ya sabe que diversificar su cartera es crucial. Lo que es aún más importante es conseguir la mezcla correcta, y no sobre-diversificar.

afortunadamente, hay muchos corredores que ofrecen fondos pre-diversificados para que no tenga que preocuparse por hacerlo usted mismo. Vanguard es uno de los corredores más respetados que existen, y ofrecen una amplia gama de fondos, suficientes para satisfacer las necesidades particulares de cada inversor., He elegido 17 fondos de ellos que creo que son grandes selecciones para los jóvenes inversores.

¿Por qué solo fondos Vanguard, te preguntas?

Vanguard se distingue de varias maneras, pero mencionaré solo algunas:

  • gestionan sus fondos internamente.
  • tampoco permiten la inversión externa de entidades como otra compañía de gestión de fondos, lo que probablemente aumentaría sus ganancias. En cambio, presionan más de su retorno a sus clientes.
  • han existido durante mucho tiempo: su fundador, John Bogle, creó el primer fondo de índices en 1975.,
  • sus tarifas son algunas de las más bajas de la industria.
  • trabajan con robo-asesores como Betterment.

ese último punto puede ser el más importante para usted. La mayoría de los asesores financieros le harán elegir algunas acciones individuales, o tal vez algunos fondos mutuos de mayor costo.

Los Robo-asesores como Betterment, sin embargo, eligen ETFs de bajo costo administrados por corredores con años y años de experiencia. En realidad, una de las principales razones por las que acabo de abrir una cuenta de mejora fue porque me dio fácil acceso a Fondos de Vanguard baratos.,

mientras que solo un par de los fondos en esta lista son utilizados por Betterment, es posible que pueda encontrarlos con otros robo-asesores, o simplemente invertir en ellos por su cuenta. En cualquier caso, la siguiente lista presenta los mejores fondos de Vanguard que he encontrado. Eche un vistazo:

lo que está por venir:

para el amante de los bonos

ETF (BND) Total del mercado de bonos

  • ratio de gastos: 0.06%
  • rendimiento promedio de 10 años: n/a
  • rendimiento promedio de 5 años: 3.,53%

Los bonos son una parte clave de cualquier cartera diversificada. El ETF del mercado total de bonos es una gran opción si desea una amplia combinación de bonos de grado de inversión. Posee casi el 46% en bonos gubernamentales, el 28% en bonos corporativos, el 22% en Bonos titulizados y poco menos del 1% en bonos municipales, todos con una variedad de calificaciones. Con un rendimiento promedio decente de cinco años y una relación de gastos súper baja, Este es un gran fondo para tener en su cartera.

Obtenga más información sobre los bonos aquí.

ETF de bonos del Estado a corto plazo (VGSH)

  • relación de gastos: 0.,10%
  • rendimiento promedio de 10 años: n/a
  • rendimiento promedio de 5 años: 0.66%

no deje que el pequeño rendimiento promedio de cinco años lo asuste. Este es el tipo exacto de ETF de bonos que recomienda Warren Buffet. El fondo está compuesto casi en su totalidad de bonos del gobierno (de ahí el nombre) y tiene una proporción de gastos decente. Si está siguiendo el simple consejo de inversión de Buffett y poniendo el 10% de su dinero en bonos gubernamentales a corto plazo, Este es el fondo para usted.,

para el inversor de valor

ETF de alto rendimiento por dividendo (VYM)

  • ratio de gastos: 0.09%
  • rendimiento promedio a 10 años: n/a
  • rendimiento promedio de 5 años: 14.32%

no hace mucho, hablé sobre los beneficios de invertir valor con usted. En la inversión de valor, una de las reglas es buscar empresas que paguen fuertes dividendos. Este fondo, calificado con cinco estrellas por Morningstar, le da exposición a grandes empresas bien establecidas que pagan buenos dividendos., Las cinco tenencias principales son Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, General Electric, y AT& T. esas son algunas compañías bastante sólidas. Si los dividendos son lo tuyo, este fondo debe ser un elemento básico de su cartera.

Obtenga más información sobre la inversión de valor aquí.

para aquellos que piensan (realmente) grande

Mega Cap ETF (MGC)

  • relación de gastos: 0.09%
  • rendimiento promedio de 10 años: n/a
  • rendimiento promedio de 5 años: 13.,26%

Si desea invertir en algunas grandes empresas, considere este fondo. La mayoría, si no todas, de estas empresas superan los cap 100 mil millones en capitalización de mercado. Algunas de las compañías más notables en las que este fondo invierte son Apple, Amazon, Berkshire Hathaway (la compañía de Warren Buffett), Alphabet Inc (Google) y Facebook.

para aquellos que les gustan las grandes empresas establecidas

S&p 500 ETF (VOO)

  • relación de gastos: 0.,05%
  • rendimiento promedio a 10 años: n/a
  • rendimiento promedio a 5 años: 13.33%

Como mencioné anteriormente, el plan de inversión recomendado de Warren Buffett es el 10% de los activos en bonos gubernamentales a corto plazo, y el 90% en un s&índice P 500. Bueno, aquí está cómo obtener su 90% en el s&P 500. También tiene la relación de gasto más baja de cualquier ETF que rastrea el s&p 500., Calificado con cinco estrellas por Morningstar, este fondo le brinda una amplia mezcla de compañías establecidas como Coca-Cola, PepsiCo, Intel y Wells Fargo.

