již víte, že diverzifikace vašeho portfolia je zásadní. Co je ještě důležitější, je získat správný mix, a ne příliš diverzifikovat.

Naštěstí Existuje spousta makléřů, kteří nabízejí předem diverzifikované prostředky, takže se nemusíte starat o to sami. Vanguard je jedním z nejuznávanějších makléřů venku, a nabízejí širokou škálu finančních prostředků-natolik, aby vyhovovaly zvláštní potřebě každého investora., Vybral jsem si z nich 17 fondů, které si myslím, že jsou skvělé pro mladé investory.

proč jen Vanguard fondy, ptáte se?

Vanguard se odlišuje mnoha způsoby, ale zavolám jen několik:

  • spravují své finanční prostředky doma.
  • také neumožňují externí investice od subjektů, jako je jiná správcovská společnost fondů, což by pravděpodobně zvýšilo jejich zisky. Místo toho tlačí více svého návratu ke svým klientům.
  • jsou už dlouho-jejich zakladatel John Bogle vytvořil první indexový fond v roce 1975.,
  • jejich poplatky jsou jedny z nejnižších v průmyslu.
  • pracují s robo-poradci jako Betterment.

tento poslední bod může být pro vás nejdůležitější. Většina finančních poradců bude mít budete vybírat několik jednotlivých akcií, nebo možná několik vyšších nákladů podílových fondů.

Robo-poradci, jako je Betterment, si však vybírají nízkonákladové ETF spravované makléři s dlouholetými odbornými znalostmi. Vlastně, jedním z hlavních důvodů, proč jsem právě otevřel účet Betterment, bylo to, že mi dal snadný přístup k levným fondům Vanguard.,

zatímco pouze několik finančních prostředků na tomto seznamu jsou používány Betterment, můžete být schopni najít s jinými robo-poradci, nebo jednoduše investovat do nich na vlastní pěst. Bez ohledu na, níže uvedený seznam obsahuje absolutně nejlepší Předvojové fondy, které jsem našel. Podívejte se:

Co je Před námi:

Pro dluhopisový-lover

Total Bond Market ETF (BND)

  • Expense ratio: 0.06%
  • 10-rok průměrný výnos: n/a
  • 5 Let průměrný výnos: 3.,53%

dluhopisy jsou klíčovou součástí každého diverzifikovaného portfolia. Celkový dluhopisový trh ETF je skvělou volbou, pokud chcete široký mix dluhopisů investičního stupně. Drží téměř 46% ve státních dluhopisech, 28% v korporátních dluhopisech, 22% v sekuritizovaných dluhopisech a těsně pod 1% obecních dluhopisů, všechny s různými ratingy. Se slušnou pětiletou průměrnou návratností a super nízkým nákladovým poměrem je to skvělý fond, který máte ve svém portfoliu.

Další informace o dluhopisech naleznete zde.

krátkodobý státní dluhopis ETF (VGSH)

  • poměr nákladů: 0.,10%
  • 10-rok průměrný výnos: n/a
  • 5 Let průměrný výnos: 0.66%

nenechte malé pěti-rok průměrný výnos vyděsit vás. Jedná se o přesný typ Bond ETF, který doporučuje Warren Buffet. Fond je téměř výhradně tvořen vládními dluhopisy (odtud název) a má slušný nákladový poměr. Pokud jste po Buffett je jednoduché investovat poradenství a dávat 10% z vašich peněz v krátkodobých vládních dluhopisů, je tento fond pro vás.,

Pro hodnotu investor

Vysoký Dividendový Výnos ETF (VYM)

  • Expense ratio: 0.09%
  • 10-rok průměrný výnos: n/a
  • 5 Let průměrný výnos: 14.32%

Není to tak dávno, jsem mluvil o výhodách investování hodnoty s tebou. Při investování do hodnoty je jedním z pravidel hledat společnosti, které vyplácejí silné dividendy. Tento fond, hodnocené pět hvězdiček Morningstar, vám dává expozici velkým, dobře zavedené společnosti, které vyplácejí pěkné dividendy., Pět nejlepších podniků jsou Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, General Electric, a NA&T. to jsou velmi zdravé podniky. Pokud jsou vaše dividendy, měl by být tento fond základem vašeho portfolia.

Další informace o investování hodnoty naleznete zde.

Pro ty, kteří si myslí, že (opravdu) velký

Mega Cap ETF (MGC)

  • Expense ratio: 0.09%
  • 10-rok průměrný výnos: n/a
  • 5 Let průměrný výnos: 13.,26%

Pokud chcete investovat do některých obrovských společností, zvažte tento fond. Většina, ne-li všechny, z těchto společností přesahuje tržní limit 100 miliard dolarů. Některé z nejvýznamnějších společností, které tento fond investuje, jsou Apple, Amazon, Berkshire Hathaway (společnost Warrena Buffetta), Alphabet Inc (Google) a Facebook.

