American Express Gold Card Review: más detalles
la American Express Gold Card es una de las tarjetas de crédito más gratificantes disponibles para los amantes de la comida, con una generosa tarifa de recompensas tanto en restaurantes de todo el mundo como en supermercados de EE. Ya sea que prefiera cocinar sus propias comidas o salir a cenar, puede acumular fácilmente puntos de Recompensas de Membresía.,
Además, la tarjeta Gold está cargada con beneficios para los viajeros frecuentes, incluidos créditos que pueden ayudar a compensar la alta tarifa anual de $250 de la tarjeta.
excelente Bono introductorio
la tarjeta Amex Gold actualmente ofrece a los nuevos titulares de tarjetas 60,000 puntos de Membership Rewards si gastan $4,000 en los primeros seis meses. No solo es el bono de tarjeta Amex Gold más alto hasta la fecha, sino que también le da tres meses más para cumplir con el requisito de gasto que generalmente se ofrece en la tarjeta. Si canjeas los puntos por compras de viajes, valen alrededor de 6 600 para tus próximas vacaciones.,
también puede transferir esos puntos a una aerolínea asociada y disfrutar de aún más valor. Por ejemplo, estimamos que cuando se transfiera a Delta, los puntos tendrían un valor de 1.55 centavos cada uno (en comparación con solo 1 centavo cada uno si reservó a través del portal Amex) y 60,000 puntos tendrían un valor de alrededor de $930.
ganar puntos
si gasta una cantidad significativa en compras de alimentos, ya sea que prefiera comer dentro o fuera de Casa, La Tarjeta American Express Gold card facilita la acumulación de recompensas. Los titulares de tarjetas ganan 4 puntos por dólar en restaurantes de todo el Mundo, 4 puntos por dólar en EE., supermercados (hasta 2 25,000 en compras por año calendario, luego 1 punto por Dólar), 3 puntos por dólar en vuelos reservados directamente con aerolíneas o amextravel.com y 1 punto por Dólar En otras compras.
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Esta es una de las mejores tarifas combinadas que puedes encontrar en compras de restaurantes y supermercados, haciendo de la tarjeta una opción valiosa para recompensas gastronómicas., Sin embargo, sus recompensas de viaje son un poco más limitadas, ya que solo recibirás puntos de bonificación por pasajes aéreos comprados directamente (o vuelos reservados con American Express Travel), en lugar de todas las compras de viajes.
¿cuánto valen los puntos de la tarjeta Amex Gold?
dependiendo de cómo los canjee, los puntos Membership Rewards que gane con su tarjeta American Express Gold pueden ser bastante valiosos. Si bien muchos canjes valen menos de 1 centavo por punto, American Express cuenta con una amplia variedad de opciones de transferencia que aumentan el valor promedio de puntos. De hecho, valoramos las Recompensas de Membresía en 1.,19 centavos por punto en promedio. Si bien este no es el valor de puntos más alto que puede encontrar en una tarjeta de recompensas, cuando lo combina con una gran tasa de recompensas, hace que la tarjeta Gold sea una opción lucrativa.,
para ayudarlo a comprender cómo este valor de puntos más alto aumenta el valor total de la tarjeta Gold, aquí tiene un vistazo rápido a lo que estimamos que cada dólar de gasto le obtiene en valor de recompensas entre nuestras tarjetas de recompensas más populares (teniendo en cuenta la tasa de ganancia promedio y el valor de puntos para cada ejemplo):
sin embargo, vale la pena señalar que los titulares de tarjetas que no están interesados en transferir sus puntos a un socio de viaje probablemente ganarán no obtener tanto valor de la tarjeta de oro., Sigue leyendo para ver cuánto puedes obtener de tus recompensas con cada una de las opciones de canje de la tarjeta Gold.
canjear puntos
canjear puntos ganados con su tarjeta American Express Gold es simple, y tiene una amplia variedad de opciones de canje. Sus puntos no caducan, y no hay límite a la cantidad que puede ganar. Sin embargo, el valor de tus puntos puede variar drásticamente dependiendo de cómo los uses.,
Amex Gold redemption options
| Redemption option | Point value (cents) |
| Airfare through American Express travel | 1 |
| Charity donation | 1 (up to 500,000 points, 0.,5 cent thereafter) |
| Uber/NYC taxi | 1 |
| Gift cards | Up to 1 |
| Other travel purchases on American Express travel | 0.7 |
| Expedia travel | 0.7 |
| Shopping partner (Amazon, Best Buy, Boxed, Grubhub, Newegg, Rite Aid, Seamless, Staples) | 0.,7 |
| Declaración de crédito | 0.6 |
| el impuesto al consumo de desplazamiento de la cuota (de transferencia a los socios de viajes) | 0.5 |
a Diferencia de muchas tarjetas de viaje, la American Express Gold card no ofrecen un buen punto de valor fuera de compras de viajes, así que si quieres reservar en un sitio de terceros, tendrás que canjear puntos por una declaración de crédito y sacrificar algo de valor., Para preservar el valor de sus recompensas de membresía, le recomendamos ahorrar puntos para las compras de pasajes aéreos.
