Vous savez déjà que la diversification de votre portefeuille est cruciale. Ce qui est encore plus important, c’est d’obtenir le bon mélange et de ne pas trop diversifier.

Heureusement, il existe de nombreux courtiers qui offrent des fonds pré-diversifiés afin que vous n’ayez pas à vous soucier de le faire vous-même. Vanguard est l’un des courtiers les plus respectés sur le marché, et ils offrent un large éventail de fonds—assez pour répondre aux besoins particuliers de chaque investisseur., J’ai choisi 17 fonds qui, je pense, sont d’excellents choix pour les jeunes investisseurs.

Pourquoi seulement les fonds Vanguard, demandez-vous?

Vanguard se distingue de plusieurs façons, mais je vais en appeler quelques-unes:

  • Ils gèrent leurs fonds en interne.
  • Ils n’autorisent pas non plus les investissements extérieurs d’entités comme une autre société de gestion de fonds, ce qui augmenterait probablement leurs bénéfices. Au lieu de cela, ils poussent plus de leur retour à leurs clients.
  • Ils existent depuis longtemps—leur fondateur, John Bogle, a créé le premier fonds indiciel en 1975.,
  • Leurs frais sont parmi les plus bas de l’industrie.
  • Ils travaillent avec des robots-conseillers comme Betterment.

Ce dernier point peut être le plus important pour vous. La plupart des conseillers financiers vous feront choisir quelques actions individuelles, ou peut-être quelques fonds communs de placement à coût plus élevé.

Les robo-advisors comme Betterment, cependant, choisissent des FNB à faible coût gérés par des courtiers avec des années et des années d’expertise. En fait, l’une des principales raisons pour lesquelles je viens d’ouvrir un compte Betterment était parce qu’il me donnait un accès facile aux fonds Vanguard bon marché.,

Bien que seuls quelques fonds de cette liste soient utilisés par Betterment, vous pourrez peut-être les trouver avec d’autres robo-advisors ou simplement y investir par vous-même. Quoi qu’il en soit, la liste ci-dessous présente les meilleurs fonds Vanguard que j’ai trouvés. Jetez un oeil:

Ce qui nous attend:

Pour les amateurs d’obligations

Total Bond Market ETF (BND)

  • Ratio des dépenses: 0.06%
  • Rendement moyen sur 10 ans: s. o.
  • Rendement moyen sur 5 ans: 3.,53%

les Obligations sont un élément clé de tout portefeuille diversifié. Le FNB Total Bond Market est un excellent choix si vous voulez un large éventail d’obligations de qualité investissement. Elle détient près de 46% d’obligations d’État, 28% d’obligations de sociétés, 22% d’obligations titrisées et un peu moins de 1% d’obligations municipales, toutes notées de diverses manières. Avec un rendement moyen décent sur cinq ans et un ratio de dépenses très bas, c’est un excellent fonds à avoir dans votre portefeuille.

En savoir plus sur les obligations ici.

FNB d’obligations d’État à court terme (VGSH)

  • Ratio des dépenses: 0.,10%
  • Rendement moyen sur 10 ans: n/a
  • Rendement moyen sur 5 ans: 0,66%

Ne laissez pas le petit rendement moyen sur cinq ans vous effrayer. C’est le type exact d’ETF obligataire recommandé par Warren Buffet. Le fonds est presque entièrement composé d’obligations d’État (d’où le nom) et a un ratio de dépenses décent. Si vous suivez les conseils d’investissement simples de Buffett et que vous placez 10% de votre argent dans des obligations d’État à court terme, ce fonds est fait pour vous.,

Pour l’investisseur en valeur

FNB à rendement élevé en dividendes (VYM)

  • Ratio de charges: 0,09%
  • Rendement moyen sur 10 ans: s/o
  • Rendement moyen sur 5 ans: 14,32%

Il n’y a pas longtemps, j’ai parlé avec vous des avantages de l’investissement de valeur. Dans l’investissement de valeur, l’une des règles consiste à rechercher des entreprises qui versent des dividendes élevés. Ce fonds, noté cinq étoiles par Morningstar, vous donne une exposition à de grandes entreprises bien établies qui versent de bons dividendes., Les cinq principaux holdings sont Microsoft, Exxon Mobil ,Johnson& Johnson, General Electric et AT&T. Ce sont de jolies entreprises saines. Si les dividendes sont votre truc, ce fonds devrait être un aliment de base de votre portefeuille.