ETF (VTI) total del mercado de Valores

  • relación de gastos: 0.05%
  • rendimiento promedio a 10 años: 7.98%
  • promedio a 5 años retorno: 12.97%
  • disponible con betterment

parece que este ETF ha existido siempre., Apodado» el holding de acciones básicas por excelencia » por Morningstar, el fondo se centra en la tecnología, la atención médica y los servicios financieros. Con una larga trayectoria, más de 6 60 mil millones en activos y una relación de gastos extremadamente baja, este fondo es una gran pieza central para construir su cartera.

para el gurú de mediana capitalización

ETF de mediana capitalización (VO)

  • relación de gastos: 0.08%
  • rendimiento promedio de 10 años: 8.53%
  • rendimiento promedio de 5 años: 12.,35%

equilibrar una cartera con acciones de capitalización media ($2-10 mil millones en capitalización de mercado, por lo que sigue siendo bastante grande) es necesario para una fuerte diversificación. Este ETF tiene compañías como NVIDIA Corp (que se especializan en tarjetas gráficas para computadoras), Electronic Arts Inc (fabricantes de Madden NFL) y JM Smucker. No desea dejar las acciones de capitalización media fuera de su cartera, y este fondo es una excelente elección.

para aquellos que aman a los chicos pequeños

ETF de pequeña capitalización (VB)

  • relación de gastos: 0.08%
  • rendimiento promedio de 10 años: 8.,66%
  • rendimiento promedio de 5 años: 11.81%

Al igual que las acciones de capitalización media, querrá asegurarse de tener una mezcla de acciones de capitalización pequeña también. El ETF de pequeña capitalización tiene una baja relación de gastos y un balance bastante bueno de exposición de la industria. Una cosa que personalmente me gusta de este fondo es su asignación de bienes raíces y acciones financieras. Su asignación de acciones inmobiliarias está muy por encima del promedio de la categoría y su asignación de acciones financieras está muy por debajo. Me gustan las acciones de bienes raíces sobre las acciones financieras en la mayoría de los casos., Los rendimientos anuales promedio también son tentadores.

For those who invest across the pond

FTSE Developed Markets ETF (VEA)

  • Expense ratio: 0.09%
  • rentabilidad media a 10 años: n/a
  • rendimiento promedio de 5 años: 3.37%
  • disponible con betterment

Este es un fondo excelente si está buscando exposición internacional. El FTSE mercados desarrollados ETF es de bajo costo e invierte en empresas en mercados desarrollados., También es uno de los fondos internacionales más baratos que hay. La mayoría de las acciones de este fondo son grandes compañías globales que también tienen una tonelada de exposición en los Estados Unidos, como Nestlé, Toyota y BP. También tiene una baja tasa de rotación del 3%, lo que significa que el fondo mantiene la mayoría de las acciones en las que invierte a largo plazo.

ETF de acciones internacionales Totales (VXUS)

  • relación de gastos: 0.13%
  • rendimiento promedio de 10 años: n/a
  • rendimiento promedio de 5 años: 1.,72%

Similar al fondo mencionado anteriormente, pero este tiene una diferencia importante: invierte en mercados emergentes. Piense en un mercado emergente como uno que está casi desarrollado, pero todavía tiene algo de crecimiento que hacer. Las empresas de estos mercados son más volátiles, pero tienen potencial para obtener mayores rendimientos. El ETF bursátil internacional total tiene alrededor del 15% de su dinero en mercados emergentes, mientras que el fondo VEA (mencionado anteriormente) tiene menos del medio por ciento en mercados emergentes.,

para aquellos que quieren hacerse cargo del mundo

ETF (VT) total de las acciones mundiales

  • relación de gastos: 0.14%
  • rendimiento promedio de 10 años: n/a
  • rendimiento promedio de 5 años: 6.98%

Si desea un fondo que represente casi todos los mercados invertibles del mundo, esto es para usted. El ETF total mundial representa el 98% del globo. Esta es la exposición total a todos los mercados en su máxima expresión., Se desglosa en aproximadamente el 50% de las acciones de los Estados Unidos, el 40% de las acciones de los mercados desarrollados internacionales y el 10% en los mercados emergentes.