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transferir puntos
en el lado positivo, American Express tiene una extensa lista de socios de viaje, a los que los titulares de tarjetas Amex Gold pueden transferir puntos a una tarifa 1:1 (para la mayoría de los socios). Se le cobrará una tarifa especial de 0.06 centavos por cada punto que transfiera (hasta 9 99), pero como muchos programas de lealtad de aerolíneas y hoteles ofrecen un valor de puntos superior a un centavo, la transferencia a menudo es una opción lucrativa.,
socios de transferencia de American Express
como puede ver, los viajeros frecuentes de Delta, Singapore Airlines y varias otras aerolíneas pueden aumentar su valor de puntos con una transferencia.
crédito anual para comidas
uno de los muchos extras que viene con la tarjeta American Express Gold es un crédito anual para comidas en restaurantes participantes. Debe inscribirse en el beneficio para aprovecharlo, pero una vez que lo haga, puede recibir hasta credits 10 en créditos de estado de cuenta por mes que se aplican automáticamente a las compras que califican., Desafortunadamente, la lista de restaurantes participantes es limitada, actualmente incluye solo Boxed, Shake Shack, The Cheesecake Factory, Ruth’s Chris Steak House y Grubhub/Seamless.
Consejo: el crédito para comidas Amex Gold puede ser particularmente valioso para los titulares de tarjetas que ordenan con frecuencia comida a domicilio, ya que los populares servicios de entrega Grubhub y Seamless están incluidos en el beneficio. Si pide al menos food 10 en alimentos por mes de uno de estos servicios, el potencial de off 120 de descuento por año puede hacer una mella significativa en la tarifa anual de la tarjeta Gold.,
seguro de viaje
mientras que la tarjeta Amex Gold está diseñada principalmente para los amantes de la comida, también viene con algunas ventajas que agregarán valor para los viajeros frecuentes: puede obtener un seguro de equipaje para que esté cubierto si sus maletas se pierden o son robadas en un viaje por un transportista común pagado con su tarjeta Gold (Hasta $1,250 para equipaje de mano y $500 para equipaje facturado). Además, al reservar y pagar su auto de alquiler con la tarjeta Gold, puede recibir cobertura secundaria en su auto de alquiler en caso de daño o robo., Si bien no es la lista más robusta, estas coberturas pueden ser valiosas, por lo que querrá poner todas las compras principales de viajes en su tarjeta Gold para aprovecharlas.
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otros beneficios
Amex es famosa por sus beneficios de lujo, y la tarjeta American Express Gold no es una excepción. Además de sus excelentes protecciones de viaje, la tarjeta Gold está cargada con otras ventajas, incluidas protecciones que pueden ahorrarle dinero mientras compra y varios créditos de viaje.,
- Pick your card art-los miembros nuevos y existentes de la tarjeta pueden elegir entre el clásico arte de la tarjeta Amex Gold o el diseño Amex Rose Gold. Una vez disponible solo por un tiempo limitado, el popular diseño de oro rosa ahora es una opción permanente.
- Sin cargos por transacciones en el extranjero: cuando viaje al extranjero, no se le cobrará un cargo por transacciones en el extranjero.
- El crédito del Hotel Collection-si le gusta alojarse en hoteles de lujo, El Hotel Collection ofrece varios beneficios para los titulares de la tarjeta Gold, incluido un crédito de $100 Para gastos imprevistos durante su estadía y mejoras de habitación gratuitas.,
- Protección de compra: para compras elegibles realizadas con su tarjeta Gold, puede tener una cobertura de hasta 1 10,000 por reclamación (max 50,000 máximo por año) en caso de daño o robo.
- garantía extendida: en Garantías elegibles de cinco años o menos, puede extender la garantía original del fabricante un año adicional.
- membresía gratuita de ShopRunner: con tu Tarjeta Gold, puedes registrarte para obtener una membresía gratuita de ShopRunner y recibir envíos gratuitos de dos días de docenas de minoristas en línea.,
- Uber 120 en Uber Cash por año: obtendrás hasta Uber 120 por año en Uber Cash, que puedes usar para pagar viajes de Uber, pedidos de comida a domicilio de Uber Eats y bicicletas y scooters de salto. Los créditos se otorgan en incrementos de $10 cada mes. Desafortunadamente, los créditos no utilizados no se acumularán de mes en mes.