Pour en savoir plus sur l’investissement de valeur, cliquez ici.

Pour ceux qui pensent (vraiment) grand

Mega Cap ETF (MGC)

  • Ratio de dépenses: 0.09%
  • Rendement moyen sur 10 ans: n/a
  • Rendement moyen sur 5 ans: 13.,26%

Si vous souhaitez investir dans d’énormes entreprises, pensez à ce fonds. La plupart, sinon toutes, de ces entreprises dépassent 100 milliards de dollars de capitalisation boursière. Certaines des entreprises les plus notables dans lesquelles ce fonds investit sont Apple, Amazon, Berkshire Hathaway (la société de Warren Buffett), Alphabet Inc (Google) et Facebook.

Pour ceux qui aiment les grandes entreprises établies

S& P 500 ETF (VOO)

  • Ratio des dépenses: 0.,05%
  • Rendement moyen sur 10 ans: n/a
  • Rendement moyen sur 5 ans: 13,33%

Comme je l’ai mentionné ci-dessus, le plan d’investissement recommandé par Warren Buffett est de 10% des actifs en obligations d’État à court= »8be36de557″>Indice P 500. Eh bien, voici comment obtenir votre 90% dans le S&P 500. Il a le ratio de dépenses le plus bas de tous les FNB qui suivent le S&P 500, aussi., Classé cinq étoiles par Morningstar, ce fonds vous offre un large éventail de sociétés établies comme Coca-Cola, PepsiCo, Intel et Wells Fargo.

Total du marché boursier ETF (VTI)

  • Ratio des dépenses: 0.05%
  • Rendement moyen sur 10 ans: 7.98%
  • Moyenne sur 5 ans retour: 12.97%
  • Disponible avec Betterment

On a l’impression que cet ETF existe depuis toujours., Surnommé” la détention d’actions de base par excellence  » par Morningstar, le fonds se concentre sur la technologie, les soins de santé et les services financiers. Avec une expérience de longue date, plus de 60 milliards de dollars d’actifs et un ratio de dépenses extrêmement faible, ce fonds est une pièce maîtresse idéale pour construire votre portefeuille.

Pour le guru mid-cap

ETF Mid-Cap (VO)

  • Ratio de dépenses: 0,08%
  • Rendement moyen sur 10 ans: 8,53%
  • Rendement moyen sur 5 ans: 12.,35%

Équilibrer un portefeuille avec des actions de moyenne capitalisation (2 à 10 milliards de dollars de capitalisation boursière, donc encore beaucoup) est nécessaire pour une forte diversification. Cet ETF détient des sociétés comme NVIDIA Corp (elles se spécialisent dans les cartes graphiques pour ordinateurs), Electronic Arts Inc (fabricants de Madden NFL) et JM Smucker. Vous ne voulez pas laisser des moyennes capitalisations de votre portefeuille, et ce fonds est un excellent choix.

Pour ceux qui aiment les petits gars

Petit-Cap ETF (VB)

  • ratio des Frais de: 0.08%
  • 10 ans rendement moyen: 8.,66%
  • Rendement moyen sur 5 ans: 11,81%

Comme les actions à moyenne capitalisation, vous voudrez être sûr d’avoir également un mélange d’actions à petite capitalisation. Le FNB à petite capitalisation a un faible ratio de dépenses et un assez bon équilibre de l’exposition de l’industrie. Une chose que j’aime personnellement à propos de ce fonds est leur allocation des actions immobilières et financières. Leur allocation de stocks immobiliers est bien supérieure à la moyenne de la catégorie et leur allocation de stocks financiers est bien inférieure. J’aime juste les actions immobilières sur les actions financières dans la plupart des cas., Les rendements annuels moyens sont également tentants.

