) készletek vállalatok fizetni jó osztalékot rendszeresen., Ezek általában szilárd, de alacsony növekedésű vállalatok olyan ágazatokban, mint a közművek. Egyéb lehetőségek közé tartozik a magasan értékelt kötvények, az ingatlanbefektetési alapok (REITs), valamint a master limited partnerségek.
a vagyon megőrzésére törekvő befektetők természetüknél fogva vagy körülményeik miatt alacsony toleranciát mutatnak a kockázatokkal szemben. Inkább stabil blue-chip vállalatokba fektetnek be. Lehet, hogy nulla a fogyasztói staples, a vállalatok, amelyek jól a jó időkben, rossz. Nem üldözik a kezdeti nyilvános ajánlatokat (IPOs).,
a tőkeértékelést kereső befektetők olyan vállalatok részvényeit keresik, amelyek a legjobb korai növekedési években vannak. Hajlandóak nagyobb kockázatot vállalni a nagy nyereség esélyére.
a diverzifikált portfólió
bármelyik befektető típus használhatja a fenti stratégiák kombinációját. Valójában ez a diverzifikáció egyik fő motívuma. A konzervatív befektető a Portfólió egy kis részét a növekedési készletekre fordíthatja., Egy agresszívebb befektetőnek meg kell jelölnie egy százalékot a szilárd kék-chip készletekre a veszteségek ellensúlyozása érdekében.
annak eldöntése, hogy melyik kategóriába tartozik, a könnyű rész. Kitalálni, hogy mely készletek felvenni lesz bonyolult.
fontos, hogy lépést tartsunk a piaci hírekkel és véleményekkel. A pénzügyi hírek olvasása és az iparági blogokkal való kapcsolattartás olyan írók által, akiknek véleménye érdekli Önt, a passzív kutatás egyik formája., Egy hírcikk vagy blogbejegyzés képezheti a befektetési tézis alapját.
az alapul szolgáló érv lehet egy józan ész megfigyelés. Például, lehet, hogy vegye figyelembe, hogy a feltörekvő piacok nemzetek új középosztályt állítanak elő, amelyek olyan emberekből állnak, akik nagyobb fogyasztási cikkeket igényelnek. Ennek eredményeként bizonyos termékek és áruk iránti kereslet megugrik.,
a Készletválasztás mögött álló” történet ”
az érvelés egy lépéssel tovább haladva a befektető arra következtethet, hogy a termék iránti kereslet növekedésével az adott termék egyes gyártói boldogulni fognak.
Ez a fajta alapelemzés képezi a befektetés mögött álló “történetet”, ami indokolja az állomány megvásárlását.
ugyanakkor fontos, hogy kritikus legyen a saját feltételezéseivel és elméleteivel szemben. Lehet, hogy imádod a fánkokat és a gyors autókat, de ez nem jelenti azt, hogy a délkelet-ázsiai újonnan gazdag emberek is ragaszkodnak hozzájuk.,
miután a kvalitatív kutatás ezen formájának elvégzése után kényelmesen és meggyőződve az Általános érvelésről, a vállalati sajtóközlemények és a befektetői prezentációs jelentések jó hely a folyamatos elemzéshez.
cégek keresése
az állománykiválasztási folyamat következő szakasza a vállalatok azonosítását foglalja magában., Ennek három egyszerű módja van:
- keresse meg a tőzsdén kereskedett pénzeszközöket (ETFs), amelyek nyomon követik az Önt érdeklő iparág teljesítményét, és nézd meg a befektetett készleteket. Ez olyan egyszerű, mint a “Industry X ETF.”Az ETF hivatalos oldala közzéteszi az alap legfontosabb részesedéseit.
- szűrővel szűrheti a készleteket bizonyos kritériumok, például az ágazat és az ipar alapján. A képernyővédők további funkciókat kínálnak a felhasználók számára, mint például a vállalatok piaci sapka, osztalékhozam és egyéb hasznos befektetési mutatók alapján történő rendezésének képessége.,
- keresse meg a blogoszférát, a részvényelemzési cikkeket és a pénzügyi sajtóközleményeket a megcélzott befektetési térben lévő vállalatokról szóló hírekért és kommentárokért. Ne feledje, hogy kritikus minden, amit olvasni és elemezni mindkét oldalán az érv.
Ez a három módszer semmiképpen sem az egyetlen módja a vállalat kiválasztásának, de könnyű kiindulási pontot kínálnak. Az egyes stratégiákhoz egyértelmű előnyök és hátrányok is kapcsolódnak, amelyeket a befektetőknek figyelembe kell venniük.,
szakértői vélemények keresése hírforrásokon keresztül időigényes, de eredményeket hozhat. Ez elmélyíti az iparág alapjainak megértését. Ez is figyelmezteti Önt, hogy érdekes kisebb cégek, amelyek nem jelennek meg a screeners vagy az ETF holdings.
hangolja be a vállalati prezentációkat
miután meggyőződött arról, hogy az Önt érdeklő iparág szilárd befektetés, és ismeri a főbb szereplőket, itt az ideje, hogy figyelmét a befektetői prezentációkra fordítsa., Ezek kevésbé átfogóak, mint a pénzügyi kimutatások, de általános áttekintést nyújtanak arról, hogy a cégek hogyan keresnek pénzt, és könnyebben felszívhatók, mint a 10-Q és a 10-K jelentések.
ezek a jelentések előretekintő információkkal is rendelkeznek a vállalat és iparága várható irányáról. A vállalati weboldalak és prezentációk böngészése segít a keresés finomításában.
a folyamat magában foglalja egy adott vállalat mélyrehatóbb vizsgálatát, hogy megnézze, vajon felülmúlja-e versenytársait az iparban.,
A következő lépés
a kutatási folyamat végén egyetlen befektetési lehetőség vagy tíz vagy több vállalat listája maradhat.
vagy dönthet úgy, hogy ez az iparág nem megfelelő az Ön számára. Semmi baj. Lehet, hogy az összes kutatás megakadályozta Önt abban, hogy rossz befektetést hajtson végre.
annak ismerete, hogy mikor kell nemet mondani, a készletek szedésének alapvető szempontja. Lehet, hogy készen áll, hogy húzza meg a ravaszt, vagy úgy viselkedhet, mint egy pénzügyi ipar pro, és végezzen alapos pénzügyi kimutatás elemzés.,