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diferencia clave entre la inversión en acciones y fondos mutuos: Hola inversores! Cuando se trata de invertir en acciones, muchos principiantes están confundidos sobre si deben invertir directamente en acciones o tomar la ruta de los fondos mutuos., En este post, vamos a discutir la diferencia fundamental entre las acciones y la inversión de fondos mutuos.
sin embargo, antes de comenzar a hablar de las diferencias, primero definamos exactamente qué es invertir en acciones y fondos mutuos.
tabla de contenidos
¿qué es la inversión en acciones y fondos mutuos?
invertir en bolsa significa invertir directamente en las acciones de la empresa. Aquí, usted está comprando las empresas que cotizan en la bolsa de valores con la expectativa de obtener beneficios cuando el precio de esa acción sube.,
por otro lado, un fondo de inversión es una inversión colectiva que reúne el dinero de un gran número de Inversores para comprar una serie de valores como acciones, FDs, bonos, etc. Un administrador de fondos profesional administra este fondo. Cuando compra una acción en el fondo mutuo, tiene una pequeña participación en todas las inversiones incluidas en ese fondo. Por lo tanto, al ser propietario de un fondo de inversión, el inversor participa en las ganancias o pérdidas de la cartera del fondo.,
11 diferencia clave entre la inversión en acciones y fondos mutuos
Aquí están las diferencias críticas entre la inversión en acciones y fondos mutuos basadas en once factores cruciales–
1. Costo de inversión
mientras invierte en fondos mutuos, tiene que pagar diferentes cargos como una relación de gastos, tarifa de carga (carga de entrada, carga de salida), etc. Para los fondos mutuos superiores, el ratio del gasto puede ser tan alto como 2.5-3%.,
por otro lado, si invierte en el mercado de valores, tiene que abrir su cuenta de corretaje (que incluye los cargos de apertura de la cuenta), y también tiene que pagar algunos cargos de mantenimiento anual. Además, también hay diferentes costos al realizar transacciones en acciones como corretaje, STT, impuesto de timbre, etc.
sin embargo, si compara los cargos involucrados en la inversión de acciones y fondos mutuos, puede encontrar que los costos al invertir en acciones aún son más bajos., Esto se debe a que la gestión de un fondo de inversión consiste en una gran cantidad de gastos como honorarios de gestión, el salario de los gerentes/empleados, cargos de administración, cargos operativos, etc. Sin embargo, para invertir en acciones – la carga más significativa es solo el corretaje.
también lee: ¿Cómo invertir en el mercado de acciones? Guía para principiantes
2. Volatilidad en la inversión
la inversión directa en acciones tiene más volatilidad en comparación con la inversión en fondos mutuos. Esto se debe a que cuando invierte en acciones, generalmente compra entre 10 y 15 acciones.,
por otro lado, el fondo de inversión consiste en una cartera diversificada con inversión en diferentes valores como acciones, bonos, depósitos fijos, etc. Incluso los fondos mutuos basados en acciones invierten en al menos 50-100 acciones. Debido a la amplia diversificación, la volatilidad en los fondos mutuos es mucho menor en comparación con la de las acciones.
3. Potencial de retorno
la inversión en bolsa tiene un potencial de Retorno muy alto. La mayoría de los inversores exitosos en el mundo y la India como Warren Buffett, RK Damani, Rakesh Jhunjhunwala, etc., han construido su riqueza invirtiendo directamente en el mercado de valores.
sin embargo, este es solo un lado de la historia.
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el hecho es que la mayoría de las personas pierden dinero en el mercado de valores. Aunque el potencial de rendimiento es alto mientras se invierte en acciones, sin embargo, el riesgo también es mayor.
por otro lado, la mayoría de los fondos mutuos bien clasificados han dado rendimientos consistentes decentes a sus accionistas. Aunque los rendimientos no son tan altos como lo que muchos inversores exitosos pueden hacer de las acciones, sin embargo, este rendimiento es suficiente para construir una riqueza masiva para una persona promedio para un futuro seguro.
4., Ahorro fiscal
si invierte en ELSS (Equity linked saving scheme) bajo fondos mutuos, puede disfrutar de una deducción fiscal de hasta Rs 1.5 lakhs en un año bajo la sección 80c de la ley del impuesto sobre la renta.
otro beneficio de invertir en el fondo mutuo es que no tiene que pagar impuestos si el fondo vende cualquier acción de su cartera, siempre y cuando tenga el fondo.
por otro lado, cuando vende acciones mientras invierte directamente en el mercado de valores, tiene que pagar un impuesto, sin importar cuál sea el escenario., No hay beneficios fiscales al invertir en el mercado de valores. Usted tiene que pagar un impuesto del 15% sobre las ganancias de capital a corto plazo y un impuesto del 10% (por encima de un beneficio de Rs 1 lakh) sobre las ganancias de capital a largo plazo.
también lee: impuestos de fondos mutuos – ¿cómo se gravan las declaraciones de fondos mutuos en la India?
5. Monitoreo
invertir en el mercado de valores requiere un monitoreo frecuente. Esto se debe a que la inversión en el mercado de valores es una cosa personal. Aquí, nadie va a hacer esto por usted y por lo tanto usted tiene que controlar sus acciones usted mismo., Además, debido a la alta volatilidad del mercado de acciones, la frecuencia del seguimiento debe ser mayor. Al menos cada trimestre o semestral.
por otro lado, para el fondo mutuo: hay administradores de fondos que se encargan de las inversiones y toman la decisión de compra/venta en su nombre. Es por eso que, cuando invierte en fondos mutuos, no necesita monitorear su fondo con mucha frecuencia. De todos modos, debe vigilar sus fondos al menos cada año para poder confirmar que el rendimiento de su fondo está en línea con sus objetivos.,
también lee: ¿Cómo monitorear su cartera de acciones?
