Finansielle sektor analysefirmaet, også kendt som sankt gabriel Medarbejdere, gennemført en undersøgelse, der viser, at i begyndelsen af 2010, uafhængig registreret investeringsrådgivere tredoblet deres aktiver under forvaltning til en kollektiv $1,7 billioner i løbet af en enkelt periode på 10 år., Dette har fået de største mæglerfirmaer og investeringsrådgivningsfirmaer til at tage varsel, selvom deres funktionærer fortsætter med at styre nogle $13 billioner i klientaktiver.
- Purdue University Global – Bachelor og Master of Science i Finansiering
- SNHU – A. S. i Regnskab, B. S. i Finansiering – Økonomisk Planlægning, og M. S. i Finansiering. M. B. A. I Finance også tilgængelig.,
- Capella Universitet – Online Finansiere uddannelser på BS, MBA, DBA, og Ph.d. – Niveauer
- Fordham University – Online MS i den Globale økonomi. Bachelorgrad med en 2.,5 minimum GPA kræves
- University of Scranton – Master of Science i Finansiering
- Georgetown University – Online Master of Science in Finance (MSF)
- Liberty University – Master of Science i Finansiering – Økonomisk Planlægning
En undersøgelse i 2010 af TD Ameritrade, der er offentliggjort i the Wall Street Journal fandt, at investering rådgivende firmaer, er at se en større stigning i aktiver med 70 procent, der har oplevet en vækst i de seks måneder op til rapport., Undersøgelsen viste, at 64 procent af nye tilstrømninger kom på bekostning af større mæglerforhandlere, ofte omtalt som wiirehouses. Ikke
overraskende viste undersøgelsen, at 77% af investeringsrådgivere udtrykte en høj grad af tilfredshed med deres karriere.
industrien som helhed har oplevet eksplosiv vækst og ifølge USA, Bureau of Labor Statistics, forventes at se en stigning på 30% i antallet af arbejdspladser i løbet af de næste otte år som investeringer, markeder bliver vanskeligere at navigere og forbrugerne ser til fagfolk for at hjælpe med at håndtere deres investeringsporteføljer.
investeringsrådgiver karriereveje
den mest almindelige vej til at blive en uafhængig investeringsrådgiver er først at arbejde som investeringsrådgiverrepræsentant (iar) hos et andet firma. Ved hjælp af denne sti får rådgiveren værdifuld erfaring med at arbejde under en erfaren IA, inden han tiltræder den hurtigt voksende arena for uafhængige rådgivende firmaer., Efter at IAR får erfaring og bygger en kundebase, kan de vælge at åbne deres egen praksis.
gå uafhængige Rådgivere, som ofte fortsætte med at arbejde med nogle af eller alle deres eksisterende kunder, i deres nydannede firma., Dette er en gevinst for kunder, der normalt foretrækker at fortsætte med at arbejde med den rådgiver, de er vokset til at stole på, samtidig med at disse uafhængige rådgivere kan etablere deres nye forretning med en eksisterende kundebase, som skal generere tilstrækkelig indkomst til at få deres virksomheder væk fra jorden.
skridt til at etablere et uafhængigt Investeringsrådgiverfirma
- bliver certificeret som en IA ved enten at bestå Series 65-eksamen i sig selv eller Series 7-eksamen sammen med Series 66.
- vælg en depotbank., De fleste depotmænd vil ikke påtage sig rådgivere uden en betydelig mængde aktiver under forvaltning, men for IA, der starter uden en kundebase, vil nogle rabatmæglere tilbyde depotydelser.
- etablere et aktieselskab. En LLC adskiller dine forretningsaktiver fra dine personlige aktiver og er ofte påkrævet for rådgivere, der fungerer som depotforvaltere. Selvom der er andre virksomhedsbetegnelser, er en LLC den nemmeste og billigste at oprette, og for de fleste rådgivere, der fungerer som eneejer af et firma, er en LLC det bedste valg., Hver stat har et kontor, der håndterer virksomhedsregistrering, normalt forbundet med statssekretærens kontor.
