Finanční průmysl výzkumná firma, Cerulli Associates, provedla studii, která ukazuje, že od začátku roku 2010, nezávislé registrovaných investičních poradců ztrojnásobil jejich aktiv pod správou ke kolektivní $1,7 bilionu dolarů během jednoho 10-ti letého období., To způsobilo, že největší makléřské a investiční poradenské firmy si toho všimly, i když jejich placení poradci nadále spravují klientská aktiva ve výši přibližně 13 bilionů dolarů.
- Purdue University Global – Bakalářské a Master of Science v oblasti Financí
- SNHU -. a. S. v oblasti Účetnictví, B. S. v oblasti Financí – Finanční Plánování, a M. S. v oblasti Financí. M. B. a. v oblasti financí také k dispozici.,
- Capella University – Online finanční studijní programy na úrovni Bs, MBA, DBA a PhD
- Fordham University – online MS v globálním financování. Bakalářský titul s 2.,5 minimální GPA požadované
- University of Scranton – Master of Science v oblasti Financí
- Georgetown University – on-Line Master of Science v oblasti Financí (MSF)
- Liberty University – Master of Science v oblasti Financí – Finanční Plánování
V roce 2010 průzkum TD Ameritrade publikován v the Wall Street Journal zjistil, že investiční poradenské firmy, jsou vidět výrazné zvýšení aktiv, přičemž 70 procent má zkušený růst na šest měsíců, což vedlo až ke zprávě., Průzkum ukázal, že 64 procent nových příliv jdou na úkor větší makléřské společnosti, často označované jako wirehouses. Ne
překvapivě průzkum ukázal, že 77% investičních poradců vyjádřilo vysoký stupeň spokojenosti s jejich kariérou.
průmysl jako celek zažil explozivní růst a podle USA., Bureau of Labor Statistics, se očekává, že vidět 30% nárůst v počtu pracovních míst v průběhu příštích osmi let jako investiční trhy jsou stále složitější se orientovat a spotřebitelé se podívat na profesionály pro pomoc se správou jejich investičních portfolií.
kariérní cesty investičního poradce
nejčastější cestou, jak se stát nezávislým investičním poradcem, je nejprve pracovat jako zástupce investičního poradce (IAR) v jiné firmě. Pomocí této cesty získává poradce cenné zkušenosti s prací pod ostříleným IA před vstupem do rychle rostoucí arény nezávislých poradenských firem., Poté, co IAR získá zkušenosti a vytvoří klientskou základnu, mohou se rozhodnout otevřít svou vlastní praxi.
Poradci, kteří jdou nezávislé často pokračovat v práci s některé nebo všechny své stávající klienty v jejich nově vytvořené firmy., To je výhra pro klienty, kteří obvykle dávají přednost, aby i nadále spolupracovat s poradkyní, které se naučili věřit, a zároveň umožňuje tyto nezávislé poradce založit své nové podnikání s existující klientské základny, která by měla generovat dostatek příjmů, aby dostat své podnikání mimo zemi.
Kroky k Vytvoření Nezávislé Investiční Poradce Firmy
- Stal certifikované jako IA předáním buď Series 65 zkouška sama o sobě, nebo Série 7 zkoušku spolu s Series 66.
- zvolte Správce., Většina opatrovníků nepřijme poradce bez významného množství spravovaných aktiv, ale pro IA, který začíná bez klientské základny, někteří diskontní makléři nabídnou custodiální služby.
- založit společnost s ručením omezeným. LLC odděluje vaše obchodní aktiva od vašeho osobního majetku a je často vyžadována pro poradce, kteří budou jednat jako správci. Ačkoli existují další firemní označení, LLC je nejjednodušší a nejlevnější nastavit a pro většinu poradců, kteří fungují jako jediný majitel firmy, LLC je tou nejlepší volbou., Každý stát má kancelář, která se zabývá registrací podniků, obvykle spojenou s úřadem ministra zahraničí.
- založte si uživatelský účet registračního depozitáře investičního poradce (IARD). Všichni nezávislí poradci jsou povinni se zaregistrovat u IARD. Jedná se o elektronický systém, pomocí kterého se zpracovává státní a federální registrace IA.
- najděte správce. Správce je externí makléřská firma, která drží klientské prostředky pro investiční poradce a která často působí jako makléřský prodejce., Většina opatrovníků má pod správou minimální množství majetku, které IAs musí mít před tím, než je správce převezme. Někteří však přijímají IAs bez stávající klientské základny.
- Complete Form ADV. Form ADV je 73stránkový dokument, který má potenciálním klientům sdělit vše, co by chtěli vědět o nezávislé investiční poradenské firmě. Část I může být dokončena online. SEC vyžaduje, aby část II byla dokončena v tištěné podobě. Registrační proces může být časově náročné a obtížné, což je důvod, proč mnoho RIAs najmout konzultanty připravit dokumenty pro ně.,
- splňují další státní požadavky. Kromě těchto kroků mohou mít jednotlivé státy další požadavky na registraci.
Kroků, aby se Stal Investiční Poradce Zástupce
zájemci se stala finanční poradci vám se rozhodnout, buď jít nezávislý zřízením investiční poradní firma vlastní, nebo vykonávat zaměstnání jako investiční poradce zástupci (Iar) s existující investiční poradní firma., Investiční poradci, kteří zajišťují zaměstnanost s existujícími podniky mít prospěch z práce sloužit dobře zavedenou klientskou základnu, aniž by se museli starat o placení dodatečné náklady, které přicházejí s operačním podnikání.