Pro ty, kteří mají rádi velké, zavedené společnosti

&P 500 ETF (VOO)

  • Expense ratio: 0.,05%
  • 10-rok průměrný výnos: n/a
  • 5 Let průměrný výnos: 13.33%

Jak jsem již zmínil výše, Warren Buffett doporučuje investovat plán je 10% aktiv do krátkodobých státních dluhopisů, a 90% v S&P 500 index. Zde je návod, jak získat 90% V s&P 500. Má nejnižší poměr nákladů jakéhokoli ETF, který sleduje s& P 500., Hodnocené pět hvězdiček od Morningstar, tento fond vám dává široký mix zavedených společností, jako je Coca-Cola, PepsiCo, Intel, a Wells Fargo.

Total Stock Market ETF (VTI)

  • Expense ratio: 0.05%
  • 10-rok průměrný výnos: 7.98%
  • 5 Let průměrný výnos: 12.97%
  • k Dispozici s Zlepšení

vypadá To jako ETF byl asi navždy., Přezdívaný“ the quintessential core stock holding “ od Morningstar, fond se zaměřuje na technologie, zdravotní péče, a finanční služby. S dlouholetou historií, více než 60 miliard dolarů v aktivech a extrémně nízkým poměrem nákladů je tento fond skvělým středobodem pro budování vašeho portfolia.

Pro mid-cap guru

Mid-Cap ETF (VO)

  • Expense ratio: 0.08%
  • 10-rok průměrný výnos: 8.53%
  • 5 Let průměrný výnos: 12.,35%

Vyvážení portfolia s mid-cap akcie ($2-10 $ v tržní kapitalizace, takže stále dost velká), je nezbytné pro silné diverzifikace. Tento ETF drží firmy jako NVIDIA Corp (specializují se na grafické karty pro počítače), Electronic Arts Inc. (tvůrci Madden NFL), a JM Smucker. Nechcete opustit střední kapitálové zásoby z vašeho portfolia, a tento fond je vynikající výběr.

Pro ty, kteří milují malí kluci

Small-Cap ETF (VB)

  • Expense ratio: 0.08%
  • 10-rok průměrný výnos: 8.,66%
  • 5 Let průměrný výnos: 11.81%

Jako mid-cap akcie, budete chtít ujistěte se, že máte směs malých-cap akcie, stejně. ETF s malým uzávěrem má nízký poměr nákladů a docela pěknou rovnováhu mezi expozicí průmyslu. Jedna věc, kterou se mi osobně na tomto fondu líbí, je jejich přidělování nemovitostí a finančních akcií. Jejich rozdělení akcií nemovitostí je výrazně nad průměrem kategorie a jejich rozdělení finančních akcií je výrazně nižší. Ve většině případů se mi líbí Akcie nemovitostí nad finančními akciemi., Lákavé jsou i průměrné roční výnosy.

Pro ty, kteří investují přes rybník

FTSE Rozvinutých Trzích ETF (VEA)

  • Expense ratio: 0.09%
  • 10-rok průměrný výnos: n/a
  • 5 Let průměrný výnos: 3.37%
  • k Dispozici s Zlepšení

To je vynikající fondu, pokud hledáte pro mezinárodní expozice. FTSE rozvinuté trhy ETF je low-cost a investuje do firem na vyspělých trzích., Je to také jeden z nejlevnějších mezinárodních fondů venku. Většina akcií v tomto fondu jsou velké globální společnosti, které mají také tunu expozice v USA, jako Nestle, Toyota a BP. Má také nízkou míru obratu 3%, což znamená, že fond udržuje většinu akcií, do kterých investuje na dlouhou trať.

Total International Stock ETF (VXUS)

  • Expense ratio: 0.13%
  • 10-rok průměrný výnos: n/a
  • 5 Let průměrný výnos: 1.,72%

podobné výše uvedenému fondu, ale tento má zásadní rozdíl: investuje na rozvíjejících se trzích. Přemýšlejte o rozvíjejícím se trhu jako o trhu, který je téměř rozvinutý,ale stále má nějaký růst. Společnosti na těchto trzích jsou volatilnější, ale mají potenciál pro větší výnosy. Celkový mezinárodní akciový ETF má asi 15% svých peněz na rozvíjejících se trzích, zatímco fond VEA (výše uvedený) má na rozvíjejících se trzích méně než půl procenta.,

Pro ty, kteří chtějí převzít vládu nad světem

Total World Stock ETF (VT)

  • Expense ratio: 0.14%
  • 10-rok průměrný výnos: n/a
  • 5 Let průměrný výnos: 6.98%

Pokud chcete fond, který představuje téměř všechny světové investovatelných trhy, je to pro vás. Celkový světový akciový ETF představuje 98% zeměkoule. To je celková expozice na všech trzích v té nejlepší kvalitě., Rozkládá se na asi 50% amerických akcií, 40% mezinárodních rozvinutých tržních akcií a 10% na rozvíjejících se trzích.

