Sie wissen bereits, dass die Diversifizierung Ihres Portfolios entscheidend ist. Was noch wichtiger ist, ist die richtige Mischung und nicht die übermäßige Diversifizierung.

Zum Glück gibt es viele Broker, die vordiversifizierte Fonds anbieten, sodass Sie sich keine Sorgen machen müssen, dies selbst zu tun. Vanguard ist einer der angesehensten Broker da draußen, und sie bieten eine breite Palette von Fonds—genug, um die besonderen Bedürfnisse jedes Anlegers zu erfüllen., Ich habe 17 Fonds ausgewählt, von denen ich denke, dass sie eine großartige Auswahl für junge Investoren sind.

Warum nur Vanguard-Fonds, Fragen Sie?

Vanguard unterscheidet sich auf verschiedene Arten, aber ich werde nur einige nennen:

  • Sie verwalten ihre Gelder im eigenen Haus.
  • Sie erlauben auch keine externen Investitionen von Unternehmen wie einer anderen Fondsgesellschaft, die wahrscheinlich ihre Gewinne steigern würden. Stattdessen drängen sie mehr von ihrer Rückkehr zu ihren Kunden.
  • Sie gibt es schon lange—ihr Gründer John Bogle gründete 1975 den ersten Indexfonds.,
  • Ihre Gebühren sind einige der niedrigsten in der Branche.
  • Sie arbeiten mit Robo-Beratern wie Betterment.

Dieser letzte Punkt kann für Sie am wichtigsten sein. Die meisten Finanzberater haben Sie Kommissionierung ein paar einzelne Aktien, oder vielleicht ein paar höhere Kosten Investmentfonds.

Robo-Berater wie Betterment wählen jedoch kostengünstige ETFs, die von Brokern mit langjähriger Erfahrung verwaltet werden. Eigentlich war einer der Hauptgründe, warum ich gerade ein Betterment-Konto eröffnet habe, weil es mir einfachen Zugang zu billigen Vanguard-Geldern gab.,

Während nur ein paar der Mittel auf dieser Liste von Betterment verwendet werden, können Sie sie möglicherweise mit anderen Robo-Beratern finden oder einfach alleine in sie investieren. Unabhängig davon bietet die folgende Liste die absolut besten Vanguard-Fonds, die ich gefunden habe. Werfen Sie einen Blick:

Was Sie erwartet:

Für bond-Liebhaber

Total Bond Market ETF (BND)

  • Expense ratio: 0.06%
  • 10-Jahres-Durchschnitt zurück: n/a
  • 5-Jahres-Durchschnitt zurück: 3.,53%

Anleihen sind ein wesentlicher Bestandteil eines diversifizierten Portfolios. Der Total Bond Market ETF ist eine gute Wahl, wenn Sie eine breite Mischung aus Investment-Grade-Anleihen wünschen. Es hält fast 46% an Staatsanleihen, 28% an Unternehmensanleihen, 22% an verbrieften Anleihen und knapp 1% an Kommunalanleihen mit verschiedenen Ratings. Mit einer anständigen durchschnittlichen Rendite von fünf Jahren und einer super niedrigen Kostenquote ist dies ein großartiger Fonds in Ihrem Portfolio.

Erfahren Sie hier mehr über Anleihen.

Short-Term Government Bond ETF (VGSH)

  • Kostenquote: 0.,10%
  • Durchschnittliche Rendite von 10 Jahren: n/a
  • durchschnittliche Rendite von 5 Jahren: 0,66%

Lassen Sie sich nicht von der kleinen durchschnittlichen Rendite von fünf Jahren abschrecken. Dies ist die genaue Art von Bond-ETF, die von Warren Buffet empfohlen wird. Der Fonds besteht fast ausschließlich aus Staatsanleihen (daher der Name) und hat eine angemessene Ausgabenquote. Wenn Sie Buffetts einfache Anlageberatung befolgen und 10% Ihres Geldes in kurzfristige Staatsanleihen investieren, ist dies der Fonds für Sie.,

Für den value-investor

High Dividend Yield ETF (vym sein)

  • Expense ratio: 0.09%
  • 10-Jahres-Durchschnitt zurück: n/a
  • 5-Jahres-Durchschnitt zurück: 14.32%

vor Nicht allzu langer Zeit Sprach ich über die Vorteile des value investing mit Ihnen. Bei Value Investing besteht eine der Regeln darin, nach Unternehmen zu suchen, die starke Dividenden zahlen. Dieser Fonds, der von Morningstar mit fünf Sternen bewertet wurde, gibt Ihnen ein Engagement bei großen, etablierten Unternehmen, die gute Dividenden zahlen., Die fünf top-holdings sind Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, General Electric und die AN&T. Diejenigen sind einige ziemlich solide Unternehmen. Wenn Dividenden Ihr Ding sind, sollte dieser Fonds ein fester Bestandteil Ihres Portfolios sein.