Nezávislí poradci mají výhodu chod jejich firmy takovým způsobem, který vyhovuje jejich cílů, a jakmile praxi získá zdravý klientskou základnu, nezávislé IAs mají potenciál vydělat mnohem více, než by jako Iar pracuje s existující firmy.,
Většina investiční poradci začínají jako investiční poradce zástupci stávajících IA firmy servis menší účty, pak jako jejich kariéry pokroku, a oni stanou se více zkušený, berou na účtech vyšší čisté jmění klienty.
- Zaregistrujte se a složte buď zkoušku série 65 sama o sobě, nebo sérii 7 v kombinaci se zkouškou série 66. Někteří IAs převezmou juniorské poradce bez certifikace a později za ně zaplatí příslušné zkoušky.
- Zaregistrujte se prostřednictvím IARD., Firma IAR použije svůj účet IARD k registraci IAR jako zástupce firmy.
- dodatečné státní požadavky – mohou existovat další registrační požadavky v závislosti na stavu nebo státech, kde je společnost IA registrována. Firma bude pomáhat IAR při plnění těchto regulačních požadavků.
perspektiva IAs někdy mají mylnou představu, že musí být sponzorována stávající firmou, aby se stala IA., Za účelem sloužit jako investiční poradce, státní a federální regulátoři požadovat, aby uchazeči Série 65 licence sama o sobě, nebo Řady 7 ve spojení s řadou 66 předáním související zkoušky. Pouze zkouška série 7 vyžaduje sponzorství.
všechny zkoušky jsou založeny na počítači. V případě, že zkouška(y) není předán na první pokus, kandidáti musí počkat 30 dní před plánováním opakovat zkoušku(y).
Série 65
Série 65 Uniform Investiční Poradce Advokátní zkouška zkouška je navržen tak, aby self-studium zkouška., K dispozici je celá řada studijních materiálů, včetně studijních příruček, software pro přípravu zkoušek a online nebo tradiční výuka ve třídě.
zkouška série 65 je test 140 otázek se 130 otázkami počítajícími do konečného skóre. Dalších 10 otázek slouží jako předběžné otázky umožňující FINŘE pilotovat otázky, které se mohou objevit na budoucích zkouškách. Kandidát musí úspěšně odpovědět na 94 ze 130 otázek, což činí minimální procento pro průchod 72%. Zkouška musí být dokončena do tří hodin.,
Řady 7 a Řady 66,
Série 7, dříve známý jako Obecné cenné Papíry Zástupce Kvalifikační Zkoušku je 250-otázka testu podáván ve dvou, tří hodinové bloky., Jako series 65, Series 7 má 10 otázek, které slouží jako předběžné zkoušky otázky umožňující FINRA, aby pilot otázky, které mohou se objeví na budoucí zkoušky a minimální absolvování skóre je 72%.
Jednotná v Kombinaci Státní Zkoušku v oboru Právo, také volal Series 66 zkouška, je podobná Sérii 65, ale protože Series 7 má testování překrývají s 65, Series 66 byl přepracován tak, aby otestovat další témata nalézt na Řady 65 pokryl produktu, analýzy, a strategie, otázky, které jsou testovány na Sérii 7. Série 66 je 100 otázek zkouška s 10 pretest otázky., Kandidát má povoleno 150 minut na dokončení zkoušky a je vyžadováno absolvování skóre 72%.
zkouška série 7 je často považována za podstatně těžší než série 65 a slouží mírně odlišné osobě. Ty, absolvování Série 7 a 66 zkoušky může být zapsán zástupci pracují pro zavedené broker dealer firmy, ale také je kvalifikuje jako investiční poradce. Řada 65 je nejčastěji volbou pro ty, kteří plánují pouze nabídnout investiční poradenství a kteří neplánují zapojení klientů do prodeje cenných papírů.,
Volitelný předmět Certifikace
Jakmile investiční poradci získat tři až pět let zkušeností v průmyslu, mnoho pokračovat, aby získali více přísné certifikaci a rozšířit své praxe nabídnout více komplexní finanční plánování služby. Označení Certified Financial Planner (CFP) je nejlépe uznávanou volitelnou certifikací tohoto druhu. Podle certifikované Planner Board of Standards, 85% lidí, kteří hledají finanční poradce našel označení CFP být „velmi důležité“ nebo “ nesmírně důležité.,“
Stává společné rybářské politiky vyžaduje splnění dvou vzdělávací požadavky: finanční plánování vzdělávání téměř ve 100 témat (seznam témat) a alespoň bakalářský titul nebo jeho ekvivalent z akreditované vysoké škole nebo univerzitě. Titul může být v jakémkoli předmětu a dokončen po absolvování zkoušky SRP.,
Existují tři způsoby, jak pro uchazeče o splnění finanční plánování požadavky na vzdělání:
- Úspěšné dokončení SRP board-registrovaný program (programy jsou k dispozici prostřednictvím různých institucí)
- Výzva stav: Vlastnictví jednoho z těchto certifikátů nebo stupňů:
- Ph.d. v oboru ekonomie nebo business nebo Doktor of Business Administration z regionálně akreditované AMERICKÉ, univerzity nebo vysoké školy
- Chartered Financial Analyst (CFA)
- Chartered Finanční Poradce (ChFC)
- Chartered Život Upisovatel (CLU)
- Licencované zástupce nebo licenci Certified Public Accountant (CPA) (licence může být neaktivní, ale vyžaduje, aby licenční rady vydat dopis s uvedením žadatele je dobře-stojí).
- přepis review: pokud má žadatel vzdělání v požadovaných tématech z programu, který není součástí programu registrovaného v rámci Rady SRP, přepis může splnit některé nebo všechny vzdělávací požadavky.,
SRP vyžaduje 30 hodin dalšího vzdělávání, včetně dvou hodin etického výcviku, každé dva roky.