- Opret en investeringsrådgiver registrering depository (IARD) brugerkonto. Alle uafhængige rådgivere skal registrere sig hos IARD. Dette er et elektronisk system, gennem hvilket stats-og føderal IA-registrering behandles.
- Find en depotmand. En depotbank er et eksternt mæglerfirma, der besidder klientmidler til investeringsrådgivere, og som ofte fungerer som mæglerforhandler., De fleste depotforvaltere har et minimum af aktiver under forvaltning, som IAs skal have, før depotmanden overtager dem. Nogle accepterer dog IAs uden en eksisterende kundebase.
- Complete Form ADV. Form ADV er et 73-siders afsløringsdokument, der er designet til at fortælle potentielle kunder alt, hvad de ønsker at vide om et uafhængigt investeringsrådgiverfirma. Del I kan udfyldes online. SEC kræver, at Del II udfyldes i papirkopi. Registreringsprocessen kan være tidskrævende og vanskelig, hvorfor mange RIAs ansætter konsulenter til at forberede dokumenter til dem.,
- opfylder yderligere statslige krav. Ud over disse trin kan individuelle stater have yderligere krav til registrering.
Trin til at Blive en investeringsrådgiver Repræsentant
De, der er interesserede i at blive finansielle rådgivere vil træffe beslutning om at enten gå uafhængig af om oprettelse af en investering rådgivningsvirksomhed af deres egne, eller i at udøve beskæftigelse som investeringsrådgiver repræsentanter (Iar) med en eksisterende investering rådgivningsvirksomhed., Investeringsrådgivere, der sikrer beskæftigelse med eksisterende virksomheder, har fordelen ved at arbejde for at betjene en veletableret kundebase uden at skulle bekymre sig om at betale de ekstra udgifter, der følger med at drive en virksomhed.
uafhængige rådgivere har fordelen ved at drive deres firma på en måde, der passer til deres mål, og når praksis får en sund kundebase, har uafhængige IAs potentialet til at tjene meget mere, end de Ville som IARs, der arbejder med en eksisterende virksomhed.,
de Fleste investeringsrådgivere begynde som investeringsrådgiver repræsentanter for eksisterende IA virksomheder ved at servicere de mindre regnskaber, så som deres karriere fremskridt, og de bliver mere erfarne, de tager på konti i højere nettoformue kunder.
- Tilmeld dig og bestå enten Series 65 eksamen af sig selv eller Series 7 i kombination med Series 66 eksamen. Nogle IAs vil påtage sig junior rådgivere uden certificering og senere betale for dem at tage de relevante eksamener.
- registrer gennem IARD., IAR ‘ s firma vil bruge deres IARD-konto til at registrere IAR som repræsentant for firmaet.
- yderligere Statskrav-der kan være yderligere Registreringskrav afhængigt af den eller de stater, hvor IA-firmaet er registreret. Virksomheden vil hjælpe IAR med at gennemføre disse lovgivningsmæssige krav.
undersøgelse
perspektiv IAs har undertiden den misforståelse, at de skal sponsoreres af et eksisterende firma for at blive en IA., For at kunne fungere som investeringsrådgiver kræver statslige og føderale tilsynsmyndigheder, at kandidater holder Series 65-licensen af sig selv eller Series 7 i forbindelse med Series 66 ved at bestå de relaterede eksamener. Kun serien 7 eksamen kræver sponsorering.
alle eksamener er computerbaserede. I tilfælde af at eksamen(E) ikke bestås ved første forsøg, skal kandidaterne vente 30 dage før planlægningen for at genoptage eksamen(e).
serie 65
serien 65 Uniform Investment Adviser la.E .amination e .am er designet til at være en selvstudium eksamen., Der er en bred vifte af undervisningsmaterialer til rådighed, herunder undersøgelse manualer, eksamen forberedelse soft .are og online eller traditionel klasseundervisning.
