la firma de investigación de la industria financiera, Cerulli Associates, realizó un estudio que muestra que a principios de 2010, los asesores de inversión registrados independientes triplicaron sus activos bajo administración a un total de collective 1.7 billones durante un solo período de 10 años., Esto ha causado que las mayores firmas de corretaje y asesoría de inversión se den cuenta, incluso cuando sus asesores asalariados continúan administrando unos 13 billones de dólares en activos de clientes.
- Purdue University Global – Licenciatura y Maestría en Ciencias en Finanzas
- SNHU – A. S. en Contabilidad, B. S. en Finanzas – Planificación Financiera, y M. S. En finanzas. MBA en finanzas también disponible.,
- Capella University-programas de Grado en finanzas en línea en los niveles de BS, MBA, DBA y PhD
- Fordham University – MS en línea en finanzas globales. Licenciatura con un 2.,5 GPA mínimo requerido
- The University of Scranton – Master of Science in Finance
- Georgetown University – Online Master of Science in Finance (MSF)
- Liberty University – Master of Science in Finance – Financial Planning
una encuesta de 2010 de TD Ameritrade publicada en The Wall Street Journal encontró que las firmas de asesoría de inversión están viendo un aumento importante en los activos, con un 70 por ciento que ha experimentado un crecimiento en los seis meses que llevan hasta el informe., La encuesta reveló que el 64 por ciento de las nuevas entradas se producían a expensas de los corredores de bolsa más grandes, a menudo conocidos como wirehouses. Not
sorprendentemente, la encuesta mostró que el 77% de los asesores de inversión expresaron un alto grado de satisfacción con su carrera.
la industria en su conjunto ha experimentado un crecimiento explosivo y, según los EE.UU., Se espera que la oficina de Estadísticas Laborales Vea un aumento del 30% en el número de puestos de trabajo en los próximos ocho años, ya que los mercados de inversión se vuelven más difíciles de navegar y los consumidores recurren a profesionales para obtener ayuda con la gestión de sus carteras de inversión.
trayectoria profesional de Asesor de inversiones
el camino más común para convertirse en asesor de inversiones independiente es trabajar primero como representante de asesor de inversiones (IAR) en otra empresa. Utilizando este camino, el asesor obtiene una valiosa experiencia trabajando bajo una IA experimentada antes de unirse al campo de rápido crecimiento de las firmas de asesoramiento independientes., Después de que el IAR gane experiencia y construya una base de clientes, pueden elegir abrir su propia práctica.
Asesores que van de independientes a menudo a seguir trabajando con todos o algunos de sus clientes existentes en su recién formado de la empresa., Esto es una victoria para los clientes que generalmente prefieren continuar trabajando con el asesor en el que han crecido para confiar, mientras que también permite a estos asesores independientes establecer su nuevo negocio con una base de clientes existente, que debe generar suficientes ingresos para que sus negocios despeguen.
pasos para establecer una firma independiente de Asesores de inversión
- obtener la certificación como AI AL aprobar el examen de la Serie 65 por sí mismo, o el examen de la Serie 7 junto con la Serie 66.
- elija un custodio., La mayoría de los custodios no contratarán asesores sin una cantidad significativa de activos bajo administración, pero para la AI que comienza sin una base de clientes, algunos corredores de descuento ofrecerán servicios de custodia.
- Establecer una sociedad de Responsabilidad Limitada. Una LLC separa sus activos comerciales de sus activos personales y, a menudo, se requiere para los asesores que actuarán como custodios. Aunque hay otras designaciones corporativas, una LLC es la más fácil y barata de establecer y para la mayoría de los asesores que funcionan como el único propietario de una empresa, una LLC es la mejor opción., Cada Estado tiene una oficina que maneja el registro de empresas, generalmente asociada con la oficina del Secretario de Estado.
- Establecer una cuenta de usuario de investment adviser registration depository (IARD). Todos los asesores independientes deben inscribirse en la IARD. Este es un sistema electrónico a través del cual se procesa el registro estatal y federal de IA.
- encuentre un custodio. Un custodio es una firma de corretaje externa que mantiene los fondos de los clientes para asesores de inversión, y que a menudo actúa como un corredor de bolsa., La mayoría de los custodios tienen una cantidad mínima de activos bajo gestión que las IAs deben tener antes de que el custodio los asuma. Sin embargo, algunos aceptan las NIC sin una base de clientes existente.
- formulario Adv. formulario ADV es un documento de divulgación de 73 páginas que está diseñado para decirle a los clientes potenciales todo lo que querrían saber sobre una firma independiente de asesores de inversión. La Parte I se puede completar en línea. La SEC exige que la Parte II se complete en forma impresa. El proceso de registro puede ser lento y difícil, por lo que muchos Ria contratan consultores para preparar los documentos para ellos.,
- satisfacer requisitos estatales adicionales. Además de estos pasos, los estados individuales pueden tener requisitos adicionales para el registro.
pasos para convertirse en un asesor de inversión representante
aquellos interesados en convertirse en asesores financieros tomarán la decisión de independizarse mediante el establecimiento de una firma de asesoramiento de inversión propia, o buscar empleo como representantes de asesores de inversión (IARs) con una firma de asesoramiento de inversión existente., Los asesores de inversión que aseguran un empleo con empresas existentes tienen el beneficio de trabajar para servir a una base de clientes bien establecida sin tener que preocuparse por pagar los gastos adicionales que vienen con la operación de un negocio.
los asesores independientes tienen el beneficio de dirigir su empresa de una manera que se ajuste a sus objetivos y una vez que la práctica gana una base de clientes saludable, las IAs independientes tienen el potencial de ganar mucho más de lo que lo harían como IARs trabajando con una empresa existente.,
La mayoría de los asesores de inversión comienzan como representantes de asesores de inversión de empresas de IA existentes atendiendo cuentas más pequeñas, luego a medida que sus carreras progresan y adquieren más experiencia, asumen cuentas de clientes de mayor patrimonio neto.