- pase gratuito de Uber Eats: puede obtener hasta 12 meses de membresía de Uber Eats Pass de forma gratuita. Eats Pass le ofrece ofertas de comida para llevar en restaurantes y entrega de comestibles, que incluyen una tarifa de entrega de 0 0 en muchas tiendas y un 5% de descuento en pedidos de restaurantes de más de $15., Esta membresía generalmente cuesta 1 119 por año o 9 9.99 por mes. Debe inscribirse antes de diciembre. 31, 2021 para anotar este beneficio.
- » Pay It Plan It®»: esta opción de financiamiento flexible le permite pagar cantidades pequeñas de compras (menos de $100) de inmediato y dividir las compras más grandes (más de $100) en un plan de pago mensual personalizado por un cargo fijo. Los planes de pago pueden durar de tres a 24 meses. La elegibilidad para el programa se basa en su cuenta e historial de crédito.,
dentro de poco también se presentarán una serie de nuevos beneficios para titulares de tarjetas Amex Gold, entre los que se incluyen:
- La Noche de cortesía de Hotel Collection o el crédito de propiedad: obtenga una noche de cortesía o un crédito de propiedad de $150 o más después de usar Amex travel para reservar una estadía elegible en un hotel participante de Hotel Collection. Se aplican términos.
- noche de cortesía de Fine Hotels + Resorts® o crédito de propiedad: obtenga una noche de cortesía o crédito de propiedad de $250 o más después de usar Amex travel para reservar una estadía elegible en una propiedad participante de Fine Hotels + Resorts. Se aplican términos.,
- vuelos recomendados: acceda a tarifas más bajas (hasta un 20% de descuento en el precio del boleto listado públicamente) en rutas y vuelos seleccionados reservados entre el 10 de enero de 2021 y el 31 de marzo de 2021 para viajar desde el 10 de enero de 2021 hasta el 31 de mayo de 2021. Se aplican términos.
- pague con puntos en reservas prepagadas de alquiler de coches: utilice Pay with Points o gane 2 puntos Membership Rewards por dólar en reservas prepagadas de alquiler de coches realizadas a través de Amex Travel.,
tenga en cuenta que si bien la tarjeta Gold no cobra una tarifa de transacción en el extranjero, las tarjetas American Express no se aceptan tan ampliamente en el extranjero como en los EE.UU.
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La Tarjeta American Express Gold vs. La Tarjeta Platinum de American Express
Si es un viajero frecuente, los créditos de viaje y los beneficios que vienen con la tarjeta American Express Gold son muy atractivos. Para los viajeros más lujosos, sin embargo, American Express ofrece una tarjeta que está aún más llena de lujosos beneficios., La Platinum Card ® de American Express incluye una tarifa anual de steep 550, pero está repleta de beneficios de viaje que la convierten en una excelente opción para muchos viajeros.
Ver información relacionada: American Express® Gold Card vs.Platinum Card® de American Express
para justificar el mayor costo de la tarjeta Platinum, tendrá que viajar con bastante frecuencia. Sin embargo, si es un viajero frecuente que desea aprovechar ventajas como el acceso generalizado a la sala VIP del aeropuerto y Global Entry o TSA Precheck, es fácil ver el valor de la tarjeta Platinum.,
valor estimado de los beneficios de viaje gratuitos (sin incluir el seguro)
no hay duda de que los créditos de viaje y las ventajas de la tarjeta Platinum pueden superar fácilmente a la tarjeta Gold, pero los viajeros más moderados podrían ser mejores si se apegan a la opción menos costosa. Dado que la tarjeta Platinum solo ofrece puntos de bonificación en pasajes aéreos comprados directamente y vuelos u hoteles reservados con American Express Travel (todas las demás compras ganan 1 punto por Dólar), los titulares de tarjetas que buscan acumular recompensas en compras diarias pueden obtener más valor de las generosas categorías de la tarjeta Gold.,
experiencia del cliente
entre los principales emisores, American Express tiene una reputación de servicio al cliente de primera categoría. Además de una aplicación móvil altamente calificada, American Express ofrece servicio al cliente 24/7 y una función de chat en línea para encontrar respuestas rápidas a preguntas simples. En la encuesta de satisfacción del cliente de 2020 de J. D. Power, el emisor obtuvo un puntaje de 838, obteniendo el primer lugar entre los 11 principales emisores de tarjetas de crédito.,
probabilidades de aprobación
La Tarjeta American Express Gold está diseñada para titulares de tarjetas con un crédito de Bueno A Excelente (superior a 670), por lo que deberá asegurarse de cumplir con esas calificaciones antes de solicitar. Si está preocupado por su elegibilidad y desea evitar una fuerte presión sobre su crédito, American Express le permite ver si precalifica para alguna oferta de tarjeta.