Obtenga más información sobre la inversión en mercados extranjeros aquí.

for the health-y investor

Health Care ETF (VHT)

  • Expense ratio: 0.09%
  • rentabilidad media a 10 años: 11.47%
  • rendimiento promedio de 5 años: 19.16%

sí. Mira esas devoluciones. El cuidado de la salud puede proporcionar grandes rendimientos, pero también es bastante volátil, así que asegúrese de equilibrarlo con otros fondos., El ETF de atención médica invierte en compañías de atención médica ubicadas principalmente en los Estados Unidos. Tiene aproximadamente el 10% de su cartera en Johnson & Johnson y el 6% en Pfizer, dos de las compañías de atención médica más grandes del mundo. La relación de gastos es favorable para este tipo de fondo, también.

para el industrial

Industrials ETF (VIS)

  • relación de gastos: 0.10%
  • rendimiento medio a 10 años: 8.32%
  • rendimiento promedio de 5 años: 13.,44%

Industrials es un mercado bastante amplio. Por ejemplo, aquí están las principales compañías en la ETF industrial, por peso de Cartera: General Electric, 3m, United Technologies, Honeywell y Boeing. Así que bombillas, lavadoras, secadoras, velcro, purificadores de aire y aviones, todo en solo los cinco primeros. Este es un gran fondo para tener como un suplemento a algunos otros fondos básicos, pero solo recuerde que las acciones industriales son cíclicas, por lo que puede ver algunos altibajos con este.,

para el adicto a las compras

ETF (VCR) discrecional del consumidor

  • relación de gastos: 0.10%
  • rendimiento promedio a 10 años: 11.06%
  • rendimiento promedio de 5 años: 16.40%

te encantará este. El ETF discrecional del consumidor invierte en todo tipo de firmas de gasto del consumidor ubicadas en los EE.UU. así que casi cualquier tipo de industria donde pueda salir y gastar su dinero, este fondo tiene una compañía para ello. Por ejemplo, Amazon, Home Depot, Disney y Mcdonald’s son algunas de sus principales participaciones., Ha tenido rendimientos históricamente fuertes y una relación de gastos razonable. Intentaría meterlo en tu portafolio si puedes.

Consumer Staples ETF (VDC)

  • relación de gastos: 0.10%
  • rendimiento promedio de 10 años: 11.51%
  • 5 años rendimiento promedio: 15.25%

normalmente, las acciones básicas del consumidor funcionan mejor cuando la economía se enfrenta a un período de recesión. Es bueno tener un fondo como este en su cartera para equilibrar todo lo demás., Eso tampoco quiere decir que no obtendrá buenos rendimientos en un entorno económico normal, o uno en crecimiento,pero la historia nos dice que estos funcionan bien durante los períodos de baja. Algunas de las participaciones principales son Altria, Coca-Cola y Philip Morris, así que puede que tenga que comprobar su conciencia en la puerta.

para el nerd de TI

ETF de tecnología de la información (VGT)

  • relación de gastos: 0.10%
  • rendimiento promedio de 10 años: 11.01%
  • rendimiento promedio de 5 años: 14.,15%

Si tuviera que adivinar un fondo que seguramente comprará, es este. A los Millennials les encantará la ETF de tecnología de la información. Tiene una historia de mostrar rendimientos absurdamente altos e invierte en compañías tecnológicas que todo el mundo conoce, ama y usa. Apple, Microsoft, Facebook y Alphabet (Google) son las principales tenencias de la cartera. También obtendrá Intel, Oracle, PayPal, Adobe y muchas otras compañías tecnológicas establecidas. Este fondo tiene 381 acciones en total, y lo recomiendo como parte de su mezcla.,

para el aspirante a magnate inmobiliario con un presupuesto

REIT ETF (VNQ)

  • relación de gastos: 0.12%
  • rendimiento promedio de 10 años: 7.65%
  • rentabilidad media a 5 años: 13.00%

creo que todo el mundo debería tener cierta exposición a los bienes raíces en su cartera de acciones. Los REIT te permiten hacer eso sin la tontería de comprar una propiedad física. El ETF REIT le permite entrar en bienes raíces a un costo muy bajo. Lo creas o no, este es uno de los ETFs REIT más baratos disponibles., Espere cierta volatilidad, a medida que avanza el sector inmobiliario, y el fondo entrega Aproximadamente el 11% de sus 150 acciones cada año. Si bien no lo haría el núcleo de su cartera, creo que es necesario un poco de exposición.

resumen

determinar los mejores fondos de Vanguard para invertir puede ser abrumador. Ofrecen mucho, y esta lista ni siquiera toca los fondos mutuos. Elija sabiamente e invierta en lo que tenga sentido para usted. Quieres diversificar, pero no sobre diversificar.

  • El caso de la inversión simple
  • asignación de activos para jóvenes inversores