- Regístrese y apruebe el examen de la Serie 65 por sí mismo, o el examen de la Serie 7 en combinación con el examen de la Serie 66. Algunas IAs contratarán a asesores junior sin certificación y luego les pagarán para que tomen los exámenes apropiados.
- regístrese a través del IARD., La firma del IAR utilizará su cuenta IARD para registrar el IAR como representante de la firma.
- requisitos estatales adicionales-puede haber requisitos de registro adicionales dependiendo del estado o estados donde la firma de IA esté registrada. La firma ayudará al IAR a completar estos requisitos regulatorios.
examen
perspectiva las IAs a veces tienen la idea errónea de que tienen que ser patrocinadas por una empresa existente para convertirse en una IA., Para servir como asesor de inversiones, los reguladores estatales y federales requieren que los candidatos tengan la licencia de la Serie 65 por sí mismos, o la Serie 7 en conjunto con la Serie 66 al aprobar los exámenes relacionados. Solo el examen de la Serie 7 requiere patrocinio.
Todos los exámenes son computarizados. En el caso de que el examen(s) no se apruebe en el primer intento, los candidatos deben esperar 30 días antes de la programación para volver a tomar el examen(s).
serie 65
El examen de derecho de Asesor de inversiones uniforme de la Serie 65 está diseñado para ser un examen de autoaprendizaje., Hay una variedad de materiales de estudio disponibles que incluyen manuales de estudio, software de preparación de exámenes e instrucción en línea o tradicional en el aula.
El examen de la Serie 65 es una prueba de 140 preguntas con 130 preguntas contando para la puntuación final. Las otras 10 preguntas sirven como preguntas de prueba previa que permiten a FINRA probar preguntas que pueden aparecer en exámenes futuros. El candidato tiene que responder con éxito 94 de las 130 preguntas haciendo que el porcentaje mínimo para el paso 72%. La prueba debe completarse en un plazo de tres horas.,
Series 7 y Series 66
La Serie 7, anteriormente conocida como el Examen General de calificación de Representante de valores es una prueba de 250 preguntas administrada en bloques de dos, tres horas., Al igual que la serie 65, La Serie 7 tiene 10 preguntas que sirven como preguntas de prueba previa que permiten a FINRA probar preguntas que pueden aparecer en futuros exámenes y la puntuación mínima de aprobación es del 72%
el examen de Derecho Estatal combinado uniforme, también llamado examen de la Serie 66, es similar a la Serie 65, pero debido a que la Serie 7 tiene superposición de pruebas con la 65, La Serie 66 fue rediseñada para probar los temas adicionales que se encuentran en la Serie 65 sin cubrir las preguntas de producto, análisis y estrategia que se prueban en la Serie 7. La Serie 66 es un examen de 100 preguntas con 10 preguntas previas., El candidato tiene 150 minutos para completar el examen, y se requiere una puntuación de aprobación de 72%.
el examen de la Serie 7 a menudo se considera considerablemente más difícil que el examen de la Serie 65 y sirve a una persona ligeramente diferente. Aquellos que aprueban los exámenes de las Series 7 y 66 pueden convertirse en representantes registrados que trabajan para firmas de corredores de bolsa establecidas, pero también los califica para actuar como asesores de inversión. La Serie 65 es más a menudo la opción para aquellos que planean solo ofrecer asesoramiento de inversión y que no planean involucrar a los clientes en la venta de valores.,
Certificación electiva
Una vez que los asesores de inversión obtengan de tres a cinco años de experiencia en la industria, muchos obtendrán una certificación más rigurosa y ampliarán sus prácticas para ofrecer servicios de planificación financiera más integrales. La designación de Planificador Financiero Certificado (CFP) es la certificación electiva mejor reconocida de este tipo. De acuerdo con la Junta de planificación certificada de Estándares, el 85% de las personas que buscan un asesor financiero encontraron que la designación CFP es «muy importante» o «extremadamente importante».,»
convertirse en un CFP requiere cumplir con dos requisitos educativos: educación de planificación financiera en casi 100 temas (la lista de temas) y al menos una licenciatura, o su equivalente de una universidad o colegio acreditado. El grado puede ser en cualquier materia, y completado después de tomar el examen CFP.,
Hay tres maneras para que los solicitantes cumplan con el requisito de educación en planificación financiera:
- finalización exitosa de un programa registrado por la Junta de CFP (los programas están disponibles a través de varias instituciones)
- Estado del desafío: posesión de una de estas certificaciones o títulos:
- Ph. D. en economía o negocios o un Doctor en Administración de empresas de un, University or college
- Chartered Financial Analyst (CFA)
- Chartered Financial Consultant (ChFC)
- Chartered Life Underwriter (CLU)
- Licensed attorney or licensed Certified Public Accountant (CPA) (la licencia puede estar inactiva, pero requiere que la Junta de licencias emita una carta indicando la solvencia del solicitante).
- revisión de transcripción: si un solicitante tiene educación en los temas requeridos de un programa que no forma parte de un programa registrado por la Junta de CFP, una revisión de transcripción puede cumplir con algunos o todos los requisitos educativos.,
la PPC requiere 30 horas de educación continua, incluidas dos horas de capacitación ética, cada dos años.