Erfahren Sie hier mehr über Value Investing.

Für diejenigen, die (wirklich) groß denken

Mega Cap ETF (MGC)

  • Ausgabenverhältnis: 0.09%
  • Durchschnittliche Rendite von 10 Jahren: n / a
  • durchschnittliche Rendite von 5 Jahren: 13.,26%

Wenn Sie in einige große Unternehmen investieren möchten, sollten Sie diesen Fonds in Betracht ziehen. Die meisten, wenn nicht alle, dieser Unternehmen überschreiten $ 100 Milliarden Marktkapitalisierung. Einige der bemerkenswertesten Unternehmen, in die dieser Fonds investiert, sind Apple, Amazon, Berkshire Hathaway (Warren Buffetts Unternehmen), Alphabet Inc (Google) und Facebook.

Für diejenigen, die wie große, etablierte Unternehmen

N&P 500 ETF (VOO)

  • Kostenquote: 0.,05%
  • Durchschnittliche Rendite von 10 Jahren: n/a
  • durchschnittliche Rendite von 5 Jahren: 13.33%

Wie bereits erwähnt, beträgt der empfohlene Investitionsplan von Warren Buffett 10% der Vermögenswerte in kurzfristigen Staatsanleihen und 90% in einem S&P 500 Index. Nun, hier ist, wie Sie Ihre 90% in der S – &P 500. Es hat die niedrigste Kostenquote aller ETF, die auch die S&P 500 verfolgt., Von Morningstar mit fünf Sternen bewertet, bietet Ihnen dieser Fonds eine breite Mischung aus etablierten Unternehmen wie Coca-Cola, PepsiCo, Intel und Wells Fargo.

Total Stock Market ETF (VTI)

  • Expense ratio: 0.05%
  • 10-Jahres-Durchschnitt zurück: 7.98%
  • 5-Jahres-Durchschnitt zurück: 12.97%
  • Erhältlich mit Betterment

Es fühlt sich an wie dieser ETF hat es schon ewig., Morningstar wird von Morningstar als „Kernbestandteil“ bezeichnet und konzentriert sich auf Technologie, Gesundheitswesen und Finanzdienstleistungen. Mit einer langjährigen Erfolgsbilanz, über 60 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten und einer extrem niedrigen Kostenquote ist dieser Fonds ein großartiges Herzstück, um Ihr Portfolio aufzubauen.

Für den Mid-Cap-Guru

Mid-Cap ETF (VO)

  • Ausgabenverhältnis: 0.08%
  • 10-Jahres-Durchschnittsrendite: 8.53%
  • 5-Jahres-Durchschnittsrendite: 12.,35%

Für eine starke Diversifizierung ist es notwendig, ein Portfolio mit Mid-Cap-Aktien (Marktkapitalisierung von 2-10 Milliarden US-Dollar, also immer noch reichlich groß) auszugleichen. Dieser ETF hält Unternehmen wie NVIDIA Corp (sie sind spezialisiert auf Grafikkarten für Computer), Electronic Arts Inc (Hersteller von Madden NFL) und JM Smucker. Sie möchten Mid-Cap-Aktien nicht aus Ihrem Portfolio lassen, und dieser Fonds ist eine ausgezeichnete Wahl.

Für diejenigen, die die kleinen Jungs lieben

Small-Cap ETF (VB)

  • Ausgabenverhältnis: 0.08%
  • Durchschnittliche Rendite von 10 Jahren: 8.,66%
  • Durchschnittliche 5-Jahres-Rendite: 11.81%

Wie Mid-Cap-Aktien möchten Sie sicher sein, dass Sie auch eine Mischung aus Small-Cap-Aktien haben. Der Small-Cap-ETF hat eine niedrige Kostenquote und eine ziemlich gute Balance der Exposition der Industrie. Eine Sache, die ich persönlich an diesem Fonds mag, ist die Zuteilung von Immobilien und Finanzaktien. Ihre Allokation von Immobilienaktien liegt deutlich über dem Kategoriedurchschnitt und ihre Allokation von Finanzaktien deutlich darunter. Ich mag Immobilienaktien über Finanzaktien in den meisten Fällen., Auch die durchschnittlichen Jahresrenditen sind verlockend.