Další informace o investicích na zahraničních trzích naleznete zde.

Pro zdraví-y investor

Zdravotní Péče ETF (VHT)

  • Expense ratio: 0.09%
  • 10-rok průměrný výnos: 11.47%
  • 5 Let průměrný výnos: 19.16%

Ano. Podívejte se na ty návraty. Zdravotní péče může poskytnout obrovské výnosy, ale je také poměrně volatilní, takže se ujistěte, že ji vyvážíte s jinými prostředky., Zdravotní péče ETF investuje do zdravotnických společností především se sídlem ve Spojených státech. Má asi 10% svého portfolia v Johnson & Johnson a 6% V Pfizer—dvou největších zdravotnických společnostech na světě. Poměr nákladů je příznivý i pro tento typ fondu.

Pro průmyslníka

Sektorových ETF (VIS)

  • Expense ratio: 0.10%
  • 10-rok průměrný výnos: 8.32%
  • 5 Let průměrný výnos: 13.,44%

Industrials je poměrně široký trh. Například zde jsou nejlepší společnosti v průmyslu ETF, podle hmotnosti portfolia: General Electric, 3M, United Technologies, Honeywell a Boeing. Takže žárovky, podložky, sušičky, suchý zip, čističe vzduchu a letadla, to vše jen v první pětce. To je skvělý fond mít jako doplněk k některým jiným základním fondům, ale nezapomeňte, že průmyslové zásoby jsou cyklické, takže můžete vidět některé vzestupy a pády s tímto.,

Pro shopaholic

Spotřební sektor ETF (VCR)

  • Expense ratio: 0.10%
  • 10-rok průměrný výnos: 11.06%
  • 5 Let průměrný výnos: 16.40%

Budete milovat tento jeden. Na Spotřební sektor ETF investuje do všech druhů spotřebitelských výdajů firmy se nachází v USA, Takže skoro jakýkoliv typ průmyslu, kde můžete jít ven a utrácet své peníze, tento fond má společnost za to. Například Amazon, Home Depot, Disney a McDonald ‚ s jsou některé z jeho nejlepších podniků., Má historicky silné výnosy a přiměřený nákladový poměr. Zkusila bych to propašovat do vašeho portfolia, pokud to půjde.

Spotřební zboží ETF (VDC)

  • Expense ratio: 0.10%
  • 10-rok průměrný výnos: 11.51%
  • 5 Let průměrný výnos: 15.25%

Obvykle, spotřebitelské základních zásob provést nejlépe, když ekonomika čelí recesi období. Je hezké mít takový fond ve svém portfoliu, aby vyvážil všechno ostatní., To je také nelze říci, nebudete získat dobré výnosy v normální ekonomické prostředí, nebo rostoucí, ale historie nám říká, že tyto dělat dobře během dolů období. Některé z hlavních podniků jsou Altria, Coca-Cola a Philip Morris, takže možná budete muset zkontrolovat své svědomí u dveří.

Pro TO nerd

Informace Technology ETF (VGT)

  • Expense ratio: 0.10%
  • 10-rok průměrný výnos: 11.01%
  • 5 Let průměrný výnos: 14.,15%

kdybych musel hádat jeden fond, který určitě koupíte, je to tenhle. Millennials bude milovat informační technologie ETF. Má historii ukazující absurdně vysoké výnosy a investuje do technologických společností, které každý zná, miluje a používá. Apple, Microsoft, Facebook a Alphabet (Google) se považují za nejlepší podíly portfolia. Získáte také Intel, Oracle, PayPal, Adobe a mnoho dalších zavedených technologických společností. Tento fond má celkem 381 akcií a vřele doporučuji jako součást vašeho mixu.,

Pro rádoby realitní magnát na rozpočet

REIT ETF (VNQ)

  • poměr Náklady: 0.12%
  • 10-rok průměrný výnos: 7.65%
  • 5 Let průměrný výnos: 13.00%

myslím si, že každý by měl mít nějaké expozice nemovitostí v jejich akciového portfolia. REITs vám to umožní bez nesmyslů nákupu fyzického majetku. REIT ETF vám umožní dostat se do nemovitostí za velmi nízkou cenu. Věřte tomu nebo ne, to je jeden z nejlevnějších REIT ETF k dispozici., Očekávejte určitou volatilitu, jak jde o nemovitost, a fond každoročně převádí asi 11% svých 150 akcií. I když bych to neudělal jádro vašeho portfolia, myslím, že je nutná nějaká expozice.

Shrnutí

Určení nejlepší Vanguard fondy investovat v může být ohromující. Nabízejí hodně a tento seznam se ani nedotýká podílových fondů. Vyberte si moudře a investujte do toho, co vám dává smysl. Chcete diverzifikovat, ale ne příliš diverzifikovat.

  • případ jednoduchého investování
  • alokace aktiv pro mladé investory