Taloudellinen teollisuus tutkimusyhtiö, Cerulli Associates, tehty tutkimus osoittaa, että vuoden 2010 alussa, itsenäinen rekisteröity sijoitusneuvojat kolminkertaistui heidän hallinnoitavat varat kollektiivinen $1.7 trillion aikana yhden 10-vuoden aikana., Tämä on saanut suurimmat välitys-ja sijoitusneuvonta yritykset ottamaan huomioon, vaikka niiden toimihenkilöt edelleen hallita noin 13 biljoonaa dollaria asiakkaiden omaisuutta.
- Purdue University Global – Bachelor ja Master of Science in Finance
- SNHU – A. S. Kirjanpito, B. S. Finance – Taloudellinen Suunnittelu ja M. S. Finance. Käytettävissä on myös M. B. A. in Finance.,
- Capella University – Online Finance Tutkinto-Ohjelmat osoitteessa BS, MBA, DBA ja PhD Tasolla
- Fordham University – Online-MS Global Finance. Kandidaatin tutkinto 2.,5 minimi GPA vaaditaan
- University of Scranton – Master of Science in Finance
- Georgetown University – Online Master of Science in Finance (MSF)
- Liberty University – Master of Science in Finance – Taloudellinen Suunnittelu
vuoden 2010 kyselyssä TD Ameritrade julkaistu Wall Street Journal totesi, että sijoitusneuvontaa yritykset, ovat nähneet merkittävä kasvu omaisuuden, jossa 70 prosenttia on kokenut kasvua kuusi kuukautta johtavat raportti., Tutkimus paljasti, että 64 prosenttia uusista sisäänvirtauksista tuli suurempien meklarikauppiaiden kustannuksella, joita usein kutsutaan wirehouseiksi. Ei
yllättävää, tutkimus osoitti, että 77% sijoitusneuvojat ilmaisi korkeaa tyytyväisyyttä heidän uransa.
Koko teollisuus on kokenut räjähdysmäistä kasvua, ja Yhdysvaltain mukaan., Bureau of Labor Statistics, odotetaan nähdä 30% kasvu määrä työpaikkoja seuraavan kahdeksan vuotta sijoitusmarkkinoilla tullut hankalampaa navigoida ja kuluttajat näyttävät ammattilaisten apua hallita sijoitussalkkujen.
sijoitusneuvoja urapolkuja
yleisin polku tulossa itsenäinen sijoitusneuvoja on ensimmäinen työ kuin sijoitusneuvoja edustaja (IAR) toisessa yhtiössä. Tätä tietä käyttäen neuvonantaja saa arvokasta kokemusta työskentelystä kokeneen vaikutustenarvioinnin puitteissa ennen liittymistään nopeasti kasvavaan riippumattomien neuvoa-antavien yritysten Areenaan., Kun IAR saa kokemusta ja rakentaa asiakaskunnan, he voivat päättää avata oman käytäntönsä.
Neuvonantajat, jotka menevät riippumaton usein jatkaa joidenkin tai kaikkien niiden nykyiset asiakkaat niiden vastaperustetun yrityksen., Tämä on win asiakkaille, jotka yleensä haluavat jatkaa työskentelyä neuvonantaja he on kasvanut luotettava, mutta myös mahdollistaa näiden riippumattomien neuvonantajien vahvistaa heidän uutta liiketoimintaa, jolla on olemassa oleva asiakaskunta, jonka pitäisi tuottaa tarpeeksi tuloja saada heidän yritykset pois maasta.
Vaiheet Perustaa Riippumaton sijoitusneuvoja Yritys
- Tulla sertifioitu IA kulkee joko Sarjan 65 tentti itse, tai Series 7 tentti yhdessä Sarjan 66.
- valitse huoltaja., Useimmat huoltajat eivät ota neuvonantajia ilman merkittävää määrää hallinnoitavat varat, mutta IA, joka alkaa ilman asiakkaan base, joitakin alennus välittäjät tarjoavat custodial services.
- perustaa osakeyhtiön. LLC erottaa liiketoimintasi varat henkilökohtaisesta omaisuudestasi ja sitä vaaditaan usein neuvonantajilta, jotka toimivat huoltajina. Vaikka on olemassa muita yrityksen nimitykset, LLC on helpoin ja halvin perustaa ja useimmat neuvonantajat, jotka toimivat kuin ainoa omistaja yritys, LLC on paras valinta., Jokainen valtio on toimisto, joka käsittelee yritysten rekisteröinti, yleensä liittyy Valtiosihteeri toimisto.