Pour ceux qui investissent à travers l’étang

FTSE Developed Markets ETF (VEA)

  • Ratio de dépenses: 0.09%
  • Rendement moyen sur 10 ans: n/a
  • Rendement moyen sur 5 ans: 3,37%
  • Disponible avec Betterment

C’est un excellent fonds si vous recherchez une exposition internationale. Le FNB FTSE Developed Markets est à faible coût et investit dans des entreprises des marchés développés., C’est aussi l’un des fonds internationaux les moins chers. La majorité des actions de ce fonds sont de grandes sociétés mondiales qui ont également une tonne d’exposition aux États-Unis, comme Nestlé, Toyota et BP. Il a également un faible taux de rotation de 3%, ce qui signifie que le fonds conserve la plupart des actions dans lesquelles il investit à long terme.

Total d’Actions Internationales de l’ETF (VXUS)

  • ratio des Frais de: 0.13%
  • 10 ans rendement moyen: n/a
  • 5 Ans rendement moyen: 1.,72%

Similaire au fonds mentionné ci-dessus, mais celui-ci a une différence majeure: Il investit dans les marchés émergents. Pensez à un marché émergent qui est presque développé, mais qui a encore une certaine croissance à faire. Les entreprises de ces marchés sont plus volatiles, mais ont un potentiel de rendement plus élevé. Le FNB boursier international total a environ 15% de son argent dans les marchés émergents, tandis que le fonds VEA (mentionné ci-dessus) a moins d’un demi-pour cent dans les marchés émergents.,

Pour ceux qui veulent conquérir le monde

Total World Stock ETF (VT)

  • Ratio de dépenses: 0.14%
  • Rendement moyen sur 10 ans: n/a
  • Rendement moyen sur 5 ans: 6,98%

Si vous voulez un fonds qui représente presque tous les marchés investissables du monde, c’est pour vous. Le total des FNB Actions mondiales représente 98% du globe. C’est une exposition totale à tous les marchés à son meilleur., Il se décompose en environ 50% d’actions américaines, 40% d’actions internationales sur les marchés développés et 10% sur les marchés émergents.

Pour en savoir plus sur l’investissement sur les marchés étrangers, cliquez ici.

Pour l’investisseur en santé

FNB de soins de santé (VHT)

  • Ratio des dépenses: 0,09%
  • Rendement moyen sur 10 ans: 11,47%
  • Rendement moyen sur 5 ans: 19,16%

Oui. Regardez ces retours. Les soins de santé peuvent fournir des rendements énormes, mais sont également très volatils, alors assurez-vous de les équilibrer avec d’autres fonds., Le FNB Health Care investit dans des sociétés de soins de santé principalement situées aux États-Unis. Il a environ 10% de son portefeuille dans Johnson & Johnson et 6% dans Pfizer—deux des plus grandes entreprises de soins de santé au monde. Le ratio des dépenses est également favorable pour ce type de fonds.

Pour l’industriel

ETF industriels (VIS)

  • Ratio de dépenses: 0,10%
  • Rendement moyen sur 10 ans: 8,32%
  • Rendement moyen sur 5 ans: 13.,44%

L’industrie est un marché assez large. Par exemple, voici les principales entreprises de l’ETF Industrials, par poids de portefeuille: General Electric, 3M, United Technologies, Honeywell et Boeing. Donc, les ampoules, les rondelles, les sécheuses, le velcro, les purificateurs d’air et les avions, le tout dans les cinq premiers. C’est un excellent fonds à avoir en complément de certains autres fonds de base, mais rappelez-vous simplement que les actions industrielles sont cycliques, vous pouvez donc voir des hauts et des bas avec celui-ci.,