¿cómo se compara la tarjeta Amex Gold con otras tarjetas de recompensas?
mientras que la tarjeta Amex Gold ofrece una de las mejores tarifas de ganancia tanto en compras de restaurantes como en supermercados de los Estados Unidos, su alta tarifa anual puede limitar sus ganancias., Además, si bien viene con algunos Créditos valiosos, su crédito de comedor es limitado, lo que puede disminuir el valor total que puede obtener de los extras de la tarjeta. Si está ansioso por ganar recompensas gastronómicas, hay varias otras tarjetas de recompensas que ofrecen excelentes tarifas., Este es un vistazo rápido a algunos de nuestros favoritos:
tarjeta de crédito Capital One Savor Cash Rewards* |
Citi Prestige card |
Chase Sapphire reserve® |
tasa de recompensas
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otras cosas que debes saber
|
Capital One savor Card
la Capital One savor Card es una opción superior para los amantes de la comida, que ofrece una buena tarifa de recompensas tanto en las compras de restaurantes como en las tiendas de comestibles., Cobra una modesta tarifa anual de 9 95 y viene con un generoso reembolso del 4 por ciento en compras de restaurantes y entretenimiento. Si bien la tarifa de la tarjeta Savor en las compras en tiendas de comestibles no es tan alta como la tarjeta Amex Gold, la tarifa anual más baja puede ayudar a compensar la ganancia más lenta. Además, la tarjeta Savor rewards cash back, que es mucho más flexible para canjear por cualquier tipo de compra.
Citi Prestige
la tarjeta Citi Prestige cuenta actualmente con la tarifa de recompensas más alta disponible en compras de restaurantes: 5 puntos generosos por Dólar., También viene con una buena tarifa en una variedad de compras de viajes, incluyendo pasajes aéreos, estadías en hoteles y compras de cruceros. En el lado negativo, cobra una alta tarifa anual de 4 495.
si está buscando una gran tarifa en restaurantes combinada con lujosos beneficios de viaje, el Citi Prestige viene cargado de beneficios de lujo. Los titulares de tarjetas pueden disfrutar de acceso a más de 1,200 salas VIP de Priority Pass en todo el mundo y una cuarta noche gratis en cualquier estancia de hotel hasta dos veces al año.,
Chase Sapphire Reserve
otra gran tarjeta de recompensas que combina recompensas de viaje y comidas es la Chase Sapphire Reserve. La tarjeta de reserva es costosa: cobra una tarifa anual de 5 550, pero ofrece un crédito de viaje flexible de flexible 300 cada año que se aplica automáticamente a las compras elegibles. Además, los puntos ganados con la tarjeta de reserva tienen un valor de puntos 50 por ciento más alto cuando se canjean por viajar a través del portal de recompensas Ultimate, lo que facilita el estiramiento de sus puntos a lo largo del camino.
¿quién debe obtener la tarjeta Amex Gold?,
- titulares de tarjetas que gastan una cantidad significativa en compras de restaurantes y supermercados en Estados Unidos.
- viajeros frecuentes que aprovecharán los seguros y créditos de viaje.
- Leales a un socio de viajes de American Express, especialmente Delta SkyMiles, que se beneficiarán de la transferencia de puntos.
cómo usar la tarjeta Amex Gold:
- utilice la tarjeta para todas las compras de restaurantes, supermercados y pasajes aéreos de los Estados Unidos para aprovechar los puntos de bonificación.
- gaste al menos 4 4,000 en los primeros seis meses para ganar el bono introductorio.,
- haga todas las compras principales de viaje en la tarjeta para aprovechar sus protecciones.
- Inscríbase en ShopRunner y el crédito de comedor de la tarjeta.
- Busque ofertas de Amex para ganar puntos de bonificación en algunas compras.
¿vale la pena la tarjeta Amex Gold?
La Tarjeta American Express Gold ofrece la tarifa combinada de recompensas más alta que puede encontrar en compras de supermercados y restaurantes en Estados Unidos, por lo que es ideal para los amantes de la comida. Además, viene con varias protecciones de viaje y créditos que pueden ayudar a compensar su alta tarifa anual.,
para tarifas y cargos de la tarjeta American Express Gold, haga clic aquí.
*toda la información sobre la tarjeta de crédito Capital One Savor Cash Rewards ha sido recopilada de forma independiente por CreditCards.com y no ha sido revisado por el emisor.
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