- perustaa sijoitusneuvojan (IARD) käyttäjätilin. Kaikkien riippumattomien neuvonantajien on ilmoittauduttava IARD: ään. Tämä on sähköinen järjestelmä, jonka kautta valtion ja liittovaltion IA rekisteröinti käsitellään.
- Etsi huoltaja. Omaisuudenhoitaja on ulkopuolinen välitysfirma, jolla on sijoitusneuvojien asiakasvaroja ja joka toimii usein meklarikauppiaana., Useimmat huoltajat ovat vähimmäismäärä hallinnoitavat varat, että IAs: n on oltava ennen kuin huoltaja ottaa ne. Jotkut kuitenkin hyväksyvät IAs: n ilman olemassa olevaa asiakaskuntaa.
- Täytä Lomake ADV. Lomake ADV on 73-sivun julkistamista asiakirja, jonka tarkoituksena on kertoa potentiaalisille asiakkaille kaikki he haluavat tietää riippumaton sijoitusneuvoja yritys. Osa I voidaan suorittaa verkossa. SEC: n mukaan osa II on täytettävä ko.kopiona. Rekisteröinti prosessi voi olla aikaa vievää ja vaikeaa, minkä vuoksi monet RIAs palkata konsultit valmistella asiakirjat heille.,
- täyttävät valtion lisävaatimukset. Näiden vaiheiden lisäksi yksittäisillä valtioilla voi olla rekisteröintivaatimuksia.
Vaiheet Tulossa sijoitusneuvoja Edustaja
Niille kiinnostunut financial advisors tekee päätöksen joko mennä riippumaton luomalla sijoitusneuvontaa yritys omasta, tai harjoittaa työllisyyttä sijoitusneuvoja edustajat (Iar) olemassa olevan sijoitusneuvontaa yritys., Sijoitusneuvojat, jotka työllisyyden turvaamiseksi olemassa olevien yritysten on hyötyä töissä palvella vakiintunut asiakaskunta ilman huolta noin maksamalla ylimääräisiä kuluja, jotka tulevat liiketoiminnan liiketoimintaa.
Riippumattomien neuvonantajien hyötyä käynnissä heidän yritys, tavalla, joka sopii heidän tavoitteensa ja kun käytäntö voitot terve asiakaskunta, itsenäinen IAs on mahdollisuus ansaita paljon enemmän kuin ne olisivat, kuten infuusioon liittyvien reaktioiden kanssa olemassa olevan yrityksen.,
Useimmat sijoitusneuvojat alkaa sijoitusneuvoja edustajat nykyisten IA yrityksistä huolto pienempiä tilejä, niin kuin heidän uransa edistymistä ja ne tulevat kokeneempi, he ottavat tilit korkea-net-arvoinen asiakkaita.
- Rekisteröidy ja siirtää joko Sarjan 65 tentti itse, tai Sarja 7 yhdessä Sarjan 66 tentti. Jotkut IAs ottaa nuorempi neuvonantajat ilman sertifiointia ja myöhemmin maksaa niistä suorittaa asianmukaiset kokeet.
- Rekisteröidy IARD: n kautta., IAR: n yritys käyttää IARD-tiliään iar: n rekisteröimiseen yrityksen edustajana.
- lisää valtion vaatimuksia-rekisteröintivaatimuksia voi olla riippuen valtiosta tai valtioista, joissa VAIKUTUSTENARVIOINTIYRITYS on rekisteröity. Yritys avustaa IAR: ää näiden sääntelyvaatimusten täyttämisessä.
Tutkimus
Näkökulmasta IAs joskus on harhakäsitys, että heidän täytyy olla sponsoroi olemassa olevan yrityksen tullakseen IA., Voidakseen palvella kuten sijoitusneuvoja, valtion ja liittovaltion sääntelyviranomaiset vaativat, että ehdokkaiden pitää Sarja 65 lisenssin itse, tai Sarja 7 yhdessä Sarjassa 66 viemällä liittyvät tentit. Vain sarjan 7 tentti vaatii sponsorointia.
kaikki tentit ovat tietokonepohjaisia. Siinä tapauksessa, että tentti(s) ei ole läpäissyt ensimmäisellä yrityksellä, hakijan on odotettava 30 päivää, ennen kuin aikataulutus vallata tentti(s).
Sarja 65
Sarja 65 Uniform sijoitusneuvoja oikeustieteessä tentti on suunniteltu itseopiskelua tentti., Tarjolla on erilaisia oppimateriaaleja, kuten opintokäsikirjoja, tentin valmistusohjelmistoja sekä verkossa tai perinteisessä luokkahuoneessa annettavaa opetusta.