Pour les accro du shopping

la Consommation Discrétionnaire de l’ETF (VCR)

  • ratio des Frais de: 0.10%
  • 10 ans rendement moyen: 11.06%
  • 5 Ans rendement moyen: 16.40%

Vous allez adorer celui-ci. Le FNB à la consommation discrétionnaire investit dans toutes sortes d’entreprises de consommation situées aux États-Unis.Donc, à peu près n’importe quel type d’industrie où vous pouvez sortir et dépenser votre argent, ce fonds a une entreprise pour cela. Par exemple, Amazon, Home Depot, Disney et McDonald’s sont quelques-unes de ses principales participations., Il a eu des rendements historiquement forts et un ratio de dépenses raisonnable. J’essaierais de glisser celui-ci dans votre portefeuille si vous le pouvez.

Consumer Staples ETF (VDC)

  • Ratio des dépenses: 0,10%
  • Rendement moyen sur 10 ans: 11,51%
  • Rendement sur 5 ans rendement moyen: 15,25%

En règle générale, les actions de consommation de base sont les plus performantes lorsque l’économie fait face à une période de récession. C’est bien d’avoir un fonds comme celui-ci dans votre portefeuille pour équilibrer tout le reste., Cela ne veut pas non plus dire que vous n’obtiendrez pas de bons rendements dans un environnement économique normal ou en croissance, mais l’histoire nous dit que ceux-ci se portent bien pendant les périodes de baisse. Certains des principaux holdings sont Altria, Coca-Cola et Philip Morris, vous devrez donc peut-être vérifier votre conscience à la porte.

Pour le nerd informatique

Technologie de l’information ETF (VGT)

  • Ratio de dépenses: 0.10%
  • Rendement moyen sur 10 ans: 11.01%
  • Rendement moyen sur 5 ans: 14.,15%

Si je devais deviner un fonds que vous aurez sûrement l’acheter, c’est celui-ci. Les Millennials vont adorer le FNB de technologie de l’information. Il a une histoire de montrer des rendements absurdement élevés et il investit dans des entreprises technologiques que tout le monde connaît, aime et utilise. Apple, Microsoft, Facebook et Alphabet (Google) sont les principaux détenteurs du portefeuille. Vous obtiendrez également Intel, Oracle, PayPal, Adobe et de nombreuses autres entreprises technologiques établies. Ce fonds détient 381 actions au total, et je le recommande fortement dans le cadre de votre mix.,

Pour l’aspirant magnat de l’immobilier sur un budget

FNB REIT (VNQ)

  • Ratio des dépenses: 0,12%
  • Rendement moyen sur 10 ans: 7,65%
  • Rendement moyen sur 5 ans: 13,00%

Je pense que tout le monde devrait avoir une certaine exposition à l’immobilier dans son portefeuille d’actions. Les REITS vous permettent de le faire sans le non-sens de l’achat d’une propriété physique. Le FNB REIT vous permet d’entrer dans l’immobilier à un coût très faible. Croyez-le ou non, c’est l’un des FNB REIT les moins chers disponibles., Attendez-vous à une certaine volatilité, comme l’immobilier va, et le fonds retourne environ 11% de ses 150 actions chaque année. Bien que je n’en fasse pas le cœur de votre portefeuille, je pense qu’une certaine exposition est nécessaire.

Résumé

Déterminer les meilleurs fonds d’avant-garde dans lesquels investir peut être accablant. Ils offrent beaucoup, et cette liste ne touche même pas les fonds communs de placement. Choisissez judicieusement et investissez dans ce qui a du sens pour vous. Vous voulez diversifier, mais pas trop diversifier.

  • Le Cas De L’Investissement Simple
  • Allocation D’Actifs Pour Les Jeunes Investisseurs