Für diejenigen, die über den Teich investieren

FTSE Developed Markets ETF (VEA)

  • Expense ratio: 0.09%
  • 10-Jahres-Durchschnittsrendite: n/a
  • 5-Jahres-Durchschnittsrendite: 3.37%
  • Verfügbar mit Betterment

Dies ist ein ausgezeichneter Fonds, wenn Sie nach internationalem Engagement suchen. Der FTSE Developed Markets ETF ist kostengünstig und investiert in Unternehmen in entwickelten Märkten., Es ist auch einer der billigsten internationalen Fonds da draußen. Die Mehrheit der Aktien in diesem Fonds sind große globale Unternehmen, die auch eine Tonne Engagement in den USA haben, wie Nestle, Toyota und BP. Es hat auch eine niedrige Fluktuationsrate von 3%, was bedeutet, dass der Fonds die meisten Aktien hält, in die er langfristig investiert.

Total International Stock ETF (VXUS)

  • Kosten-Verhältnis: 0.13%
  • 10-Jahres-Durchschnitt zurück: n/a
  • 5-Jahres-Durchschnitt Rückkehr: 1.,72%

Ähnlich wie der oben erwähnte Fonds, aber dieser hat einen großen Unterschied: Er investiert in Schwellenländer. Stellen Sie sich einen aufstrebenden Markt als einen vor, der fast entwickelt ist, aber noch etwas Wachstum zu tun hat. Unternehmen in diesen Märkten sind volatiler, haben aber Potenzial für höhere Renditen. Der gesamte internationale Aktien-ETF hat etwa 15% seines Geldes in Schwellenländern, während der VEA-Fonds (oben erwähnt) weniger als ein halbes Prozent in Schwellenländern hat.,

Für diejenigen, die die Welt übernehmen möchten

Total World Stock ETF (VT)

  • Ausgabenverhältnis: 0.14%
  • 10-Jahres-Durchschnittsrendite: n/a
  • 5-Jahres-Durchschnittsrendite: 6.98%

Wenn Sie einen Fonds wünschen, der fast alle investierbaren Märkte der Welt repräsentiert, ist dies für Sie. Der gesamte Weltaktien-ETF macht 98% der Welt aus. Dies ist das gesamte Engagement in allen Märkten vom Feinsten., Es bricht auf etwa 50% US-Aktien, 40% international entwickelte Marktaktien und 10% in Schwellenländern zusammen.

Erfahren Sie hier mehr über Investitionen in ausländische Märkte.

Für die Gesundheit-y-investor

Health Care ETF (VHT)

  • Expense ratio: 0.09%
  • 10-Jahres-Durchschnitt zurück: 11.47%
  • 5-Jahres-Durchschnitt zurück: 19.16%

Ja. Schau dir diese Renditen an. Das Gesundheitswesen kann enorme Renditen bieten, ist aber auch ziemlich volatil, also stellen Sie sicher, dass Sie es mit anderen Mitteln ausgleichen., Die Health Care ETF investiert in Gesundheitsunternehmen, die hauptsächlich in den USA ansässig sind. Es hat etwa 10% seines Portfolios in Johnson & Johnson und 6% in Pfizer—zwei der größten Gesundheitsunternehmen der Welt. Die Kostenquote ist auch für diese Art von Fonds günstig.