6. Inversión SIP
inversión de fondos mutuos le ofrece la opción de un plan de inversión sistemático.
Un Plan de inversión sistemático se refiere a la inversión periódica. Por ejemplo, el inversor puede invertir una cantidad fija, digamos Rs 1,000 o 5,000, cada mes (o cada trimestre o seis meses) para comprar algunas unidades del fondo. SIP ayuda en la automatización de inversiones y aporta disciplina a la estrategia de inversión.,
por otro lado, no hay opción de SIP disponible en la inversión en el mercado de valores.
7. Restricción de clase de activos
mientras invierte en el mercado de valores, el único activo donde puede gastar son las acciones de la empresa.
por otro lado, el fondo mutuo le da la oportunidad de invertir en una cartera diversificada. Aquí, puede invertir en una variedad de clases de activos. Por ejemplo-fondos mutuos de deuda, fondos mutuos basados en acciones, fondos de oro, fondos híbridos, etc.
8., El tiempo necesario para invertir
el tiempo total necesario para invertir directamente en acciones es mucho más en comparación con el de un fondo mutuo. Esto se debe a que un administrador de fondos administra un fondo mutuo.
sin embargo, para la inversión directa en el mercado de Valores, usted tiene que hacer su investigación. Aquí, usted tiene que encontrar la mejor acción posible para invertir usted mismo, y eso requiere una gran cantidad de estudios, tiempo y esfuerzos.
también lee: ¿Cómo seleccionar una acción para invertir en el mercado de valores indio para obtener rendimientos consistentes?,
9 facilidad de inversión
para invertir en el mercado de valores, debe abrir su cuenta de corretaje con la ayuda de un corredor de bolsa. Aquí, necesita iniciar su cuenta Demat y trading, que puede tardar hasta una semana en abrirse.
por otro lado, puede comenzar invirtiendo en un fondo mutuo en 10 minutos. Usted no requiere ninguna cuenta de corretaje para comenzar a invertir en fondos mutuos., Hay una serie de plataformas gratuitas (como Groww o FundsIndia) disponibles en Internet donde puede registrarse en pocos minutos y comenzar a invertir en fondos mutuos.
10. Horizonte temporal de inversión
generalmente, el horizonte temporal de inversión en fondos mutuos a largo plazo como 5 a 7 años. Aquí, no está negociando fondos, sino invirtiendo a largo plazo para ganar dinero mediante la apreciación del capital o los ingresos regulares a través de los fondos de dividendos.
por el contrario, si invierte en acciones, puede ser a largo o corto plazo. Incluso puede mantener el stock durante una semana y obtener buenos rendimientos.,
11. Control de la inversión
si está invirtiendo directamente en el mercado de valores, tendrá mucho poder y control. Aquí, usted puede tomar decisiones críticas como – cuándo comprar, cuándo vender, qué comprar, qué vender, etc.
por otro lado, mientras invierte en el fondo mutuo, no tiene mucho control sobre sus inversiones. Es su gestor de fondos quien toma las decisiones como qué valores comprar, cuándo comprar, cuándo vender, etc. El mayor control que usted tiene es encontrar e invertir en un buen fondo mutuo., Sin embargo, una vez que haya gastado su dinero, el administrador del fondo se encargará de todo.
Además, el rendimiento de los fondos mutuos depende de la eficiencia del gestor del fondo. Si el gestor de fondos es eficiente, puede obtener altos rendimientos. De lo contrario, si el gestor de fondos no es tan bueno, es posible que obtenga menos Rendimientos. Además, siempre existe la posibilidad de que el administrador del fondo renuncie o se una a otra casa de fondos.
En general, aquí tienes que depender del gestor del fondo., Sin embargo, al invertir en el mercado de valores, no hay dependencia de nadie, y puede tomar su propia decisión de comprar/vender cualquier acción que desee.
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Conclusión
Sin inversión libre de riesgo. Siempre habrá algún riesgo cuando inviertas en el mercado o incluso si inviertes en el fondo más seguro. Sin embargo, invertir en un fondo de inversión es comparativamente menos arriesgado que el mercado de valores., Sin embargo, los rendimientos también son ligeramente bajos en los fondos mutuos en comparación con el mercado de valores.
si usted es un novato y nuevo en el mercado de valores, sería saludable si comienza a invertir con fondos mutuos.
para invertir directamente en el mercado de valores, necesitará un buen conocimiento o al menos una fuerte pasión por el aprendizaje. Sin embargo, si tiene tiempo limitado, dinero limitado y no suficiente pasión para invertir su dinero por su cuenta, entonces debe invertir en los fondos mutuos.
Eso es todo para este post. Espero que haya sido útil. # HappyInvesting.,rodha
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Hi, I am Kritesh (Tweet me here), an NSE Certified Equity Fundamental Analyst and an electrical engineer (NIT Warangal) by qualification., Tengo una pasión por las acciones y he pasado mis últimos 4 años aprendiendo, invirtiendo y educando a la gente sobre la inversión en el mercado de valores. Y así, Estoy encantado de compartir mis aprendizajes con ustedes. #HappyInvesting