Sarjan 65 tentti on 140 kysymyksen testi 130 kysymyksiin laskenta kohti lopullista pisteet. Muut 10 kysymystä toimivat pretest kysymyksiä, joiden avulla FINRA pilotti kysymyksiä, jotka voivat näkyä tulevissa kokeissa. Ehdokas on onnistuneesti vastannut 94 130 kysymystä, joten pienin prosenttiosuus kulkua 72%. Testi on suoritettava kolmen tunnin kuluessa.,
Series 7 ja Series 66
Sarja 7, joka tunnettiin aiemmin nimellä General Securities Edustaja pätevyyskokeen on 250-kysymyksen testi antaa kaksi, kolme tuntia lohkoja., Kuten sarjan 65, Sarjan 7 on 10 kysymystä, jotka toimivat esitestaus kysymyksiä, jolloin FINRA pilotti kysymyksiä, jotka voivat näkyä tulevaisuuden tentit ja vähintään ohimennen pisteet on 72%.
Uniform Yhdistetty Valtion Lain Tutkiminen, jota kutsutaan myös Sarjan 66 tentti, on samanlainen Sarja 65 mutta koska Sarja 7 on testaus päällekkäisiä 65 Sarja 66 oli uusittu testata muita aiheita löytyy Sarja 65 ilman, joka kattaa tuote -, analyysi -, ja strategian kysymyksiä, jotka ovat testattu Sarja 7. Sarja 66 on 100 kysymyksen tentti, jossa on 10 pretest kysymykset., Ehdokas saa suorittaa kokeen 150 minuuttia, ja läpäisyprosentti on 72%.
sarjan 7 tenttiä pidetään usein huomattavasti kovempana kuin sarjaa 65, ja se palvelee hieman eri henkilöä. Ne kulkee Series 7 ja 66 tentit voi tulla rekisteröity edustajat työskentelevät perustettu välittäjä-jälleenmyyjä yritysten, mutta myös täyttää niiden toimia, kuten sijoitusneuvoja. Sarja 65 on useimmiten valinta niille, jotka suunnitelma vain tarjota sijoitusneuvontaa ja jotka eivät aio harjoittaa asiakkaiden arvopapereiden myynnistä.,
Valinnaiset Sertifiointi
Kun sijoitusneuvojien saada kolme-viisi vuotta kokemusta teollisuuden, monet menevät saada tiukempi sertifiointi ja laajentaa niiden käytännöt tarjoavat kattavamman taloudellisen suunnittelun palvelut. Certified Financial Planner (CFP) – nimitys on parhaiten tunnustettu elective sertifiointi tällaista. Mukaan Sertifioitu Planner Hallituksen Standards, 85% ihmisistä etsivät taloudellinen neuvonantaja totesi, että YKP: n nimitys on ”erittäin tärkeää” tai ”erittäin tärkeää.,”
Tulossa YKP edellyttää, kokous-kaksi koulutusta koskevat vaatimukset: taloudellinen suunnittelu koulutus lähes 100 aiheita (topic list) ja vähintään kandidaatin tutkinto tai vastaava akkreditoitu korkeakoulussa tai yliopistossa. Tutkinto voi olla missä tahansa oppiaineessa, ja se voidaan suorittaa YKP-tutkinnon suorittamisen jälkeen.,
On olemassa kolme tapaa, että hakijat täyttävät taloussuunnittelu koulutuksen vaatimus:
- Onnistuneen YKP board-rekisteröity ohjelma (ohjelmat ovat saatavilla eri laitokset)
- Haaste tila: Hallussaan yksi näistä sertifioinnit tai astetta:
- Ph. D. taloustieteen tai liike-tai Tohtori Business Administration alueellisesti akkreditoitu YHDYSVALTAIN, yliopisto tai korkeakoulu
- Chartered Financial Analyst (CFA)
- Chartered Financial Consultant (ChFC)
- Chartered Elämän Takaaja (CLU)
- Lisensoitu asianajaja tai lisensoitu Certified Public Accountant (CPA) (lisenssi voi olla aktiivinen, mutta ei edellytä, että lisensointi kysymys hallituksen kirjeen, jossa ilmoitetaan hakijan on hyvä-pysyvä).
- Transkriptio arvostelu: Jos hakija on koulutuksen tarvittavat aiheet ohjelma, ei osa YKP board-rekisteröity ohjelma, transkriptio arvostelu voi täyttää joitakin tai kaikkia koulutuksen vaatimukset.,
YKP vaatii 30 tunnin jatkuvan koulutuksen, mukaan lukien kaksi tuntia etiikan koulutusta, joka kaksi vuotta.