Für den Industriellen

Industrials ETF (VIS)

  • Ausgabenverhältnis: 0.10%
  • 10-Jahres-Durchschnittsrendite: 8.32%
  • 5-Jahres-Durchschnittsrendite: 13.,44%

Industrials ist ein ziemlich breiter Markt. Hier sind zum Beispiel die Top-Unternehmen der Branche nach Portfoliogewicht: General Electric, 3M, United Technologies, Honeywell und Boeing. Also Glühbirnen, Waschmaschinen, Trockner, Klettverschluss, Luftreiniger und Flugzeuge, alles in nur den Top fünf. Dies ist ein großartiger Fonds als Ergänzung zu einigen anderen Kernfonds, aber denken Sie daran, dass Industrieaktien zyklisch sind, so dass Sie einige Höhen und Tiefen mit diesem sehen können.,

Für die shopaholic

Consumer Discretionary ETF (VCR)

  • Expense ratio: 0.10%
  • 10-Jahres-Durchschnitt zurück: 11.06%
  • 5-Jahres-Durchschnitt zurück: 16.40%

Sie lieben diese ein. Der Consumer Discretionary ETF investiert in alle Arten von Konsumausgaben Unternehmen in den USA So ziemlich jede Art von Industrie, wo Sie gehen und Ihr Geld ausgeben können, hat dieser Fonds ein Unternehmen für sie. Zum Beispiel sind Amazon, Home Depot, Disney und McDonald ‚ s einige seiner Top-Bestände., Es hatte historisch starke Renditen und eine angemessene Kostenquote. Ich würde versuchen, diesen in dein Portfolio zu schleichen, wenn du kannst.

Consumer Staples ETF (VDC)

  • Expense ratio: 0.10%
  • 10-Jahres-Durchschnitt zurück: 11.51%
  • 5-Jahres-Durchschnitt zurück: 15.25%

in der Regel, Verbraucher Grundnahrungsmittel Aktien am besten erfüllen, wenn die Wirtschaft steht vor einer rezessiven Periode. Es ist schön, einen Fonds wie diesen in Ihrem Portfolio zu haben, um alles andere auszugleichen., Das heißt auch nicht, dass Sie in einem normalen oder wachsenden wirtschaftlichen Umfeld keine guten Renditen erzielen werden, aber die Geschichte sagt uns, dass dies in Down-Perioden gut funktioniert. Einige der wichtigsten Beteiligungen sind Altria, Coca-Cola und Philip Morris, Daher müssen Sie möglicherweise Ihr Gewissen an der Tür überprüfen.

Für den IT-Nerd

Information Technology ETF (VGT)

  • Ausgabenverhältnis: 0.10%
  • 10-Jahres-Durchschnittsrendite: 11.01%
  • 5-Jahres-Durchschnittsrendite: 14.,15%

Wenn ich einen Fonds erraten müsste, den Sie sicherlich kaufen werden, ist es dieser. Millennials werden die Informationstechnologie ETF lieben. Es hat eine Geschichte von absurd hohen Renditen und investiert in Tech-Unternehmen, die jeder kennt, liebt und nutzt. Apple, Microsoft, Facebook und Alphabet (Google) wiegen als Top-Bestände des Portfolios. Sie erhalten auch Intel, Oracle, PayPal, Adobe und viele andere etablierte tech-Unternehmen. Dieser Fonds hält insgesamt 381 Aktien,und ich empfehle es als Teil Ihres Mix.,

Für die Möchtegern-Immobilien-Magnaten auf ein budget

REIT ETF (VNQ)

  • Expense ratio: 0.12%
  • 10-Jahres-Durchschnitt zurück: 7.65%
  • 5-Jahres-Durchschnitt zurück: 13.00%

ich glaube, dass jeder sollte haben einige Exposition von Immobilien in Ihrem Aktienportfolio. REITs lassen Sie das tun, ohne den Unsinn, physische Immobilien zu kaufen. Mit dem REIT ETF können Sie zu sehr niedrigen Kosten in Immobilien einsteigen. Ob Sie es glauben oder nicht, dies ist eines der billigsten verfügbaren REIT-ETFs., Erwarten Sie eine gewisse Volatilität, wie Immobilien gehen, und der Fonds dreht über etwa 11% seiner 150 Aktien jedes Jahr. Obwohl ich es nicht zum Kern Ihres Portfolios machen würde, denke ich, dass ein gewisses Engagement notwendig ist.

Zusammenfassung

Es kann überwältigend sein, die besten Vanguard-Fonds zu bestimmen, in die investiert werden soll. Sie bieten viel, und diese Liste berührt nicht einmal Investmentfonds. Wählen Sie mit Bedacht und investieren Sie in das, was für Sie sinnvoll ist. Sie möchten diversifizieren, aber nicht zu diversifizieren.

  • Der Fall für einfache Investitionen
  • Asset Allocation für junge Anleger