serien 65 eksamen er en 140 spørgsmål test med 130 spørgsmål tælle mod slutresultatet. Den anden 10 spørgsmål tjener som pretest spørgsmål tillader FINRA at pilot spørgsmål, der kan vises på fremtidige eksamener. Kandidaten skal med succes besvare 94 af de 130 spørgsmål, der udgør minimumsprocenten for passage 72%. Testen skal være afsluttet inden for tre timer.,
serie 7 og Serie 66
serien 7, tidligere kendt som General Securities Representative Qualificationualification e .amination er en 250-spørgsmålstest administreret i to, tre timers blokke., Som serie 65, Serie 7 har 10 spørgsmål, der tjener som prætest spørgsmål, så FINRA til pilot spørgsmål, der kan vises på fremtidige eksaminer, og den mindste passerer score er 72%
Den Ensartede Kombineret Stat Lov Undersøgelse, også kaldet Serie 66 eksamen, svarer til den Serie 65, men fordi den Serie 7 har test overlapper med den 65-Serien 66 blev redesignet for at teste yderligere emner findes på Serie 65 uden at dække produkt, analyse, og strategi spørgsmål, som er testet på Serie 7. Serien 66 er en 100-Spørgsmål Eksamen med 10 pretest spørgsmål., Kandidaten er tilladt 150 minutter at gennemføre eksamen, og en bestået score på 72% er påkrævet.
serien 7 eksamen er ofte betragtes som betydeligt sværere end serien 65 og tjener en lidt anden person. De, der består serien 7 og 66 eksamener, kan blive registrerede repræsentanter, der arbejder for etablerede mæglerforhandlerfirmaer, men kvalificerer dem også til at fungere som investeringsrådgiver. Serie 65 er oftest valget for dem, der kun planlægger at tilbyde investeringsrådgivning, og som ikke planlægger at engagere kunder i salg af værdipapirer.,
valgfri certificering
Når investeringsrådgivere får tre til fem års erfaring i branchen, vil mange fortsætte med at få mere streng certificering og udvide deres praksis for at tilbyde mere omfattende finansielle planlægningstjenester. Certified Financial Planner (CFP) betegnelse er den bedst anerkendte valgfri certificering af denne art. Ifølge Certified Planner Board of Standards, 85% af mennesker, der søger efter en finansiel rådgiver, fandt, at CFP-betegnelsen var “meget vigtig” eller “ekstremt vigtig.,”
at blive en fælles fiskeripolitik kræver at opfylde to uddannelsesmæssige krav: finansiel planlægning uddannelse i næsten 100 emner (emnelisten) og mindst en bachelorgrad eller tilsvarende fra et akkrediteret universitet eller universitet. Graden kan være i ethvert emne, og afsluttet efter at have taget CFP eksamen.,
Der er tre måder for ansøgerne til at opfylde de finansielle planlægning af uddannelses krav:
- Vellykket gennemførelse af en fælles FISKERIPOLITIK, bord-registreret program (programmer er tilgængelige via forskellige institutioner)
- Udfordre status: Besiddelse af en af disse certificeringer eller grader:
- Ph. D. i økonomi eller business eller en Læge of Business Administration fra et regionalt akkrediteret USA, universitet eller højere læreanstalt
- Chartered Financial Analyst (CFA)
- Chartered Financial Consultant (ChFC)
- Chartered Liv Underwriter (CLU)
- Licens advokat eller licens statsautoriseret Revisor (CPA) (licens kan være inaktiv, men kræver, at den licensudstedende bord udstede et brev med angivelse af ansøgerens god-stående).
- Transcript Revie.: hvis en ansøger har uddannelse i de krævede emner fra et program, der ikke er en del af et CFP board-registreret program, kan en transcript Revie. opfylde nogle eller alle de uddannelsesmæssige krav.,
den fælles fiskeripolitik kræver 30 timers efteruddannelse, herunder to timers etisk træning, hvert andet år.